投資を始めたばかりでも、何十年も投資している場合でも、配当は誰の投資ポートフォリオの貴重な部分にもなり得ます。ただし、通常、投資の大幅な増加を望んでいないが、収入を補うことを望んでいる、退職に近づいている人々に関連する配当が表示されます。
投資の他の部分と同様に、最初に投資対象を理解する必要があります。Redditは豊富な個人財務情報を提供できますが、配当を支払うものすべてに投資することに重点を置きます。
以下は、始めるのに役立つガイドです。
まず、配当とは何かを正確に定義しましょう。一般的に、配当は、株主に支払われる会社の収益の一部の分配です。
配当は、長期投資に収入と成長をもたらすことができます。さらに、多くの場合、配当金を同じ会社に自動的に再投資するオプションがあります。
配当がどのように機能するかについての基本的な例を使用してみましょう。 X社の株価は100ドルで、あなたは100株を所有しています。 X社は、次の支払い日に1株あたり1.50ドルの配当を支払うことを発表しました（会社は支払いの数週間前に配当額を発表します）。
支払い日に、150ドル相当の配当金を受け取ります。ただし、その後、株価は、株主に1株あたりの金額を支払った後、会社の技術的価値がはるかに低くなるのと同じ1.50ドル下がる可能性があります。
では、なぜ企業は利益の一部を支払いたいのでしょうか。簡単な答えは、より多くの投資家を引き付けることです。
配当金を支払う企業の多くは、定評のある安定した企業です。配当を支払うことで、投資家を引き付け、株式に対する需要を増やします。
多くの場合、配当金を支払うことは、企業内の力と強さの表れと見なすことができ、投資家にとって株式をより魅力的にします。
配当が投資家にとって魅力的なもう1つの理由は、受動的な収入を生み出すことです。多くの場合、退職者は自分たちのためにより多くの収入を生み出そうとしています。彼らは若い投資家のように成長因子を必要としないので、彼らは退職時にお金を稼ぐために配当を支払うために投資に目を向けます。
多くの企業はいくつかの理由で配当を支払わないでしょう。最大の理由はそれが彼らの収益を損なうことです。それは会社が持っている現金よりはるかに少ないので、配当を支払うときの価値ははるかに低くなります。通常、新しいオンラインビジネスのように、立ち上げたばかりの企業は、キャッシュフローにもっと注意を払っています。
一つには、現金が少ないということは、従業員への支払い、建物の修理、またはその他の無数の方法でビジネスを成長させるためのお金が少ないことを意味します。さらに、会社の価値が低いため、会社が配当を支払うと株価は通常下落し、小規模で確立されていない会社がそうすることを思いとどまらせます。
他の人は、配当金の変動のために多くの人が代わりに債券に投資するので、配当金の支払いは引退した投資家を引き付けないと主張するでしょう。
一方、債券の収益率は固定されています。これは、投資家が配当の場合のように収入を推測する必要がないため、より魅力的な場合があります。
配当を獲得するのは簡単なことです。会社は、配当を支払う株式または投資信託を購入することにより、配布時に自動的に証券口座に支払います。
考慮すべきもう1つの要素は、会社がその期間の配当を宣言する配当落ち日です。
通常、支払い日は遅くなります。配当落ち日以降、支払日より前に株式を購入した場合、売り手は配当金を受け取ります。次の支払い日が来ると、配当金を受け取ります。
先に述べたように、配当金を支払う企業の多くは、長年の老舗企業です。その結果、彼らは継続的に投資家を引き付けるために配当を支払い、彼らの株価をさらに押し上げるでしょう。以下はそのような4つの会社の例です。
ウォルマートは確かに最高の配当支払いを持っておらず、世界最大の企業の1つで約1.5％の配当利回りがあります。しかし、繰り返しになりますが、人々がウォルマートに投資する理由の1つは、その驚異的なサイズであり、配当はボーナスになる傾向があります。
多くの配当投資家が注目するもう1つの要因は、継続的な配当の増加です。ウォルマートは現在、46年連続で増加を続けており、投資家に楽しみを与えています。
石油への依存度が低下しているにもかかわらず、エクソンモービルは依然として世界最大のエネルギー企業の1つです。 6.7％の配当利回りで忠実な投資家に報酬を与える余裕があるもう1つの強力な会社。エクソンはまた、現在37歳で数えている、連続した増加のかなりの連続を持っています。
強力な状態を維持するために製品ラインを刷新しなければならなかったもう1つの会社は、ペプシコです。ソーダを購入する人はほとんどいませんが、ペプシコはスナックライン、アクアフィナ、さらにはスポーツドリンクのプロペルウォーターを所有しています。ペプシは、これまでと同じように堅調に推移することで、2.9％の配当利回りを支払うことができ、48年間の年間配当の増加という強力な流れを持っています。
Procter and Gambleは、洗濯洗剤、ペーパータオル、トイレットペーパーからかみそり、石鹸、シャンプーに至るまでのブランドを所有する、小売業界のゴリアテです。
会社はすぐに倒産することはありません。その強みにより、多くの投資家は「防衛株」と呼んでいます。つまり、消費者は、贅沢品よりも必需品であるため、不況時にも製品を購入します。
