パンデミックの間、私たちは巨大な市場の変化とボラティリティを見ました、そして私たちが通常のように生き返ろうとしている今でも、市場環境は不安定なままです。ほとんどの予算が凍結されているため、消費者行動に変化が見られます。調査によると、COVID-19は消費者行動の変化に劇的な影響を及ぼしました。
市場のボラティリティが高まるにつれ、多くの投資家がポートフォリオの資産をどのように維持するかについて心配しているのを目にしています。この不安定性に寄与する要因はさまざまですが、COVID-19ワクチンの展開、政府援助パッケージの条件、バイデン政権への移行、貿易の緊張、規制の変更などの理由があります。株式市場はダイナミックな性質を持っているため、あらゆる不確実性に対応できます。2021年には依然としてかなりの不確実性が存在するため、嵐はまだ終わっていないことは明らかです。
ボラティリティに耐えるのに十分安定した質の高いポートフォリオを構築することは、投資家が市場への投資を継続し、同時に市場のボラティリティが高まるこの時期に関連するリスクを管理するための最良の方法の1つです。これらのベストプラクティスに従うことで、投資家は不安定な状況にもかかわらず、リターンとポートフォリオの維持を安定させることができます。いつものように、投資には元本の潜在的な損失を含むリスクが伴い、戦略は利益を保証したり、衰退する市場での損失から保護したりすることはできません。
すべての投資戦略の最初で最も重要な側面は、市場の状況を評価することです。次に、この分析を使用して、投資家は長期的な目標を考え出し、ポートフォリオとの互換性のある調整があることを確認できます。投資家は、財務目標を設定することで、設定された長期目標に基づいて将来のリターンの基盤を構築します。
明確な目標があれば、投資家は利用可能な証券への資金の配分プロセスを決定し、それぞれに関連するリスクの程度を理解することができます。潜在的な投資家が投資を決定するきっかけとなる可能性のあるいくつかの目標には、次のものがあります。
分散投資は、投資家がとっているリスクの全体的な量を減らすのに役立つため、重要です。資産をさまざまな種類の証券に分散させることで、前例のない期間に1つの領域が高リスクになった場合、ポートフォリオはそのリスクを吸収し、他のセクターのプラスのリターンを活用できるようになります。
不安定な時期には、投資家はリスクの少ないベンチャーを優先する必要があります。危険な状況を回避するために従うべき経験則は、1つの株式に3％を超えて投資せず、毎年割り当てを再調整することです。不安定な時期に避けるべき投資には、ミーム株とヨーロッパ株が含まれます。
私の意見では、あなたは常に株を所有するべきだということです。成長の可能性があるため、今後の可能性のある分野の1つは新興市場*である可能性があります。ポートフォリオをさらに強化するには、非常に長い保有期間の贅沢が必要になる場合があります。一部の人々は、米国が間違った方向に向かっている可能性があると感じているため、通常、収益は長期的にはより控えめなものになります。
これらの資産クラスはボラティリティに対して異なる反応を示すため、不安定な市場期間中の投資の重要な側面は分散投資になります。他の戦略と同じように、多様化は利益を保証することも、衰退する市場での損失からあなたを守ることもできません。
投資家として、あなたが自分自身に尋ねるべき最も重要な質問の1つは、「私のリスク食欲は何ですか？」です。すべての投資には関連するリスクの程度があり、投資する際には、リスクを評価し、作業できるレベルを評価する能力が不可欠です。投資を始める前に、自分が立っている場所を正確に分析し、リスクを冒しても問題がないことを確認してください。
テクノロジーは投資の世界の状況を変えました。Riskalyzeのようなプログラムでは、専門家が処理できるポートフォリオの種類をすばやく評価し、目標を達成するために必要な割り当てについて教育することができます。キャッシュフローは、リスク許容度を決定することもできます。たとえば、67歳で引退し、社会保障から年間5万ドルを期待しているが、全体の費用が年間9万ドルである場合、ポートフォリオは90歳までその収入の4万ドルを生み出す必要があります。退職のために節約されたお金で、より多くのリスクに対処できるかもしれませんが、全体的な目標のために可能な限り最良の選択をすることができるように、専門家に相談することも最善です。
リスクアペタイトを決定するときは、分散の側面を覚えておいてください。ここで、リスクのバランスを取るための分散計画を立てることができます。分散戦略は、不安定な時期にポートフォリオのパフォーマンスを支援するための鍵として、リスク許容度を理解することと密接に関連しています。
投資家は、市場の需要の変化、不安定さを生み出す政府の政策、インフレなど、変動する市場環境のためにパニックに陥ることがよくあります。ただし、投資家は投資の長期的な予測を考えることを忘れないでください。不安定な状況が発生しても、投資家は長期的な目標を見失うことはありません。代わりに、ボラティリティの変動に対抗し、市場のパフォーマンスが低い場合でも強力な状態を維持するために、ポートフォリオの構築に常に焦点を当てる必要があります。
投資家はまた、投資回転率を制限し、長期間投資を継続する準備をする必要があります。長期的な思考は、投資家のリターンを増やすことを目指す投資家の主な議題である必要があります。
投資家のすべての意思決定プロセスは、経済の状態に関係なく、投資に方向性を与える上で重要です。分散投資を考慮しながら、長期的な目標を達成するためにポートフォリオを構築することで、投資家は不安定な市場期間を乗り越え、資産を成長させ続けることができます。
より個別化されたサポートのために、ファイナンシャルアドバイザーと協力することは追加の利点になります。彼らはあなたの目標に合わせたバランスの取れたポートフォリオを構築するのを助け、市場の状況にもかかわらず、今後何年にもわたってあなたのリターンを助ける可能性があります。