分散投資が投資の成功の鍵であることは周知の事実であり、人間として私たちは私たちの選択肢を愛しています！多くの投資家は、分散投資とは、債券、株式、オプションなどのさまざまな種類の証券に投資することを意味すると考えています。ただし、トップの投資家は最も排他的な形でこの用語を採用し、真に分散された資産に投資します。これにより、オルタナティブ投資が可能になります。
株式や債券以外にも、私たちが選択できる投資の世界があります。オルタナティブ投資とは、流動性、規制方法、管理方法の点で、従来の投資形態とは異なる投資です。投資の混合バスケットを持つことは、特に不況時に投資家にとって非常に有益です。不況やインフレを経験した人は、1つのタイプの資産にのみ投資すると大きな損失が発生すると言うでしょう。
オルタナティブ投資のいくつかの例には、ベンチャーキャピタル、不動産投資、さらにはゴールドエフトが含まれます。これらの資産は通常、従来の投資よりも流動性が低く、株式や債券とはほとんどまたはまったく相関関係がありません。ただし、オルタナティブ投資は、FINRA、米国のSEC、インドのSEBIなどの組織の管理下にある従来の株式よりも規制が緩いです。反対に、それらは管理された投資ではありませんが、オルタナティブ投資のパフォーマンスを測定することは困難です。これは、株式とは異なり、オルタナティブ投資に関する情報が限られているため、評価が難しいためです。
オルタナティブ投資は、特定の投資ではなく、投資に対する考え方のアプローチです。そこにはさまざまなオルタナティブ投資があり、投資家は自分の管理スタイルに最適なものを選択できます。いくつかの投資は次のとおりです。
株式市場への投資は素晴らしいですが、すべての企業が取引所に上場しているわけではありません。公開企業よりも民間企業の方が多く、企業は成長のために投資家を雇うことがよくあります。プライベートエクイティは、プライベートマーケットの投資家の範囲を表す広義の用語です。プライベートエクイティファームが調達した資金は、有望な新興企業を含む多くのプライベート企業に投資されます。調達した資本は、会社の有機的および無機的な成長に使用されます。投資額は、民間企業がIPOを発行して公開したり、買収や合併を行ったりするなどの終了イベント中に投資家に還元されます。
このオルタナティブ投資のパフォーマンスを評価するために、多くの投資家は内部収益率（IRR）を使用しますが、これは中間またはマイナスのキャッシュフローを考慮していません。近年、この公式は、プライベートエクイティ投資のパフォーマンスを分析するためのより包括的なアプローチである修正IRRに進化しました。
コレクティブルは、車、骨董品、絵画、さまざまなヴィンテージアイテムなどのアイテムを表すために使用される広義の用語です。つまり、本源的価値の低いものです。多くの人がこれらのアイテムを高く評価していますが、利益と収入を生み出すことができる株式や債券とは異なり、収集品の価値は買い手と売り手の推測に基づいています。収集品への投資はポートフォリオの多様化に役立ちますが、リスクを軽減するために収集しているアイテムを十分に理解する必要があります。
収集品に投資する最良の方法の1つは、収集しているものに個人的な関心を持つことです。これにより、市場への関心を高め、投資しているアイテムに関する専門知識を得ることができます。この方法で収集されたアイテムは、期待収益を受け取るかどうかに関係なく、所有するアイテムの個人的な満足度をコレクターに提供します。
投資家にとって、収集可能なアイテムは長い保有期間を持っていることを覚えておくことが重要です。株式や株式は気まぐれに売ることができますが、市場の状況によっては、一方で、収集品は所有者が長期間「保持」する必要があります。これは、収集品は時間の経過とともに価値を獲得する傾向があり、販売が速すぎると取引コストが高くなるだけであるためです。
収集品はポートフォリオの多様化に役立ちますが、投資家は正しい意思決定を行うために市場に関する幅広い知識を必要とします。しかし、収集可能な投資は、オルタナティブ投資であるだけでなく、多くの人にとっての趣味でもあるため、素晴らしいものです！
ヘッジファンドは単一の投資ではなく、投資顧問によって管理されるプールされた投資です。ヘッジファンドは投資家から資金を調達し、その資金を使って、買収を通じて、または事業を改善するために事業に投資することにより、事業全体を買収します。不動産や特許や商標などの他の資産に特化したヘッジファンドもあります。
ヘッジファンドマネージャーは投資時にさまざまな戦略を使用したため、ヘッジファンドへの投資は投資家がポートフォリオを多様化するのに役立ちます。これには、裁定取引、ディストレスト資産、マクロトレンドが含まれます。彼らはまた、投資に借入金を使用する投資に対してレバレッジドアプローチを採用しています。
ヘッジファンドは、公開会社に投資するため、プライベートエクイティ投資とは異なります。これにより、流動性が高まり、投資家が必要に応じて資金を簡単に取り出せるようになります。世界経済フォーラムのレポートによると、米国ではヘッジファンドへの投資がオルタナティブ投資全体の40％を占めています。
投資に対して高いリターンを得るには、分散投資がモットーです。株式市場は、投資家が株式のパフォーマンスを評価し、流動性を提供することを可能にしますが、市場は常に変動するため、常に最も安全な投資であるとは限りません。これにより、ここ数年でオルタナティブ投資の人気が高まっています。
しかし、歴史的には、オルタナティブ投資は、多額の初期投資を必要とし、すぐに現金に換えることができないため、富裕層の間でより人気があります。それにもかかわらず、オルタナティブ投資には、ポートフォリオの多様性やファンドのアクティブ運用など、多くの利点があります。
現在、オルタナティブ投資は、裕福な投資家だけでなく、すべてのクラスの投資家にとっての選択肢となっています。しかし、これらの投資には多くの調査と研究が必要であり、徹底的な評価なしに投資することは非常に危険です。