2.5％の合理的な配当利回りと、64年連続の驚異的な年間増加により、強力な配当株と見なすこともできます。
ほとんどの場合、企業は四半期ごとに年に4回配当を支払います。ただし、企業は必要に応じて異なる間隔で配当を支払うことを決定できます。月次または年次配当は、他の2つのあまり一般的ではないオプションです。
配当は、株主とそれを提供する会社の両方に税制上の優遇措置を与えることができます。会社にとって、利益の一部を株主に還元することで、株主はそのお金に課税されないため、税金の支払いが少なくなります。
株主にとっては、減税もあり得ます。会社が配当金を支払い、株主が特定の要件を満たしている場合、その配当金は適格配当金と見なすことができます。
政府が配当金を適格とみなす場合、彼らはより低い税率で課税します。正確な税率は所得税の範囲によって異なりますが、適格配当に対する税は常に低くなります。低い税率の人は、適格配当に対してまったく税金を支払わない可能性があります。
投資中に税制上の優遇措置をさらに探している場合は、これらの10の最高のバンガードインデックスファンドをチェックしてください。
前述のように、一部の企業や投資信託は、株主が配当金を再投資することを許可します。この再投資は、一般にDRIP（配当再投資計画）として知られています。
数学的には、1株あたりに支払われる配当額を取得し、それを1株あたりの株価で割ってから、100を掛けて、会社の配当利回りを計算できます。
素人の言葉で言えば、配当利回りは、その利益と会社が配当で支払う金額を示す測定値です。したがって、配当株を判断するとき、多くの投資家は会社の配当利回りを業界平均と比較します。
先ほど、適格配当と、それが投資家に税制上の優遇措置を与える方法についてお話しました。配当が適格でない場合、それらは通常の配当と呼ばれます。これらの配当は、所得税と同じ税率で課税されます。
時々、会社は自分自身が現金で一杯になるかもしれません。その場合、特別配当を選択することができます。これは、通常の通常配当よりも高い1回限りの配当です。
多くの人は、計算が非常に似ているため、配当利回りと配当支払比率を混同します。配当率の定義は、会社の純利益のうち、配当として支払う金額です。主に配当支払い率は、企業の配当支払いプログラムの持続可能性を判断するために使用されます。
配当は投資の素晴らしい方法のように思えます、そして彼らはそうです、しかし彼らはあなたの唯一の方法であるべきではありません。配当金を支払う株式に投資する理由はたくさんありますが、注意して投資する必要があります。
所得がより低い課税の対象となる可能性があるとしても、そうでない場合があることを忘れないでください。 2つ目は、配当に関係なく課税されるため、課税シーズンが来るのを驚かせる可能性があります。
配当金を再投資すると、課税を受けるのは特に苦痛になる可能性があります。その場合、銀行口座に収入がなく、基本的に税務時に手数料を支払うことになります。
配当金を収入源として使用する場合にも注意が必要です。前述のように、配当金の支払いは期間ごとに変動する可能性があります。企業は、彼らへの支払いを完全にやめるように投票することさえでき、その株からの収入はありません。
配当を支払わない株式と比較した場合、配当を支払う株式からの成長は同じではないため、より大きな利益を上げたい場合は、配当を支払わない株式の方が適している可能性があります。
配当投資に関しては、確かな実績を持つ企業を見つけてください。つまり、それらは十分に確立されており、高い市場価値を持っています。中小企業は通常、配当を支払いません。最近開始したものを見つけた場合、彼らはまだ実質的な金額を支払う準備ができていない可能性があります。
前述の支払い比率を覚えていますか？配当率が30％〜50％の範囲にある会社を見つけてください。これより高いものは持続不可能である可能性があり、低いものは配当よりも成長に重点を置いていることを意味します。
先に述べた4つの配当株はすべて、年間の増配が長く続いていることを示しています。そうです、そうです、あなたはより高い利回りの株を見つけるかもしれません、しかしそれはその会社がそれらの利回りを維持することができないか、またはその配当を年々上げることができないなら何も意味しません。投資は長期的なゲームであり、配当投資も例外ではありません。
長期投資と言えば、長期的に配当投資から最大の成長を得る最良の方法は、DRIPに一貫して参加することです。
配当金を再投資するたびに、以前よりも少しだけ多くの株を購入することになります。それで、配当であなたにもっと稼ぐことはあなたがより多くの株を買うことを可能にします、あなたはこれがどこに向かっているのか分かりますか？常に再投資してください。
多くの人は配当を簡単な受動的収入または退職後の収入と考えるでしょうが、それ以上のものがあります。配当株への投資は、現在の税金と将来の収入に影響を及ぼします。
投資家のルールは分散投資である必要があります。そのため、配当株は確かにポートフォリオに占める割合が必要ですが、厳密にそれらに依存しないでください。単に配当利回りを追いかけているだけなら、全体像を見逃したり、それらの利回りを維持できない会社に投資したりする可能性があります。
他の投資と同様に、飛び込む前にできるだけ多くの情報を取り入れてください。
