考えてみると、2017年も、女性は金融に関心がない、特に先物への投資に関しては、まだかなり幅広い信念があります。
男性中心の金融業界に30年以上携わっている女性として、私はあなたにそれは真実ではないと言うことができます。女性が無関心であるということではありません。金融の専門家は、自分たちにとって意味のある方法でつながる方法を見つけるのに苦労することがよくあります。
配達が見下すようなもの、技術的すぎるもの、または売り込みが巧妙すぎる場合、女性の目は釉薬をかける傾向があり、彼女はただ叫びたくなるでしょう。恐れと私の目標？！」
業界が女性へのアプローチを改善する方法をいくつか紹介します。
彼女が夫と一緒に来る場合は、あなたが夫と同じように彼女を見たり話したりするのに多くの時間を費やしてください。彼女は静かにそこに座っているかもしれませんが、意見や質問がある可能性が高いので、彼女を引き込み、懸念があるかどうか尋ねます。彼女はおそらく、夫と同じかそれ以上の日々の家計について知っており、より現実的な退職金計画を立てるのに役立つ情報を提供することができます。
女性が自分のポートフォリオを把握していない場合、それは家族における彼女の役割ではなかったことが原因である可能性があります。彼女の状況がもっと伝統的なものだったとしたら、彼女はおそらく他のことを世話していて、「心配しないで、私があなたの世話をします」と何度も言われました。それから突然、彼女は未亡人または離婚し、自分が何を持っているのか、それをどうするのかについて何も知らずに一人でいます。それは彼女が知らされないという意味ではありません。女性は素晴らしい本能を持っています。彼女の恐れを静め、常に発言権があることを彼女に知らせる事実に基づいた言葉で退職計画について話すことによって、彼女が自分で決定を下せるようにします。
通信回線を開いたままにします。電話をかけたら電話に出ます。チェックインするためだけに時々電話をかけます。
会ったら、独白ではなく会話をして、その後、彼女の人生の変化について最新情報を入手してください。彼女にとって意味のある詳細を覚えておいてください：彼女は引退時に何をしたいですか？彼女のリスクに対する許容度と配偶者の許容度はどのくらいですか？そして、彼女は家族やお気に入りの慈善団体にどのような遺産を残したいですか？
エゴと甘い売り込みを落としてください。それはあなたのことではありません。女性は、あなたが他のクライアントのために何をしたかを気にしない可能性があります。彼女は、あなたが彼女を助けるために何ができるかを知りたがっています。彼女のお金を安全に保つのをどのように助けますか？どのようにそれが成長するのを助けますか？配偶者が亡くなり、1回の社会保障小切手と少額の年金で生活している場合に、彼女に十分な余裕があることを確認するにはどうすればよいでしょうか。彼女または彼女の夫が病気になった場合、彼女はどのようにナーシングホームにお金を払うのでしょうか？彼女が聞きたいことを彼女に言わないでください—彼女が知る必要があることを彼女に伝えてください。女性は透明性を高く評価しています。
女性は実際にアドバイスを聞くことについてはかなり素晴らしいですが、それは敬意と関連性を保つのに役立ちます。彼らは、技術的に熟練しているが、感情的にも鋭敏な人と一緒に働きたいと思っています。そして、彼らがその人、信頼できる人を見つけることができれば、彼らは忠実で関与し続けるでしょう。
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KimFranke-Folstadがこの記事に寄稿しました。