MoneytotheMasses.comは、このデイリーテレグラフの記事「Expertsname 11 of their Favorite」など、全国紙で定期的に取り上げられています。インデックストラッカーファンド。以下では、MoneytotheMasses.comの読者の利益のためにコメントを拡張および更新し、購入して保持するのに最適なインデックストラッカーファンドとETF（上場投資信託）を明らかにします。それは彼らを年金と株式と株式のISAのための理想的な安価なトラッカーファンドにします。インデックストラッカーファンドに投資するメリットはあるが、分散ポートフォリオを構築する手間は必要ない場合は、以下のリンクを使用して、最高の既製のソリューションにジャンプできます。
投資家は、マネージャーが運用するファンド（いわゆるアクティブ運用ファンド）が長期的にベンチマークインデックスを上回ることはめったにないため、最良の投資戦略は安価なインデックストラッカーファンドを購入することであるとよく言われます。ただし、このステートメントには根本的な欠陥があります。これは、投資を永久に購入して保持することを前提としているためです。バイアンドホールド戦略は、何を購入しても、決して最も収益性の高い戦略ではありません。現実には、安価なトラッカーファンドと、市場やプロのファンドマネージャーをしのぐアクティブなマネージドファンドの両方を使用して採用できる、信じられないほどシンプルな投資戦略があります。
それを説明するために、私は読むのに1日わずか2分かかる非常に短い無料の電子メールシリーズを作成しました。メールシリーズでは、DIY投資家として数分で成功する方法を紹介しています。私が言っているように、それは無料で、いつでも退会することができます。
あなたが長期的に購入して保持したいと仮定すると、最高のインデックストラッカーファンドはあなたが追跡したい市場に依存します。英国の株式市場を追跡したい場合は、FTSEトラッカーファンドが必要になります。インデックストラッカーファンドは通常、OEICS /ユニットトラストと上場投資信託（ETF）の2つの形式で提供されます。ユニットトラストは毎日取引され、通常はETFよりも高額です（最大1％の年会費）。 ETFは株式のように取引されており、毎年投資される金額のわずか0.2％で投資することができます。 ETFの低コストと取引のしやすさは、通常、ETFが最高の長期ISAファンドまたは年金基金であることを意味します。どちらのインデックストラッカーファンド（ユニットトラストなど）またはETFを選択する場合でも、通常は株式および株式のISAまたは年金の範囲内で保有します。ただし、各ISAおよび年金プロバイダーがすべてのインデックストラッカーファンドを提供するわけではないため、どのインデックストラッカーファンドおよびETFを利用できるかを確認する必要があります。以下に私はいくつかの最高のインデックストラッカーファンドを調べましたが、リストは決して網羅的ではありません。ただし、最初に、マルチアセットトラッカーポートフォリオを構築する方法について説明します
マルチアセットトラッカーポートフォリオを構築する目的は、さまざまな市場で最も安価なトラッカーファンドとETFに投資することです。継続的な請求額が少なく、追跡エラーが少ない安価なトラッカーファンドを常に探してください。ファンドのファクトシートでは、OCFは継続的な料金を示しており、ファンドプラットフォームを介して投資する場合は、投資するために前払い料金を支払う必要はありません。ファンドのトラッキングエラー統計（ファンドのファクトシートに記載されています）を確認し、同業他社と比較します。追跡エラーが低いほど、ファンドが指定されたインデックスを実際に綿密に追跡していることを意味するため、より良い結果が得られます。
ほとんどの投資家にとって最大のハードルは、どこにお金を投資するか（つまり、資産配分）を知ることです。たとえば、英国の株式にいくら投資する必要がありますか？この問題を解決するために、この資産配分計算機は、年齢とリスクに対する態度に基づいて、資産構成の例を提案します。使用には数秒かかり、投資を分割する方法を提案します。
したがって、私の年齢と態度に基づいて、ツールは次のポートフォリオの例を提案しました（注：アドバイスではありません）
いずれの場合も、指定された資産に投資する最高のトラッカーファンドを調達します。たとえば、FTSE 100トラッカーファンドが必要な場合は、 Legal＆General UK 100 Index にアクセスしてください。 継続料金はわずか0.1％で、ハーグリーブスランズダウン*で購入するとさらに安くなります。
または、 iShares FTSE 100 UCITS ETF を購入することもできます。 OCFはわずか0.07％です。債券のエクスポージャーが必要な場合は、 Vanguard Global Bond Index などのさまざまな保有銘柄を持つトラッカーを選択してください。 。あなたは0.15％のOCFのためにそれを拾うことができます。米国、ヨーロッパ、英国、日本にエクスポージャーを持って、世界中の政府および企業の債務に投資しています
