Yieldstreet を使用すると、これまで富裕層のみがアクセスできた代替資産への投資が簡単になります。これらの代替資産は少なくとも年間 8% の収益を得ることができます。株式市場がマイナスのリターンを生み出しているときでも、Yieldstreet の商品はプラスの利回りを獲得する可能性があります。
概要
Yieldstreet を使用すると、認定投資家はオルタナティブ資産から受動的収入を簡単に得ることができます。このオプションは、不動産、船舶、法的ローンまたは商業ローンに低い最低投資額で投資できる手頃な方法です。
長所
短所
Yieldstreet は、認定投資家にオルタナティブ投資への簡単なアクセスを提供します。これらの投資は伝統的にアクセスが難しく、最低投資額も高額です。
Yieldstreet のほとんどのサービスでは、最低 10,000 ドルの初期投資が必要です。ただし、投資によっては最低開始額 1,000 ドルが必要になる場合があります。 Yieldstreet への投資は「安く」はありませんが、数百万ドル規模のプロジェクトに投資することになります。
Yieldstreet は、次の資産への投資を支援します。
2012 年にクラウドファンディングの投資ルールが緩和され、技術の進歩と相まって、非流動的な現物資産への投資が可能になりました。借り手にお金を貸すことで、平均的な株式市場や銀行口座を超える収益を得ることができます。
ほとんどの資産には、6 か月から 5 年間の投資コミットメントが必要です。株のように「今日買って明日売る」ということはできません。中期的な投資コミットメントと引き換えに、株式市場よりも高い年間収益を得る可能性があります。
ほとんどの Yieldstreet の商品の目標年利は 8% ～ 13% です。
対照的に、過去の S&P 500 の年間リターンは約 7% です。
出典:Yieldstreet.com 2021 年 9 月 30 日時点 単一の商品に投資できるのは認定投資家のみですが、すべての投資家が利用できる他の商品もあります。
2年連続で年収20万ドル（夫婦の場合は30万ドル）の認定投資家としての資格を得ることができます。 100 万ドルの純資産 (主な住居を除く) があることも適格な理由の 1 つです。
Yieldstreet で投資を開始するには、収入または純資産の証明書を提示する必要があります。認定されていない投資家も代替資産に投資できます。 Fundrise は、商業用不動産や集合住宅向け不動産に投資できるため、最高のプラットフォームの 1 つです。
最低投資額はわずか 500 ドルで、ほとんどの投資家にとってはより手頃な価格です。 Yieldstreet は、非認定投資家が利用できるオプションを開発中であると述べています。利用可能な製品の 1 つは、Yieldstreet Wallet オンライン普通預金口座です。
Yieldstreet は課税対象口座と退職金投資口座を提供しています。信託またはLLCとして投資することが可能です。 Solo 401(k) が信託または LLC として設定されている場合は、Solo 401(k) に投資することもできます。
出典:Yieldstreet.com Yieldstreet IRA は、税金が優遇された口座で投資するもう 1 つのオプションです。自主的な従来型 IRA または Roth IRA を持つことができます。
Yieldstreet IRA を開設するには約 3 週間かかります。 IRA に資金を提供するには、無料の Yieldstreet Wallet アカウントを開く必要もあります。
このウォレット アカウントは、オンライン ブローカーの資金調達アカウントに似ています。今後のサービスへの投資を待つ間、ウォレットの現金残高には少額の金利が発生します。
Yieldstreet IRA には、他の自主的 IRA と同様の年間管理コストがかかります。暦年中の入金が 100,000 ドル未満の場合、手数料は 299 ドルです。
年間少なくとも 100,000 ドルと 250,000 ドルを入金した場合、年間 399 ドルを支払います。ただし、Yieldstreet は、少なくとも 250,000 ドルを入金した場合、2020 年の手数料 399 ドルを免除します。
賢明な投資をしようとしているなら、Yieldstreet が合法なのか疑問に思うのは自然なことです。
Yieldstreet は、5 つの投資哲学を使用して商品を選別します。
<オル>Yieldstreet は、5 つの基本原則を満たしていないローン申請の約 90% を拒否しています。 Yieldstreet のほとんどのサービスは成功していますが、リスクも伴います。
