投資哲学を2つの基本原則にまとめました。
これらの原則は、StashWayと呼ばれるより大きな金融ウェルネスフレームワークの一部です。
ここで、この重要な投資戦略をより適切に処理できるように、分散投資について深く掘り下げたいと思います。
多様化するとき、すべての卵を1つのバスケットに入れるわけではないと言ったことを覚えていますか？本当に掘り下げて、それが何を意味するのかを調べましょう。
前にも言いましたが、もう一度言います。テクノロジー株または防衛部門の株だけを購入すると、すべての卵を1つのバスケットに入れることになります。
ハイテク株に問題が発生した場合、またはエネルギー業界が突然自然災害に対処しなければならない場合、それらの業界の株は一緒に減少し、多様化した場合よりも多くのお金を失う可能性があります。
多様化したポートフォリオには、テクノロジーと防衛の在庫があるかもしれませんが、ほんの数例を挙げると、消費者の主食、エネルギー在庫、そしておそらく金属などの商品も含まれる可能性があります。 （債券と現金も含まれる可能性があります。）
ただし、ポートフォリオを国内株と海外株の間でバランスさせることで分散することもできます。
なぜですか？
このように考えてください： 国内株のみに投資する場合は、1つの経済に限定することになります。 2008年に始まった金融危機の間、世界中の株式市場は損失を被りましたが、世界中の不況が同時に起こらない場合がよくあります。
また、国際株に投資することで、米国外の経済に資金を投入することでリスクを分散させることができます。これは、米国の1年または複数年が悪いときにパフォーマンスが向上する可能性があります。
分散投資は潜在的に有用な投資戦略ですが、すべての投資にはリスクが伴うことに注意することが重要です。たとえば、2008年の金融危機の場合、分散投資は投資家を急激な市場の下落から保護しなかった可能性があります。過度に多様化する可能性もあります。つまり、お金をあまりにも多くのカテゴリに分類することを意味します。
いくつかの用語を定義しましょう：
私たちの目的では、国内株式とは、米国のインデックスで上場している企業の株式です。米国には、11のセクターに分けられた約3,600のそのような企業があります。
セクターは、エネルギー、ヘルスケア、通信サービスなど、経済の大部分を占めています。これらのセクターはさらに産業に分類され、産業は基本的にセクターに貢献する個々の企業で構成されています。
たとえば、ヘルスケアには、医薬品を製造する会社や、診療所や病院でさまざまな医療機器を製造する会社が含まれます。
米国のさまざまなセクターや業界から選択することで、ポートフォリオを多様化できます。
グローバル化することで多様化することもできます。
国際株式は、米国外の株式であり、先進国市場と新興市場に分けられます。 （これらの株式は、通常、国内株式と同様のセクターに分類されます。）
世界にはおよそ30の先進国があります。米国に加えて、これらには英国、フランス、ドイツなどの西ヨーロッパ諸国が含まれます。アジアでは、日本は先進国と見なされています。また、北米では、カナダも先進国と見なされています。
先進国には、世界で最も先進的な工場と製造プロセスがいくつかあります。また、空港から鉄道や高速道路に至るまで、より多くのインフラストラクチャが構築されています。インターネットなどの新しい形式のインフラストラクチャへのアクセスも高くなる可能性があります。
先進国と新興経済国の最大の違いの1つは、人々が稼ぐものであり、1人当たりの収入と呼ばれることもあります。たとえば、米国では、1人あたりの平均年収は56,000ドルです。インドでは、一人当たりの年間収入はわずか約2,000ドルです。その結果、先進国はより多くの製品やサービスを消費する傾向があります。
また、主にアフリカ、東ヨーロッパ、アジアに約30の新興市場経済があります。最大の新興国のいくつかは、ブラジル、ロシア、インド、中国のBRICs諸国と呼ばれています。しかし、マレーシア、メキシコ、南アフリカ、台湾、トルコ、ベトナムなど、他にも20もの数があります。
（中国はパラドックスのようなものです。世界で2番目に大きな経済ですが、発展途上国とも見なされています。）
一般的に言って、これらの国は裕福ではなく、生活水準は低くなる傾向があります。識字率は先進国ほど高くない可能性があり、政治的および経済的安定性も低下する可能性があります。これらの国の通貨も劇的な変動の影響を受ける可能性があり、投資に影響を与える可能性があります。
製造はそれほど進んでいない傾向があり、他の場所で製造された完成品に組み込まれるコンポーネントに焦点を当てる傾向があります。これらの国の多くは、石油、木材、非貴金属など、製造に必要な天然資源も供給しています。
あなたがそれについて考えるならば、あなたの投資は先進国のある先進国でより安全かもしれません。ただし、これらの国の企業の成長の可能性は小さい可能性があります。
これらの経済は若いため、成長の新興市場の可能性はかなり大きいです。一部の推定では、新興市場は今後数年間で先進国の2倍の速さで成長する可能性があるとのことです。
今ではおそらくあなたは絵を手に入れるでしょう。ポートフォリオの構築を検討するときは、調査を行い、国内株だけでなく、先進国および新興市場を含むいくつかの国際株を選択することを検討してください。
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