投資は富を築くために不可欠な部分ですが、日常の投資家は投資の選択肢が限られていると感じることがよくあります。
不動産はかつて、より高級な投資手段の 1 つでした。 DiversyFund は、これまで裕福な投資家のみが利用できた不動産商品に一般の人々が簡単に投資できるようにすることを目的とした会社です。
概要
DiversyFund は、わずか 500 ドルで不動産保有を追加することでポートフォリオを多様化する低コストの方法です。ただし、流動性が欠如しているため、長期的にコミットする意欲が必要です。
長所
短所
DiversyFund は、住宅用不動産に焦点を当てたクラウドファンディング不動産会社です。特に集合住宅、アパート、学生住宅に重点を置いています。
DiversyFund は投資家に、グロース REIT と呼ばれる私募の不動産投資信託 (REIT) へのアクセスを提供します。
REITは不動産を所有・運営し、収益を生み出す企業です。これには、住宅、商業用不動産、ホテル、データ センター、さらには農業や木材に使用される土地が含まれる場合があります。
REIT は投資信託とよく似た仕組みを持っています。複数の投資家が REIT の株式を購入することができ、REIT は投資家の資金を使用して保有不動産を購入および維持します。投資家は REIT の収入に基づいて配当を受け取り、公開市場で株式を売却できます。
DiversyFund は私募 REIT であるため、投資家は公開市場で株式を売買することはできません。代わりに、DiversyFund から直接株式を購入する必要があります。
まで株式を売却することはできません。 DiversyFund はファンドを閉鎖し、 資産の売却を開始します。 同社は、投資家が 5 年後に資本と利益を引き出せるようにすることを目指しています。
この制限は、柔軟性を放棄することを意味します。しかし、このおかげで DiversyFund のマネージャーは辛抱強く、不動産を低コストで購入し、売却して大きな利益を得る機会を探すことができます。
同社は、これにより従来の REIT よりも高い収益が得られることを期待しています。
DiversyFund は、アパートや学生住宅などの集合住宅に焦点を当てています。一戸建て住宅やその他の不動産プロジェクトは避けます。
同社の分析によると、他の不動産資産の価値が下落したりキャッシュフローが減少したりしても、集合住宅のパフォーマンスは良好である。また、単一クラスの不動産に焦点を当てることで、有益なつながりと専門知識を構築することも目的としています。
DiversyFund には、不動産を精査するために使用する広範なチェックリストがあり、専門家や独自のデータ技術と協力して、成長の機が熟した地域で過小評価されている不動産を見つけます。
具体的には、現在キャッシュ フローを生み出し、価値を付加できる不動産を探します。 同社は、アメニティの追加など、不動産管理を合理化または強化することで付加価値を提供します。
この手法により、ファンドは現在の賃貸人からキャッシュ フローを獲得しながら、不動産の価値を高め、時間の経過とともにキャッシュ フローを増大させることができます。残念ながら、一部のプラットフォームが提供しているように、個別の不動産に投資することはできません。
DiversyFund などの個人投資は、通常、認定投資家向けに予約されています。認定投資家としての資格を得るには、個人の年収が 20 万ドル、または純資産が 100 万ドルを超える必要があります。
カップルは年収 30 万ドル、または純資産が 100 万ドルを超える必要があります。ただし、DiversyFund はあらゆる投資家に開かれています 米国では、証券取引委員会から規制 A の承認を受けているためです。
これは、同社が規制当局による定期的な審査を受けており、公共企業が従うものと同様の報告基準を遵守する必要があることを意味します。 DiversyFund の Growth REIT の場合、最低投資額は 500 ドルです。この金額であれば、投資初心者でも不動産投資が可能になります。
500 ドル以上持っている場合は、さらに投資できます。平均的な投資家はファンドに 2,500 ドルを投資します。いつでも追加投資を行うことができます。
DiversyFund を通じて不動産に投資することが得策かどうかは、多くの要因によって決まります。 自分のリスク許容度、投資目標、スケジュール、投資に投入できる金額を考慮する必要があります。
