中小企業の所有者として、あなたはあなたの費用と収入のバランスをとる必要があります。支出と収益のパターンを追跡するときは、ビジネスのキャッシュフローを調べています。時々、あなたのキャッシュフローはマイナスです。マイナスのキャッシュフローとは何ですか？
マイナスのキャッシュフローを理解するには、まずキャッシュフローの考え方を理解する必要があります。キャッシュフローは、特定の期間にビジネスに出入りするものを測定します。健全なキャッシュフローを実現するには、収入の変化と出費を一致させる必要があります。
ビジネスのキャッシュフローをキャッシュフロー計算書に記録します。キャッシュフロー計算書は、現金を3つのカテゴリに分類します。
ビジネスクレジットの専門家であり、ビジネスクレジットインサイダーサークルの創設者であるMarco Carbajoは、SBAの記事でキャッシュフロー管理の重要性について説明しました。
すべての事業にとって、企業に流入する現金は、事業を運営するために必要な日々の費用を賄うために不可欠です。それはライトをつけ続け、ドアを開いたままにします。キャッシュフローは本当にビジネスの生命線です。残念ながら、拡大に必要なキャッシュフローが不足しているため、あらゆる形態と規模の企業がビジネスの成長を遅らせる必要があることは珍しくありません。
キャッシュフローを追跡していると、入金よりも出金の方が多い場合があります。また、出金よりも入金の方が多い場合もあります。現金の流入と流出に応じて、ビジネスのキャッシュフローはプラスまたはマイナスになります。
マイナスのキャッシュフローとは、あなたのビジネスが入金よりも出金の方が多い場合です。販売だけで経費を賄うことはできません。代わりに、違いを補うために投資と資金調達からのお金が必要です。
たとえば、4月に収益が5,000ドル、費用が10,000ドルだった場合、キャッシュフローはマイナスになります。新規事業ではマイナスのキャッシュフローが一般的です。しかし、長期的にマイナスのキャッシュフローでビジネスを維持することはできません。時間の経過とともに、経費を賄うのに十分な利益を得ることができない場合、資金が不足します。
時々、負のキャッシュフローはあなたのビジネスがお金を失っていることを意味します。また、マイナスのキャッシュフローは、収入と支出のタイミングが悪いことを反映しています。
あなたは純利益を上げ、マイナスのキャッシュフローを持つことができます。たとえば、顧客が請求書を支払う前に請求書を支払う必要がある場合があります。その場合、経費を賄うための現金が手元にありません。
キャッシュフローがマイナスの場合、ビジネスに現金を再投資することはできません。代わりに、あなたの目標はあなたのビジネスを浮かび上がらせようとすることになります。マイナスのキャッシュフローはあなたのビジネスを成長させることを困難にします。
次のキャッシュフロー計算書は、1つの企業の年間キャッシュフローを示しています。ステートメントから、ビジネスのキャッシュフローがマイナスであることがわかります。事業は収入よりも多くの費用を支払いました。
キャッシュフロー計算書
| 操作 | |
| $ 70,000 | |
| （$ 50,000） | |
| 投資 | |
| $ 10,000 | |
| （$ 15,000） | |
| 資金調達 | |
| （$ 20,000） | |
| 現金の純減 | （$ 5,000） |
括弧内の数字は否定的です。
長期的なマイナスのキャッシュフローは、ビジネスの財務に悪影響を及ぼします。キャッシュフローを改善するために実行できるいくつかのステップがあります。中小企業のキャッシュフロー管理に関する次のヒントを試してください。
まず、キャッシュフローがマイナスである理由を調べます。業務に損失があるかどうか、または収入と支出が一致していないかどうかを判断します。
マイナスのキャッシュフローの原因を見つけるには、売掛金から買掛金を差し引きます。
売掛金–買掛金
売掛金から買掛金を差し引いた結果が負の数になる場合、営業活動によるキャッシュフローは負になります。あなたの収入の額はあなたが支払わなければならない費用より少ないです。売り上げが少なすぎるか、支出が多すぎます。
売掛金から買掛金を差し引いた金額がプラスの場合、収入と支出が一致しないため、損失が発生します。経費と収入のタイミングを調整する必要があります。
あるいは、若い企業は、土地や設備などの固定資産への投資のために、資産からのキャッシュフローがマイナスになる可能性が高くなります。資産からのキャッシュフローは、営業キャッシュフローから設備投資と正味運転資本への追加を差し引くことで求めることができます。
営業キャッシュフロー–資本的支出–正味運転資本
資産からのキャッシュフローがマイナスであるということは、実際に稼いでいるよりも多くのお金を会社の長期的な成功に費やしていることを示しています。
あなたはあなたの顧客と請求書の支払い条件を設定して、彼らがあなたにいつ支払うべきかを知っているようにします。また、ベンダーの支払い条件に同意するので、いつ支払うかがわかります。これらのタイプの支払い条件のいずれかを調整して、キャッシュフローを改善することができます。
顧客の支払い条件については、顧客があなたに支払わなければならない日数を短くしてください。たとえば、現在顧客に45日間の支払いを提供している場合は、日数を30日に短縮します。請求書の支払いをより早く受け取る必要があります。
また、支払い条件についてベンダーに相談してください。特定の種類のベンダーは、請求書の支払いに長い時間を与えることをいとわない場合があります。または、ベンダーが支払いプランを提供し、残高を小額に分割するかどうかを確認します。
売り上げの低さを補うために、投資や資金調達に頼る必要があるかもしれません。あなたはあなたの銀行を通して中小企業ローンを申請することができます。中小企業庁はまた、SBAローンガイドラインを満たす中小企業向けのローンを支援しています。 SBAの承認印を取得すると、銀行からのローンの確保が容易になります。
あなたは費用を支払うためにビジネスクレジットカードを開くことができます。契約条件に署名する前に金利を確認してください。借金の蓄積を避けるために、クレジットをすばやく返済します。
現在の営業費用を監査して、削減または排除できるものがあるかどうかを確認します。ビジネスを運営するために必要な製品やサービスに多額の費用をかけないようにしてください。他のベンダーと買い物をして、より良い取引ができるかどうかを確認してください。
より多くの売上をもたらすことはまた、キャッシュフローを改善するでしょう。古い在庫を割引価格で販売できます。
消費者に大量購入を促す販売やイベントを開催します。また、事業を拡大することもできます。たとえば、オファリングを追加したり、ビジネスをオンライン販売に開放したりします。
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