インデックストラッカーファンドは、有名なアメリカの投資家ハリーブラウンが提唱する「永久ポートフォリオ」などのポートフォリオを構築するのに役立ちます。これは、金に25％、現金に25％、米国債（米国版の英国債）に25％、米国株式に25％を投資します。これは真の「バイアンドホールド」ポートフォリオであり、初心者投資家にとって悪い出発点ではありません。上記のトラッカーで同等のものを構築し、 ETFS Metal Securities Ltd Physical Gold などのゴールドETFトラッカーを使用できます。 。 ETFを介して投資する場合、追跡エラーとカウンターパーティのリスクを軽減するため、合成ETFやサンプリングETFではなく、資産を物理的に保有するもの（物理ETF）を使用することを好みます。
最終的には、FTSEトラッカーファンド、グローバルトラッカーファンド、米国トラッカーファンド、ヨーロッパトラッカー、新興市場トラッカー（より難解であるため、より高価になる傾向があるため、1％近く支払うことを期待してください）を含むポートフォリオを作成する必要があります。年会費）および日本のトラッカーファンド。 ETFとトラッカーファンドを見つけるのに最適なサイトの1つは、トラストネットです。これを使用すると、投資先、コスト、パフォーマンス、さらにはトラッキングエラーによってパッシブファンドを選別できます。
トラッカーファンド（複数の資産に投資する）を長期的に「バイアンドホールド」することにまだ熱心な場合は、市場の売り切りを乗り切り、上振れの可能性を提供するトラッカーファンドが必要です。
マイナス面を制限しながらプラス面の可能性を望んでいる人のための傑出したファンドは、ヴァンガード-ライフストラテジー20％エクイティ 。ファンドは受動的に運営されており（そしてユニットトラストであり）、インデックストラッカーでいっぱいで、残りは固定金利で株式に約20％エクスポージャーがあります。ファンドは、グローバルに分散することからも恩恵を受けています。
ファンドは、予測不可能な市況の間、ボラティリティとリターンの一貫性の信じられないほどの欠如を示しました。たとえば、FTSE 100が12％を超えて転落した、2015年8月の市場の敗走中に、バンガードファンドはわずか2％下落しました
しかし、ファンドは上昇する市場でもうまく機能するため、ディップを回避するだけではありません。過去3年間で、ファンドは21.24％を平均的な混合0-35％株式ファンド（14.53％）を簡単に上回り、FTSE 100（22％上昇）とほぼ一致しました。パッシブファンドであるため、継続料金はわずか0.24％で、信じられないほど安価です。このファンドは、グローバルおよび英国の固定金利、ならびに英国、米国、日本、およびヨーロッパの株式を含むさまざまな資産に投資しています。
もう少しリスクを冒したい場合は、 Vanguard LifeStrategy 40％Equity を選択してください。 。また、60％、80％、100％のバージョンもあります。
受動的であるということは、最初に選択した市場が提供するものを単に受け入れることを意味する必要はありません。追跡に複雑さの層を追加し、したがってコストの別の層を追加する「スマートトラッカー」を入手できます。投資を成功させる秘訣は、低く買い、高く売ることですが、従来のインデックストラッカーファンドは、追跡するインデックスによって決定される重みで反対のことをする傾向があります。したがって、会社の株が上昇した場合、それらはインデックスの、したがって対応するトラッカーのより大きな割合を占めることになります。
InvescoPowersharesのFTSERAFI UK 100 ETF FTSEを追跡しますが、インデックスの重み付けを決定するために値メトリックを使用して、購入を上回ろうとします。そのため、「低価格で購入、高価格で販売」の投資理念とより一致しています。
また、オシアムはバークレイズとロバート・シラー（CAPEの価値測定で有名になったエコノミスト）と協力して、最大の「価値」と強力な価格の勢いを提供する市場のセクターに投資するETFを提供しています。それを、選択プロセスにわずかな価値と勢いのある投資を追加するETFと考えてください。現時点では、オシアムシラーバークレイズケープヨーロッパセクターバリューETF を介してヨーロッパの株式へのエクスポージャーを得ることができます。 。ほとんどのスマートトラッキングETFは気にする価値はありませんが、これには本当の可能性があります。
独自のトラッカーポートフォリオの実行に関連するコスト削減の恩恵を受けたいが、資産配分について心配したくない場合、Moneyfarm *は、低コストのETFを使用して、基礎となる投資選択を管理するポートフォリオの選択を提供します。実際、彼らは彼らのサービスに非常に自信を持っているので、最初の1年間は投資家のお金の最初の£20,000まで無料で実行されます（上記のリンクを介して）。彼らは主にインデックスを追跡するETFを使用しているため、全体的な価格を抑え、0.7％以下でお金を管理できます。わずかな追加費用で管理されるアクティブなトラッカーポートフォリオのように考えてください。
残念ながら、Moneyfarmはまだ年金を提供していませんが、Nutmegは既製のトラッカーポートフォリオを備えた年金商品を提供しています。ポートフォリオは資産や地域全体に分散されており、ETFを使用して市場指数を追跡しています。ナツメグは、投資資産の組み合わせがそれぞれ異なる10のマネージドポートフォリオの選択肢を提供します。
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