DiversyFund と協力する利点の 1 つは、投資が非常に受動的であることです。
ファンドに資金を投資すると、残りは DiversyFund が処理し、物件の選択、購入、管理と改善、そして最終的には売却して（できれば）利益を得ます。
手を使わずに投資するというアイデアが好きなら、それは DiversyFund を通じて投資することを支持するポイントです。 ただし、実践的な投資を希望する場合は、他の場所を探した方がよいかもしれません。
もう1つの利点は、同社が一般の投資家に、多くの人がポートフォリオに含めていない資産クラスへのアクセスを提供していることです。多くの投資家は株と債券を組み合わせて保有しています。 不動産を 3 番目のクラスとして追加すると、ポートフォリオの多様化が高まり、ボラティリティが低下し、収益が増加する可能性があります。
一方、DiversyFund は 1 種類の資産、つまり不動産のみに投資します。さらに、同社は集合住宅という 1 つのクラスの不動産にのみ投資しています。このファンドは複数の不動産を保有しており、ある程度の分散が可能です。
しかし、何らかの出来事により資産クラスとしての集合住宅の価値が下落した場合、投資はリスクにさらされます。つまり、投資可能な資金のすべてを DiversyFund に注ぎたくない可能性があります。代わりに、資産の一部だけを基金に入れることもできます。
ファンドが家賃を徴収して得たキャッシュフローも、不動産に再投資されます。代わりに、DiversyFund が REIT を清算するときに、資金を引き出す機会が得られます。
そうなると、再投資するか、DiversyFund から資金を引き出すかを選択できます。
最後に多くの投資家はすでに不動産に関心を持っています たとえ彼らがそれに気づいていなくても。自分の家を所有している（または住宅ローンを抱えている）場合は、たとえ投資ポートフォリオに含まれていないとしても、すでに不動産に触れる機会があります。
DiversyFund Growth Reit II の投資手数料の内訳は次のとおりです。
他のファンド費用をカバーするために、投資から差し引かれるいくつかの諸手数料もあります。これには、ポートフォリオに物件を追加する際に発生する取得手数料や金融手数料が含まれます。
「隠れたコスト」とは、複数年にわたる投資期間であることを覚えておくことも重要です。最低 5 年間投資する必要があり、資金を早期に引き出すことはできません。
DiversyFund への投資には長所と短所の両方があります。
DiversyFund の私募 REIT には誰でも投資できます。限られた純資産や収入の要件を満たす資格のある投資家である必要はありません。最低投資額を満たす 500 ドルがあれば、投資できます。
確実な投資はありませんが、DiversyFund にはこれまでのところ堅実な実績があり、2017 年には 18%、2018 年には 17.3% の年率リターンを生み出しています。
従来の REIT は管理手数料と経費率を請求し、多くの証券会社は株式の売買時に手数料を追加します。 DiversyFund の独自の垂直統合構造により、投資家が支払う手数料を最小限に抑えることができます。
DiversyFund の大きな欠点は、投資に資金を投入しなければならないことです。 DiversyFund が清算するまでファンドから引き出すことはできません。
同社は、ファンドの終了から 5 年後に投資家に資金を返すことが目標だと述べていますが、投資と収益を確実に受け取ることができる期日は決まっていません。
DiversyFund の REIT に投資すると、さまざまな不動産のポートフォリオに投資することになります。これは、1 つのパフォーマンスの悪い不動産が投資を完全に枯渇させることがないという意味で、分散化を提供します。
ただし、このファンドは、集合住宅という 1 つのクラスの不動産のみに焦点を当てています。商業用不動産や一戸建て住宅など、他の不動産の業績が好調な一方で、そのクラスの不動産の業績が低迷すると、潜在的な利益を逃すことになります。
DiversyFund は、一般の投資家がポートフォリオに不動産を保有する唯一の方法ではありません。
REIT は、商業用、住宅用、その他の種類の不動産を問わず、不動産を保有または融資する会社です。
他の上場企業と同様に、公開市場で REIT の株式を購入し、いつでも好きなときに売却できます。
