デットファンドに投資すると、通常、確実なリターンや税効率などのメリットが得られます。ただし、市場には、インドの州よりも多くの債務スキームのバリエーションがあります。ですから、良い負債ファンドを選ぶのはそれほど簡単ではありません。
さらに複雑なことに、テレビ広告では「ミューチュアルファンドのサヒハイ」と言われ続けていますが、「カウンサミューチュアルファンドのサヒハイ」とは誰も言わないのです。これらすべてを念頭に置いて、漬物に身を置くのはごく自然なことです。
同じことを考えているなら、あなたは正しい場所に来ました！金融業界が使用するすべての複雑な専門用語を単純化して、適切な債務ミューチュアルファンドの選択に一歩近づきましょう。
経費率は、ファンド運用チームがサービスに対して請求する料金です。これは通常、パーセンテージで表され、債務基金を終了するときに請求されます。
費用比率は、ファンドマネージャーとその関連会社の関与のレベルによって異なります。大まかに言えば、これは以下に基づいています：
ファンドマネジャーは、積極的に運用されているファンドの日常業務（債券の売買）に携わっています。このようなデットファンドの費用比率は、積極的なアプローチのために一般的に高くなっています。
パッシブ運用のファンドは、ファンドマネージャーとそのチームの絶え間ない注意を必要としません。通常、ほとんどの場合自動操縦が行われるため、費用比率は一般的に低くなる傾向があります。
より高い費用比率はあなたのリターンを食いつぶす可能性があり、それはほとんどの投資家が避けたいと思うものです。したがって、投資する前に、債務基金によって請求される費用比率に注意を払う必要があります。
ミューチュアルファンドの専門用語は紛らわしいですか？わかりやすく説明しました。詳しくはこちらをご覧ください
満期とは、単に債務基金が元本を取り戻すのにかかる時間を意味します。ここでは債券の例を使用します。これは、債券ファンドが保有する最も一般的な証券の1つだからです。
借り手は、貸し手がローンを組むときに、貸し手に債券を発行します。債券は一定期間発行され、借り手が定期的に支払う金利が適用されます。
債券は、借り手のニーズと返済能力に基づいて、短期、中期、または長期に発行することができます。一般的に、デュレーションの長い債券は、デュレーションの短い債券よりも多くのリスクを伴うことが知られています。
ロジックは、RBIによる金利引き締めのように長期的に多くの（良いことも悪いことも）が起こる可能性があるため、1か月のローンがデフォルトになる可能性は10年のローンよりも低いと述べています。
したがって、デットファンドが保有する証券の期間を知ることは、関連するリスクを測定するのに役立ちます。ただし、ほとんどのトップデットファンドは、債券に投資する前に徹底的な信用分析を行うことを知っておくことが重要です。
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満期利回り（YTM）という用語は、債券が満期になるときに受け取る期待収益を意味します。たとえば、10年債で10年の終わりに受け取る期待収益です。しかし、それは1つの絆のためだけです。
債券ファンドが多くの債券にどのように投資するかについて話しました。その場合はどうすればいいですか？簡単に言えば、デットファンドのYTMは、ポートフォリオ内のすべての債券によって生成された利回りの加重平均です。
YTMが高いということは、YTMが低いものよりも債務基金の方がリスクが高いことを意味します。信用格付けが低いため、グレードの低い債券のクーポンレートは高くなると推測されます。これはリスクを高めます。
ただし、単結合の利回りの変化は、債券ファンドのYTMに大きな影響を与える可能性があることにも留意する必要があります。いずれにせよ、これはデットファンドに投資する際に注意を払うのに役立つ指標です。
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デットファンドの望ましさとリターンは、RBIの金利制度と相関関係があります。債券は、クーポンレートと呼ばれる固定金利で発行されます。これはRBIの金利とは異なります。
債券、および関連する債務基金は、金利がクーポンレートを下回ったときに価値を得ることが知られています。逆もまた真であり、金利がクーポンレートを超えると、デットファンドは価値を失う傾向があります。
したがって、投資家はRBIの金利変動に注意を払う必要があります。正直なところ、さまざまな債務ファンドは、金利の変化に対抗するためにさまざまな戦略を採用しています。
たとえば、動的債券ファンドは、金利の変化に基づいて短期債と長期債の間でピボットする傾向があります。ただし、すべての債務ファンドがその特権を持っているわけではありません。
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債券ファンドのポートフォリオの大部分は、信用格付け、ひいては信用リスクを伴う債券に投資されています。このリスクは基本的に、借り手が支払いを怠る可能性があることを意味します。
繰り返しになりますが、最高品質の債券ファンドは、徹底的な調査と分析により、このリスクを軽減するために最善を尽くしています。しかし、それは最小限ですが、可能性はまだ存在します。したがって、投資家は各デットファンドの信用リスクを評価する必要があります。
さらに、Cubeのトップデットファンドのほとんどは、政府または他の信用できる組織によって発行された高格付けの債券（AAA、A1 +）に投資しています。 トップデットファンドを調べる
＃3は、デットファンドが保有するすべての債券の満期までの加重平均利回りに触れました。債券はデットファンドの主要な投資オプションですが、ファンドのポートフォリオ全体ではなく、一部を表しています。
異なる時期に満期を迎えるデットファンドが保有する他のデットおよびマネーマーケット商品があります。このような場合、すべてのデットファンドの証券の加重平均満期を計算できます。
計算により、次の2つのことが明らかになります。
難しいですね。それはすべてあなたのリスクプロファイルと投資目標に要約されます。 Cubeの無料のリスク分析クイズに参加することで、適切な債務ファンドへの投資に一歩近づくことができます。
過去の収益は、将来のパフォーマンスを示すものではありません。このフレーズは使いすぎに見えるかもしれませんが、価値があります…ある程度だけです。これは、ファンドの実績が次のことに光を当てることができるためです。
たとえば、過去10年間一貫してパフォーマンスが低下しているファンドは、ベンチマークを着実に上回っているファンドよりも、将来的に優れたリターンを生み出す可能性が低くなります。
簡単に言えば、債務基金の過去の記録を理解することは、「毎回同じである」が「今回は異なる」というキャッチ22の状況を回避するのに役立ちます。
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債務ファンドの運用資産は、ファンドの次の能力に影響を与えるため、非常に重要です。
より大きな債務ファンドは、より低い費用比率を請求しながら投資家の間でリターンを分配するためのより良い装備がありますが、より小さな債務ファンドはどちらも効果的に行うことができないかもしれません。
リキッドファンド、超短期ファンド、社債ファンドなどのほとんどの債券ファンドは、3か月から1年の短期間に満期を迎える債券や債券に投資します。
これにより、負債ミューチュアルファンドは、大学の手数料の支払い、新しい携帯電話の購入などの短期投資目標を達成するための適切な投資となり、エクイティファンドよりも比較的安全です。
神話：保守的な投資家だけが債券ファンドに投資すべきです。事実：債務ファンドはほとんどのリスクプロファイルに適しています。これは、積極的なポートフォリオを多様化するための効果的なツールとして、デットファンドを使用できるためです。
銀行のFDはインドで頼りになる投資オプションでしたが、FDのリターンは4.5〜5.5％の範囲で減少しています。一方、債務ファンドは平均して7〜9％のリターンを生み出すことが知られています。
これらの指針を知ることは、ポートフォリオに適した債券ファンドのリストを絞り込むのに役立ちます。ただし、忙しい専門家の場合に非常に役立つ、このアプローチの代替手段があります。
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