Yieldstreet は現物資産に投資するため、各商品には担保が付いています。債券への投資と同様に、イールドストリートは担保を使用してデフォルトによる潜在的な損失を最小限に抑えることができます。
Yieldstreet が他のクラウドファンディング プラットフォームと異なる点は、その多様な投資オプションです。ほとんどのプラットフォームは、不動産やビジネスローンなどの単一の資産クラスに焦点を当てています。
次の資産クラスに投資できます:
これは物理的な資産ではありますが、Yieldstreet では金への投資はできません。安定した受動的収入源をもたらす貴金属投資はほとんどありません。 利用可能なオファリングの数は変動します。
このレビューの時点では、3 つの製品が利用可能です。しかし、それよりも多い場合もあれば、少ない場合もあれば、まったくない場合もあります。 利用可能性が限られているのはイライラするかもしれませんが、イールドストリートがデューデリジェンスを実施するために必要な慣行です。特に代替資産に投資する場合、お金を失うのは決して楽しいことではありません。
出典:Yieldstreet.com Yieldstreet のサービスのほとんどは個人投資家向けです。多くの場合、最低投資額は 10,000 ドルで、その後は 5,000 ドルずつ増加しますが、短期ノートでは 1,000 ドルしか必要ありません。
この最小値は、認定投資家専用のほとんどのプラットフォームと競合します。また、Yieldstreet ファンドに 5,000 ドルを投資して、今後の Yieldstreet サービスに事前に資金を提供することもできます。その後、他の投資家がその募集に資金を提供すると、最初の投資に加えて利息収入を受け取ることができます。
もちろん、確信度の高いサービスにさらに 100,000 ドルなど投資することもできます。各オファリングには、最低投資コミットメントが記載されています。また、プロジェクトが完了するまでポジションを売却することはできません。個人資産に投資する場合、潜在的な買い手の販売先となる流通市場はありません。
各製品リストには、調査の参考となる次の重要な統計情報が含まれています。
株式ファンドの目論見書に似た投資文書も読むことができます。
各資産クラスの概要と最近のサービスの例は次のとおりです。
投資用不動産は、富を築くための実績ある方法です。多くの投資家には、投資不動産を積極的に管理する時間がありません。 Yieldstreet を使用すると、不動産に投資して不労所得を得ることができます。
住宅、学生住宅、商業、工業用不動産の物件が表示されます。また、最低投資額はオファリングごとにわずか 10,000 ドルです。複数の取引に投資してポートフォリオを即座に多様化するのは簡単です。
一部のサービスは、複数のテナントがいる個別の物件向けです。たとえば、ワシントン D.C. には 99 戸の集合住宅があります。また、ニューヨーク市のタイムズ スクエア近くにもホテルが建設されています。
一部のポートフォリオには複数のプロパティがあります。 2020 年 4 月に利用可能な物件の 1 つは、フロリダ州の一戸建て賃貸住宅 192 戸です。これらの物件は州内の 47 のコミュニティに分散しており、4 つの異なる建築業者が所属しています。
次のことを考慮してください: Fundrise を使用すると、全国規模で管理されたポートフォリオに投資できます。
法的サービスは、多くのプラットフォームでは見られない興味深い投資です。最近の法的サービスの中には、人身傷害事件の和解前前払いに投資できるものがあります。
事件が解決すると収入が得られ、和解金の一部を回収します。
法的ポートフォリオには物理的な担保がありません。ただし、Yieldstreet は、解決する可能性が高い訴訟を、解決する可能性が低い訴訟と並べることでリスクを管理します。この「相互担保」によりローン不履行のリスクが軽減されます。
商用商品を利用すると、短期のビジネス ローンに投資できます。 最近のオファーの 1 つは、目標年利 13% の加盟店向けキャッシングです。このタイプのローンでは、企業に前払いでお金を貸します。将来の販売量から利息収入を得ることができます。
その他のサービスでは、Yieldstreet が今後の投資に事前に資金を提供できます。これらの商品では、目標金利が 6% しか得られない場合があります。ただし、投資契約は最大 6 か月という短期間です。
したがって、たとえば CD はしごを構築するよりも高い収量を得ることができます。 法的サービスと同様に、イールドストリートはダウンサイドリスクを軽減するためにさまざまな事業をポートフォリオに組み込んでいます。