REIT は法律により課税所得の 90% を投資家に支払うことが義務付けられているため、キャッシュフローを生む投資をしたい人にとって REIT は大きな収入源となります。
他の投資と同様に、投資したい REIT についてデューデリジェンスを行い、調査して、その投資戦略、長所、短所を知る必要があります。一部の投資信託や ETF は REIT の幅広いポートフォリオに投資しており、簡単に分散を図ることができます。
Fundrise も、DiversyFund と同様に、非認定投資家に個人の不動産投資へのアクセスを提供する会社です。最小投資額はわずか 10 ドルです。
同社は投資家が選択できる 3 つのポートフォリオを提供し、副収入、長期的な成長、またはその 2 つのバランスを提供します。
Fundrise では、初期投資は最低 5 年間ファンドに固定されます。投資後 5 年後には引き出しを開始できるため、DiversyFund よりも柔軟になります。
最大4％の手数料で早期出金が可能で、パンデミック時などの経済混乱時には出金を一時停止することもできる。 同社は毎年 1% の管理手数料を請求します。
CrowdStreet では、複数の不動産を保有するファンドに投資することも、個々の不動産への投資を選択することもできる柔軟性を備えています。誰でも会社のファンドに投資できますが、個々の不動産に投資できるのは認定投資家のみです。
DiversyFund と同様に、CrowdStreet は一度に何年も資金を投資に固定するため、柔軟性を必要とする投資家にとっては悪い選択肢になります。同社はまた、0.5% から 2.5% の範囲の管理手数料を請求しますが、これが収益を圧迫する可能性があります。
多くの投資機会には、最低投資額が数万ドルまたは数十万ドルかかります。 CrowdStreet は、多額の資本と投資に対する徹底的なデューデリジェンスを実施する時間がある個人にとっては良い選択肢となります。
RealtyMogul は、REIT または個々の不動産に柔軟に投資することもできます。ただし、個々の不動産に投資するには、認定投資家である必要があります。
同社は 2 つの REIT を保有しており、それぞれの最低投資額は 5,000 ドルです。初期投資の 1 年後には、アカウントから一部の出金が可能になります。
ただし、投資後 3 年以内に撤退する場合は 1% または 2% の手数料がかかります。また、四半期ごとに投資額の 25% を売却するという制限もあります。
DiversyFund と同様、RealtyMogul の目標は、将来的に REIT を清算し、投資と収益をすべて返し、新しいファンドに再投資する機会を提供することです。
DiversyFund に関するよくある質問をいくつか紹介します。
DiversyFund は配当金を支払いますか?
REITが利益を上げた場合、投資家は毎月配当金を受け取ることができます。ただし、配当金は再投資されるため、ファンドが清算されるまで引き出すことはできません。
DiversyFund で損失を被ることはありますか?
Growth REIT が失敗したり、不動産を売却して損失が出た場合、損失が発生する可能性があります。このプラットフォームは 2017 年と 2018 年に良好なパフォーマンスを示しましたが、その後のデータは公開されていません。
他の投資と同様、失っても構わないと思っていて、少なくとも 5 年間はアクセスする必要のないものにのみ投資する必要があります。
DiversyFund のカスタマー サービス オプションには何がありますか?
DiversyFund に電話することもできます。また、電子メールやライブ チャットのオプションもあります。オンライン FAQ データベースは、口座開設や投資に関するいくつかの質問の回答にも役立ちます。
DiversyFund は、一般の投資家が集合住宅用不動産に安価に投資できる方法です。この機会は貴社のポートフォリオを多様化するまたとないチャンスであり、同社には高い利益を提供してきた歴史があります。
ただし、欠点も大きいです。投資は非常に流動性が低いため、投資した資金を長期にわたってコミットできる必要があります。
また、ファンドは 1 つのクラスの不動産にのみ投資します。この制限により、多様な REIT セットを追跡する投資信託を購入する場合よりも多様化が低くなります。
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