認定されていない投資家のための不動産クラウドファンディングの完全ガイド

認定されていない投資家向けの不動産クラウドファンディングはホットなトピックであり、人気が高まっています。以下は、始めるために知っておくべきことについての私の大規模なガイドです。

多くの人々は不動産に投資することに価値があることを知っていますが、多くは不動産の購入や投資に入ることができます。これは、事前に必要となる可能性のある資本の額を含め、多くの人々を怖がらせます。

これが不動産クラウドファンディングの出番です。

不動産クラウドファンディング、長所と短所、認定投資家と非認定投資家、および非認定投資家向けの不動産クラウドファンディングプラットフォームについてすべて説明します。

これは巨大です 投稿しますので、詳しく見ていきましょう。また、目次を使用して、目的のトピックにスキップしてください。

目次

不動産クラウドファンディングとは何ですか?

あなたは不動産クラウドファンディングに精通しているかもしれませんし、それが何を意味するのか知っているかもしれませんが、それが正確に何であるかを定義することが重要だと思います。

第一に、クラウドファンディングは、特定のプロジェクトに多額の資金を投資するために多くの人々を獲得する場所です。

さて、それを不動産と組み合わせると、これはプロジェクトのために資金を調達しようとしているビジネスまたは開発者を意味します。

このプロジェクトは、商業ビル、住宅、集合住宅などを対象としている可能性があります。

不動産クラウドファンディングのためのこれらのオンラインマーケットプレイスでは、投資家は自分たちのお金を一緒にプールして、ほとんどの人が自分で買う余裕のない不動産に投資することができます。

以前は、いくつかの新しい法律が数年前に可決される前は、不動産投資は厳密に不動産投資信託(REIT)、自分で賃貸物件を購入すること、またはプライベートエクイティファンドを通じて行われていました。

しかし、クラウドファンディングを使用すると、投資家はポートフォリオをさまざまな不動産資産やさまざまな場所にあるさまざまな形態の不動産にすばやく分散させることができます。

不動産クラウドファンディングの長所と短所

投資に関連するものは何でも、不動産クラウドファンディングの長所と短所もあります。参加することは本当にあなたの現在の財政状況と投資目標に依存します。

しかし、飛び込むかどうかにかかわらず、主な長所と短所のいくつかを理解する必要があります。

利点

不動産クラウドファンディングの利点と、それがどのようにあなたに利益をもたらすことができるかから始めましょう。これらは頭に浮かぶ主要なもののいくつかです。

  • 不動産投資は、わずかな労力で毎月の受動的収入を生み出す可能性があります 。もちろん、最初に始めたときは少量かもしれませんが、ここには多くの可能性があります。
  • これらの投資は、株式や債券の価格変動に基づく結果で変動しない場合があります 。 REITやその他の不動産株は市場の動向を追っています。ただし、実際の不動産への投資は、必ずしも株式市場に追随するとは限りません。可能な場合もありますが、この2つは常に相関しているわけではありません。
  • 最低投資額を下げる。 多くの場合、水をテストするためにわずか数百ドルを投資することができます。選択するプラットフォームによって異なりますが、低額の現金で不動産に手を出すのに最適な方法です。
  • 投資の選択をより細かく制御できます。 目標、調査、地域の関心、物件の種類などに基づいて、投資対象を選択できます。西海岸、集合住宅、商業ビルのみを利用したいですか?できます。
  • 投資収益は株式よりも大きくなる可能性があります。 もちろん、これはいくつかの要因に依存しますが、11〜25%以上の収益が見られることも珍しくありません。ほとんどの不動産クラウドファンディングプラットフォームは、彼らの主張に対してより保守的です。 9〜15%の範囲のどこかですが、多くの作業をしなければならないのは悪くありません。
  • 税控除。 常に会計士に相談してください。ただし、不動産クラウドファンディングでは、減価償却費の償却など、一定の休憩を取ることができます。

短所

たくさんの利点がありますが、投資のどれも完璧ではありません。以下は、頭に浮かぶ不動産クラウドファンディングのいくつかの欠点です。

  • 取引管理の制限: 制御には利点がありますが、いくつかの欠点もあります。不動産クラウドファンディングの場合、選択したプラットフォームに多くの信頼を置く必要があります。彼らは投資家が選ぶために承認されるものを管理しているので、あなたは取引が詐欺ではないと信じています。彼らに投資する前にあなたが選ぶかもしれないプラットフォームについて多くの研究をし、彼らがどのように機能するか、そして会社についてのニュースを学びましょう。
  • 株式ほど流動的ではない: 株式に投資する場合、現金に縛られている場合やクマの市場を恐れている場合は、通常、株式をすばやく売却できます。ただし、不動産クラウドファンディングでは、資金を一定期間ロックインすることができます。ほとんどのプラットフォームからお金を取り戻す方法はいくつかありますが、料金を支払う必要があります。したがって、今後3〜5年以内にそのお金が必要になると思われる場合は、不動産のクラウドファンディングを見たくないでしょう。

