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インデックスファンドとは何ですか？

投資について読んだことがあれば、インデックスファンドという用語に出くわしたことでしょう。 。同時に、それが何を意味するのか疑問に思われるかもしれません。インデックスファンドの詳細、それらを構成する市場インデックス、投資時に考慮すべき点は次のとおりです。

TL; DR

• インデックスファンドはミューチュアルファンドポートフォリオの一種であり、株式や債券などの他の投資家と一緒に資金をプールします。
• パッシブに管理されるため、アクティブに管理される代替手段よりも手頃な価格になります。
• インデックスファンドは、特定の市場イ​​ンデックス、または株式市場の継続的なパフォーマンスを測定する特定の方法に従います。
• インデックスファンドは、市場の状態を反映することを目的としており、それを打ち負かすことはありません。これにより、他の投資オプションよりも予測可能になりますが、短期的に大きな利益を得る可能性は低くなります。
• インデックスファンドの選択に関しては、多くの考慮事項があります。飛び込む前にデューデリジェンスを行ってください。
• 必要に応じて、市場セクターに基づいてインデックスファンドを選択できます。これは、テクノロジー、ヘルスケア、さらには社会的責任投資などの業界を意味します。

あなたの質問への答え：インデックスファンドとは何ですか？

インデックスファンドはミューチュアルファンドの一種です（そして、参考までに、ミューチュアルファンドは株式や債券などの他の投資家のお金を一緒にプールするポートフォリオです）。それらは特定の市場指数を反映しています （以下で定義します）。投資家は定期的に配当金を受け取ります。これにより、時間の経過とともにインデックスファンドの価値が高まります。

インデックスファンドの目標は、市場を打ち負かすことではなく、市場の現在の状態を反映することです。インデックスファンドは（個々のファンドマネージャーによって積極的に管理されるのではなく）受動的に管理されるため、長期投資に対する手頃な価格の、実践的で初心者に優しいアプローチになります。

多くの人々は、自分自身で、または雇用主が支援する401（k）または内で、退職のために貯蓄するのを助けるためにインデックスファンドを選びます。インデックスファンドは投資であるため、リスクが伴います。しかし、投資家は個人のリスク許容度に基づいてリスクを調整することができ、多くの人は定年に近づくにつれて、または投資を撤回する予定があるときはいつでも、より保守的になることを選択します。

市場指数とは何ですか？

インデックスファンドが特定の市場イ​​ンデックスを反映していると言ったことを覚えていますか？市場指数は、株式市場のパフォーマンスを測定するための単なる方法です。さまざまな経済セクターや資産クラスを反映して、何百もの異なるインデックスオプションが利用可能です。

専門家は、市場指数のベンチマークとして、スタンダード＆プアーズ500指数（より一般的にはS＆P 500と呼ばれる）を使用することがよくあります。このオプションは、時価総額のレベルに基づいて決定する500以上の米国のトップ企業のインデックスを作成します。これは単なる例であり、唯一のインデックスとはほど遠いものです。

インデックスファンドの長所と短所

インデックスファンドには多くのメリットがあります。最も有名なのは、長期的な報酬を獲得する能力です。それらは本質的に多様性もあります（そして投資の専門家は、頼りになる戦術として多様化を宣伝します）。それらは受動的に管理されているため、手数料は能動的に管理されているポートフォリオよりも低くなっています。また、市場を反映するように設計されているため（打ち負かすのではなく）、成長の変動が少なく、予測可能性が高くなります。これらすべての機能により、インデックスファンドは初心者に人気があります。

マイナス面がないというわけではありません。より短い期間で大きな利益を求めている場合は、他の場所を探すことをお勧めします。それらは予測可能ですが、それほど柔軟ではありません。また、インデックスファンドをパッシブ運用することを選択した人によっては、不快な維持費が発生する可能性があります。

インデックスファンドに投資する際の考慮事項

投資するインデックスファンドを決定する際には、検討する価値のあることがいくつかあります。

• 投資の目標を把握します。あなたはあなたのお金を流動的に保ちたいですか、それともそれを長期的に投資したいですか？この質問に対するあなたの答えは、現時点でインデックスファンドがあなたに適しているかどうかを判断するのに役立つ可能性があります。
• メンテナンス料金の予算はいくらですか？手数料が高いインデックスファンドマネージャーは、予算に合う場合と合わない場合があります。
• 株価平均型指数が必要ですか （ダウジョーンズ工業株30種平均のように、より高価な資産はインデックスでより大きなシェアを獲得します）または時価総額加重インデックス （時価総額が高い企業は、S＆P 500のように、インデックスでより大きなシェアを獲得します）？ 等加重インデックスのオプションもあります 、価格や時価総額に関係なく、各資産に同じウェイトを提供します。これらのオプションはすべて、ポートフォリオで行われる売買の量に影響します。
• 個人的な好みに基づいて、リスク許容度（低、中、または積極的）を選択します。これは、目標から何年経ったか、何を投入したいかなどに基づいて変わる可能性があります。
• すべてのインデックスファンドが同じというわけではありません。実際にはさまざまな種類（幅広い市場、社会的責任、公平性など）があるため、自分の性格に最も適したものを検討してください。

セクター別の大規模なインデックスファンド

投資するインデックスファンドの選択は個人的な選択です。セクターごとに選択する必要はありませんが、業界の多様化のための一般的な戦術です。参考までに、ブラウジングを開始するために、セクター別の最も著名なインデックスファンドをいくつか紹介します。