輸送船の建造に投資できます。 Yieldstreet がなければ、ウォール街の造船所や海運会社に投資しなければなりません。
スクラップマネーを売ってお金を稼ぐユニークな方法は、船舶の解体に投資することです。あなたの投資は、金属やその他の材料の解体とリサイクルに資金を提供します。
海洋ローンの潜在的なリスクの 1 つは、コスト超過により追加資金を投資する必要があることです。たとえば、船舶の解体コストが金属スクラップの価値の 120% を超える場合は、さらに投資する必要があります。
もう 1 つの人気のある代替資産アイデアは、アートワークへの投資です。アート市場に精通している場合は、このオプションが適している可能性があります。一部のジャンルは他のジャンルよりも景気後退時にうまくいきます。
最近のオファーの 1 つは、印象派とモダニズムの絵画 10 点でした。この商品の年間目標収益率は 10.25% で、投資期間は 21 か月です。
2 番目の提供は、戦後および現代美術のコレクションです。目標利回りは期間１１カ月で１０．２５％。
資金をどこに投資するかわからない場合は、Yieldstreet Prism Fund を検討してください。このファンドは、さまざまな資産クラスに投資を分散させます。不動産、商業、法律などの授業を学びます。
投資の最低額は 5,000 ドルで、標準の最低額よりも高くなります。プリズム ファンドの目標利回りは年間 7% で、四半期ごとに配当金が支払われます。また、配当金を再投資することもできます。
この年間目標利回り 7% は、厳選された Yieldstreet プロジェクトに投資するよりも低くなります。ただし、複数の銘柄を保有するファンドに投資するため、マイナス面が少なくなる可能性があります。この利回りは、株式に投資しない場合の過去の S&P 500 の年間リターンと同等です。
投資コミットメントは 48 か月です。ただし、最初の 15 か月後は四半期ごとに部分的に償還できる場合があります。それでも、個別の商品に投資するには、プロジェクトが完了するまで保有する必要があります。
潜在的な債券オプションには次のようなものがあります。
現時点では、ネブラスカ州、ノースダコタ州、テキサス州の投資家はプリズム ファンドに投資できないことに注意してください。それはともかく、少なくとも Yieldstreet の個別のサービスは 50 州すべてで利用可能です。
プリズム ファンドは次の定期的な料金を請求します。
これらの料金は、Fundrise が管理するポートフォリオに対して請求する料金と同様です。
投資手数料は個々の商品によって異なります。各サービスの概要に料金体系が表示されます。それぞれに初年度料金と年間定額料金が記載されています。
標準料金の 1 つは、年間 1% の Yieldstreet 管理手数料です。明確にするために、最初の 1 年間は 10,000 ドルの投資に対して 100 ドルを支払い、手数料は 1% です。また、プロジェクトによっては年額 2% の手数料がかかる場合もあります。それでも、この年会費は、ほとんどのクラウドファンディング不動産プラットフォームと比較して競争力があります。
追加の年間定額料金は、申請手数料と訴訟費用をカバーするための二次料金です。この料金はオファリングによって異なります。 Yieldstreet は、最初の配当金の支払いを使用してこれらの手数料を支払います。
ほとんどの商品では四半期ごとに配当収入が支払われます。ただし、毎月または毎年分配を発行する場合もあります。配当スケジュールは募集リストに表示されます。
それぞれのサービスの「支払い方法」について説明します。このセクションには、元の投資がいつ返還されるかについても記載されています。ほとんどの場合、それは資金調達ラウンド中に Yieldstreet がリストした目標完了日の終わりです。
一部のプロジェクトには完了日を延長するオプションがあります。たとえば、Yieldstreet は 12 か月の 1 回限りの延長を提供する場合があります。現金にアクセスするにはさらに長く待たなければなりませんが、受動的収入を獲得し続けます。拡張機能の詳細は、提供書類に記載されています。
借り手はローンを早期に返済することもでき、通常は前払いペナルティなしで返済できます。そのサービスから得られる総収入は少なくなります。ただし、より早く新しい製品に投資することはできます。
Yieldstreet では、いかなる商品の早期引き換えも提供していません。確かに、早期償還がないことは非流動性資産への投資にとって大きなマイナス面となります。
しかし、そのトレードオフにより、株式市場の日々の変動は避けられます。さらに、より高い投資収益を得る可能性もあります。