注: 2019年には、貯蓄口座や退職金口座とは別の不動産クラウドファンディングのために約5%を確保します。

  • クラウドファンディングプラットフォームのリスク :最も人気のある認定不動産プラットフォームの1つであるRealtySharesは、最近、新規投資とローンの停止を発表しました。投資家にとってはかなり怖い。ただし、実際のプラットフォームではなく取引に投資しているため、投資を保護する必要があります。私が読んだことから、彼らはまだ投資している人々がすべてのお金を使い果たしていないことを保証するために運用を維持しています。したがって、プラットフォームでのお金には課題とリスクが伴う可能性があることに注意してください。プラットフォームで問題が発生した場合、または予期せずシャットダウンする必要が生じた場合に、資金がどうなるかを必ず調査してください。
  • 税金 :いくつかの利点がありますが、不動産のクラウドファンディングに参加すると、より多くの税務申告が行われることを知っておく必要があります。それは最初は常にIRSにもっと借りがあるとは限らないかもしれませんが、それはまたあなたが管理するためにあなたの会計士に支払うものを増やすことができます。私は税務の専門家ではありません。特に不動産のクラウドファンディングについては、こちらで詳しく読むことができます。

認定対認定されていない投資家

新規投資家にとって、理解しておくべき注目すべきことの1つは、認定投資家または非認定投資家のラベルが付けられていることです。

オンライン不動産プラットフォームの多くは、伝統的に認定投資家のみを対象としていましたが、非認定投資家向けの機会が増えています。

認定投資家

認定投資家とは、金融規制法の下であなたが特別な地位にあることを意味します。認定を受けるには、次のことを行う必要があります。

  • 過去2年間、年間収入が20万ドル(共同投資家の場合は30万ドル)で、今年も同じかそれ以上の収入が見込めます。
  • 主たる住居を除いて、個別または共同で1,000,000ドルを超える純資産を持っている。

これは、SECが、未登録の証券に投資している場合、それを失う余裕があることを確認したいという理由だけで存在します。

基本的には、保護です。 破産したり、アップインを終了したりしないようにするため 巨額の借金。

政府からの証拠は必要ありませんが、多くの投資プラットフォームでは、アカウントを作成するために収入と資産の証拠が必要になります。

ですから、他の人がこの周りに抜け穴を見つけたと確信しているので、そのように奇妙なことです。

認定されていない投資家

ですから、あなたが私のようであるなら、あなたはおそらく認定されていない投資家のカテゴリーに当てはまります。もちろん、私たち全員が上記のカテゴリに含まれることを望んでいますが、時間だけがわかります。

とにかく、認定されていない投資家であることは、本質的にあなたが上で読んだものの反対です。これは、総資産が100万ドル未満で、収益が20万ドル未満の人です。

初期の多くの不動産クラウドファンディングプラットフォームは、認定投資家のみを対象としていました。しかし、それは私たちの大多数、特に投資に興味のある人々にそれほど多くの選択肢を残しませんでした。

幸いなことに、政府は認定されていない投資家に多くのオプションを許可しており、不動産クラウドファンディングプラットフォームはエリートの稼ぎ手以上の人々に門戸を開いています。

認定されていない投資家向けの不動産クラウドファンディングプラットフォーム

上記で多くのことをカバーしましたが、それはあなたを軌道に乗せるために必要なすべての情報でした。認定されていない投資家として、不動産のクラウドファンディングに関しては、まだいくつかのまともなオプションがあります。

私は個人的に以下のいずれにもまだ投資していませんが、そのうちの2つに対してアカウントを作成しています(説明でお知らせします)。

それらのアカウントの1つ(まだどちらかはわかりません)、私は2019年にテストを計画しているので、近い将来さらに書くと確信しています。

とは言うものの、私には、これらのプラットフォームのいくつかに投資していて、平均して10%強のリターンでまともな結果が得られている友人もいます。

資金調達

おそらく、認定されていない投資家のためにこのリストで最も認識されている名前はFundriseです。これは私がアカウントを作成したプラットフォームの1つでしたが、まだ投資していません。

