フィデリティ・インベストメンツの新たなデータによると、401(k)退職金口座の残高は2024年最終四半期に「史上2番目に高い平均」に達した。 

この金融サービス会社は、新たに発表した第 4 四半期の退職金分析で、この種の退職金制度の残高が平均 131,700 ドルであることを発見しました。 

Fidelity によると、この数字は前年比 11% の増加を記録しました。

資産配分を示す円グラフを含む 401(k) ステートメントの拡大図。 (ダウンロード / iStock)

ただし、2024 年の第 3 四半期と比較すると、401(k) の平均残高は 0.5% 減少したことが分析で示されました。第 3 四半期は、401(k) プランの残高が「史上最高の平均」を記録し、平均は 132,300 ドルでした。 

フィデリティによると、401(k)退職金制度の加入者が第4四半期にお金をむしり取る割合は、前年同期比で少しずつ上昇して14.1%となった。 

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401(k) と同様に、他の 2 つの人気の引退車両である IRA と 403(b) の平均残高は、第 3 四半期から 1% のわずかな減少となりましたが、前年同期比では増加を示しました。 

フィデリティによると、第 4 四半期の 403(b) 口座の平均残高は 117,800 ドルで、前年比 11% 増加しました。 

一方、IRA口座の平均残高は127,543ドルでした。レポートによると、これは2023年の第4四半期と比べて8%の増加です。 

老夫婦はラップトップを使用して退職後の計画を立てています。 (画像)

フィデリティの第 4 四半期分析には、5,000 万件を超える退職口座が含まれていました。 

全体として、この金融サービス会社は、巣を作る人々が 2024 年に「プラスの成長を経験した」と述べました。

フィデリティはまた、黄金期に向けて貯蓄している人のほぼ40％の退職金拠出率が上昇したと報告した。平均して、増加率は 2.9% でした。

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フィデリティ・ウェルス部門責任者のロジャー・スタイルズ氏は声明で、「ここ数四半期と同様に、第4四半期には貯蓄の増加傾向が見られた。これは心強いニュースであり、遅れを取り戻すことができる多くのX世代貯蓄者にとっては特に重要だ」と述べた。 「これは、投資家が2024年の税控除の可能性のためにIRAに拠出できる可能性がある4月の納税期限が近づいているため、重要な考慮事項です。」 

IRS によると、個人の納税申告書の提出期限は 4 月 15 日です。

フィデリティは、最新の分析で、X 世代（1965 年から 1980 年の間に生まれた人々）の退職後の貯蓄への取り組みにも焦点を当てています。

金融サービス会社によると、IRA に関しては、X 世代の平均拠出額は前年比 16% 増加しました。

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一方、Fidelity によると、15 年以上定期的に 401(k) 口座に資金を預けている X 世代は、平均口座残高が 589,400 ドルに達し、前年同期比 18% 増加しました。

ある人が退職後の貯金箱にお金を入れます。 (ダウンロード / iStock)

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