ただし、投資をキャンセルまたは変更する必要がある場合は、Yieldstreet にお問い合わせください。同社は支援に努めると述べている。
どの納税フォームを受け取るかに基づいて投資を決定することができます。 Yieldstreet は、課税対象利益を Form 1099-INT または恐ろしい Schedule K-1 で報告します。
ほとんどのサービスでは、税制上の理由から 1099-INT が発行されます。これらの商品では最低投資額が低くなり、連邦規則によりより多くの投資家が株を購入できるため、これは良いニュースです。
スケジュール K-1 を生成するオファーには、一度に最大 99 人の投資家しか参加できません。
どの納税フォームを受け取るかは、投資構造によって異なります。
借り手支払依存債券 (BPDN) 投資ストラクチャーは 1099-INT を発行します。この構造は、イールドストリートが借り手にお金を貸す「負債」構造取引に似ています。利息収入は、商品の投資パフォーマンスによって異なります。
BPDN 構造では、最低投資額が低くなる傾向があります。たとえば、これらのサービスには最低投資額が 10,000 ドルである可能性が高くなります。
納税時に、特別目的車両 (SPV) 構造を備えたスケジュール K-1 を受け取ります。 SPV 構造では、あなたは「ビジネスパートナー」になります。
このため、Yieldstreet は、この取引構造での提供を管理するために LLC を設立します。
現在の規制では、SPV取引に参加できる投資家は最大99人のみとなっている。その結果、最低投資額が高くなる可能性があります。
固定金利の収入に加えて、得られる利息収入は所有権の規模に比例します。 10％の所有権は、投資収益の10％を受け取ることを意味します。
Yieldstreet Wallet は、認定投資家および非認定投資家向けの FDIC 保険付き普通預金口座です。手数料はかかりません。ただし、この口座のすべての預金に対する年率利回り (APY) はわずか 0.001% です。したがって、余剰現金は代わりに高利回りの普通預金口座に保管する必要があります。
ほとんどの投資家が、Yieldstreet の商品にすぐに投資する予定がある場合は、ウォレット アカウントを使用して現金を保持する必要があります。 Yieldstreet IRA を開設する場合は、ウォレット アカウントが必要です。
Yieldstreet ウォレット アカウントに現金を保管しておくと、商品にすぐに資金を投入できます。ウォレット アカウントから直接投資すると、通常 1 ～ 2 日かかる銀行振込時間を回避できます。
Yieldstreet は、最小残高または最大残高を強制しません。あなたの資金には、アカウントごとに最大 250,000 ドルの FDIC 保険が付いています。また、月に 6 回まで引き出しを行うことができます。
Yieldstreet は証券取引委員会 (SEC) に登録されています。これは不動産で受動的収入を得る合法的な方法です。第三者機関からの監査レポートは毎年入手できます。
資産クラスの投資パフォーマンスは株式市場の動きを反映していません。相関関係が低いため、株価の下落相場でも収入を得ることが可能です。
ただし、Yieldstreet にリスクがないわけではありません。借り手が債務不履行に陥った場合、お金を失う可能性があります。それでも、ほとんどの資産には物理的な担保があり、イールドストリートは投資損失を相殺するために使用できます。
他のマクロ経済要因が投資パフォーマンスに影響を与える可能性があります。たとえば、スクラップ金属価格の下落は船舶の解体に影響を与える可能性があります。スクラップ価格の低下は、潜在的な収益の低下を示します。
また、Yieldstreet はプロジェクトを完了するために返済期間を延長する場合があります。投資収入を継続して得られます。ただし、首都にアクセスするにはさらに長く待つ必要があります。
もう1つの可能性は、Yieldstreetが破産または閉鎖した場合です。このような事態が発生した場合、別のマネージャーがお客様の未払い投資の管理を再開することになります。短期的な不確実性はあるかもしれませんが、依然として現物資産の株式を保有していることになります。
新しいマネージャーから引き続き利息を受け取ることが期待できます。オファリングが完了すると、投資元本が償還されます。
Yieldstreet は、認定投資家がクラウドファンディング不動産などの代替資産に投資するための創造的な方法です。株式市場に依存せずに不労所得を得ることができます。ただし、他の投資と同様に、投資前にデューデリジェンスを行ってください。
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