Equitybee は、新興企業の従業員が自分たちが設立した会社の成功から恩恵を受けるのを支援するオンライン フィンテック プラットフォームです。このプラットフォームは、スタートアップの従業員を、ストック オプションに資金を提供できる認定投資家ネットワークと結びつけます。認定投資家は、株式市場で公開されていない初期段階のスタートアップ企業に Equitybee を通じてアクセスできることから恩恵を受けることもあります。
Equitybee, Inc. は、幼なじみで共同創設者の Oren Barzilai、Oded Golan、Mody Radashkovich によって 2018 年にイスラエルのテルアビブで設立されました。このトリオは、働いていた新興企業が買収された際にストックオプションを利用できずに損失を被った友人数人を見て、この会社のアイデアを思いつきました。
現在、Equitybee には 2,600 人を超える株主がおり、840 社を超える企業のポートフォリオがあり、合計 2 億 3,500 万ドルを超える取引を促進してきました。
会社名
設立年 2018 年の提供サービス 認定投資家:
スタートアップの従業員:
Equitybee は、認定投資家がスタートアップ従業員のストック オプションに資金を提供できるようにすることで、非公開企業への投資を可能にします。
ストックオプションは、会社に流動性イベントが発生した場合に従業員が株主になることを可能にする契約です。流動性イベントには、企業を証券取引所に上場する買収、合併、新規株式公開 (IPO) などがあります。そのため、ストック オプションは会社の実際の株式ではなく、将来株式を取得するための合意であると言えます。
ほとんどの新興企業は非公開企業であるため、従業員や投資家に上場株式を提供することはできません。一部のスタートアップでは、株式を発行する代わりに、従業員にストック オプションを提供する場合があります。
ただし、ストック オプションの取得には、ストック オプションの購入価格と潜在的な税金を含む前払い費用がかかる場合があります。ストックオプションは企業が流動性イベントを経験するまで評価されないため、この前払いコストはストックオプションに固定されています。そのため、従業員によってはストック オプションを利用するために資金が必要になる場合があります。
Equitybee を使用すると、高成長スタートアップ企業の従業員は、認定投資家と無料でつながることで、必要な資金を得ることができます。株式公開時に行われるように、会社が清算手続きを経ると、ストック オプションに閉じ込められた資金が清算され、従業員と投資家にプラスの利益がもたらされる可能性があります。
従業員のリスク
清算後は、元の資金額と利息、および従業員の株式価値の一部がストックオプションへの資金提供に協力した投資家に渡されるため、将来の潜在的な利益は減少します。一方で、会社が失敗しても従業員は投資家に何の借りもありません。
認定投資家とは、過去 2 年間で年間 20 万ドル以上稼いだ、または少なくとも 100 万ドル以上の純資産を持つ富裕層です。
認定投資家として、Equitybee を使用すると、他の方法ではアクセスできない高成長のスタートアップ企業への資金投資を開始できます。これらのスタートアップは、金融サービス、ヘルスケア、サイバーセキュリティ、ロボット工学、バイオテクノロジーなど、さまざまな業界で事業を展開しています。
Equitybee を通じて従業員がストック オプションに資金を提供できるように支援できます。その見返りとして、初期投資と利息、および会社が流動性イベントを経験した際の株式価値の一部を取り戻すことができます。
Equitybee の最低投資要件は 10,000 ドルです。このプラットフォームは、ストック オプションの資金調達時に 5% のプラットフォーム手数料を請求し、清算イベント後に投資家が得た利益のさらに 5% を請求します。
認定投資家のリスク
スタートアップへの資金投資は非常に投機的であり、多くのリスクを伴います。ストックオプションは流動性が非常に低い場合があり、会社が倒産したり清算が行われなかった場合、投資は失われるか凍結されます。
Equitybee を通じて投資するには、認定投資家である必要があります。これは、米国証券取引委員会 (SEC) が定めた資格のうち少なくとも 1 つを満たす必要があることを意味します。
また、Equitybee のストック オプション ファンディングに参加するには、最低 10,000 ドルを投資する必要があります。
資格が得られない場合は、オンライン証券口座や代替資産を検討してください。
Equitybee を通じてスタートアップ企業に投資し、最終的に清算イベントが成功すると、かなりの利益を得ることができるかもしれません。 Equitybee で清算イベントを成功させたスタートアップには、Unity、Airbnb、Affirm、Coursera、Payoneer、23andMe などがあります。
Equitybee の認定投資家として、あなたが支援したスタートアップの従業員が儲かれば、あなたも儲かります。清算イベントの後、従業員は元の資金額と利息、および株式の一部を現金または株式で返済します。
ただし、Equitybee に投資する際に負ういくつかのリスクにより、投資を失ったり、投資へのアクセスを失ったりする可能性があります。
Equitybee は、認定投資家であるあなたに次のリスクをもたらします。
だからこそ、資金を投資するスタートアップを慎重に検討することが重要です。Equitybee に認定投資家としてサインアップすると、何百ものスタートアップ投資の機会にアクセスできるようになります。興味のある企業の種類のウィッシュリストをカスタマイズすることもできます。
Equitybee が新興企業への投資に使用したいプラットフォームではないと思われる場合は、代替手段を検討できます。
EquityZen は、認定投資家として、まだ上場していない非公開企業に投資できるようにするもう 1 つのオンライン プラットフォームです。このプラットフォームは、未公開株の流動化を検討している株式保有従業員と認定投資家を結び付けます。 EquityZen を使用すると、単一の企業を含むファンド、または複数の企業で構成されるファンドに投資できます。
EquityZen のレビューをお読みください。
AngelList Venture は、エンジェル投資家とスタートアップの創業者を結び付ける投資プラットフォームです。このプラットフォームは、スタートアップ企業が必要な資金を調達する資金調達ツールとして機能すると同時に、認定投資家に資金提供を支援する企業の株式を提供します。
AngelList Venture のレビューをお読みください。
Equitybee は認定投資家に 5% の前払い手数料を請求します。投資先のスタートアップが流動性イベントに成功した場合、元の投資額に加えて得た利益の 5% をさらに支払います。
はい、Equitybee は 2018 年にイスラエルのテルアビブで設立され、現在はカリフォルニア州パロアルトに拠点を置く合法的なフィンテック企業です。同社は、認定投資家の支援を得て、1,700 人を超えるスタートアップ従業員のストック オプションの行使を支援してきました。 Airbnb、Affirm、Coursera、Payoneer、23andMe、Compass など、プラットフォーム上の一部のスタートアップ企業は清算イベントを成功させています。
投資したスタートアップに合併、買収、新規株式公開などの流動性イベントが発生した場合、Equitybee から投資資金を取り戻すことができます。
流動性イベントが成功すると、スタートアップの従業員はストックオプションを行使して株主になることができます。その後、従業員は初期投資に利息と株式価値の一部を現金または株式で返済します。
スタートアップが廃業した場合、または流動性イベントがまったく発生しなかった場合、投資を失う可能性があることに留意してください。