彼らは、この分野で最も長い歴史を持つプラットフォームおよび創始者の1人です。

あなたはあなたの目標に従って、何十もの不動産プロジェクトで満たされたポートフォリオにあなたのお金を投資することができます。それぞれが厳選され、純資産を増やすことを目標に積極的に開発されています。

500ドルから始めることができ、0.85%の年間資産管理手数料がかかります。若干の追加料金がかかりますが、彼らのウェブサイトで詳細を読むことができます。

あなたが選択しなければならないオプションは、補足収入、バランスの取れた投資、そして資金の長期的な成長であり、それはあなたのポートフォリオの選択に一致するように不動産の選択を管理しました。

彼らはかつて個別の取引クラウドファンディングを持っていましたが、それはもはやオプションではありません。投資する物件をより細かく管理できるようになることを望んでいます。

ただし、ここからサインアップすることで簡単に始めることができます。

グラウンドフロア

Groundfloorは、ここ2年ほどで注目を集め始めましたが、それほど昔ではなく、すべての州の投資家に開放されていました。

また、最低$ 10で開始でき、ローン自体は short 、 わずか6〜12か月。彼らはまた彼らのウェブサイトで彼らがスクリーニングするすべてのローンの約5%だけを承認すると主張します。

ファンドライズ 、Groundfloorは、選択して選択できるさまざまなグレードの住宅用一軒家物件をリリースしています。

私のリンクからGroundfloorを使い始めて、アカウントに資金を提供すると、最初のGroundfloorへの投資に向けて$ 10を獲得できます。

クラウドストリート

私はCrowdstreetを見たことがありますが、他の会社ほど会社に精通していません。彼らの取引は主に商業用不動産物件に焦点を当てています。

それらは主に認定投資家向けですが、非認定投資家向けのオプションもあります。ただし、最小投資額は、FundriseまたはGroundfloorの10,000ドルと比較してはるかに高くなっています。

RealtyMogul

人気が高まっているもう1つの不動産クラウドファンディングプラットフォームはRealtyMogulです。認定されていない投資家は歓迎され、ローン、エクイティ、および その他の私募取引。

彼らは一軒家に投資しているようには見えませんが、多世帯、オフィス、工業、自己保管、小売などを持っています。

最小投資額は1,000ドルです。これは、テストしているだけの場合は高額になる可能性がありますが、それでも優れたオプションです。

カルドンキャピタル

あなたは、近年かなり大きなオンラインフォロワーを集めているGrantCardoneに精通しているかもしれません。

彼は大規模な不動産投資家であり、SECが承認した投資家向けファンドを持っています。以前は認定投資家のみが対象でしたが、現在は認定投資家以外の投資家が取引に参加することを承認されています。

ただし、ここでの最小投資額は5,000ドルと少し高くなっています。私は昨年グラントのビデオを見てきましたが、彼の不動産ポートフォリオは膨大です。 (クラウドファンディングの取り組みを開始する前の8億ドルの持ち株)。

あなたがそうするための手段を持っていて、あなたが財政的に快適であるならば、これはチェックする価値がある何かかもしれません。それ以外の場合は、最初に上記のいくつかに固執し、最小値を低くします。

DiversyFund

DiversyFundは、最低500ドルの投資で商業用不動産ファンドに投資できる唯一の無料オンラインプラットフォームです。

同社は、所有する集合住宅のリノベーションと再配置から、長期的な資本増価を選択し、それに焦点を合わせています。

不動産クラウドファンディングプラットフォームのうち、DiversyFundはこの分野では新しいものですが、彼らのチームには長年の経験があります。

あなたは彼らの資金についてもっと学び、ここで数分で始めることができます。

最終的な考え

認定されていない投資家や認定された投資家のための不動産クラウドファンディングの人気が高まっています。それでも、これらのプラットフォームの多くはほんの数年前のものであり、規制も変更される可能性があると確信しています。

しかし、あなたが不動産に参入し、ポートフォリオを多様化することを考えていて、あなたがリスクを冒すことができるいくらかのお金を持っているなら、不動産クラウドファンディングはあなたのためかもしれません。

そして、上記のクラウドファンディングプラットフォームのいずれかを使用して、常に調査とデューデリジェンスを行ってください。

レビューを読んだり、それらについてのニュース記事を読んだり、それらがどのように機能するか、あなたが知っている人がそれらについて何を言っているかなど。

どんな投資でも、常にいくらかのリスクがありますので、小さなことから始めて、何があなたのために働くかを見てください。

<マーク> 不動産のクラウドファンディングに手を出したことはありますか?あなたはそれについて考えていますか?これが投資ポートフォリオにどのように影響していると思いますか?以下のコメントで教えてください。


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