ジム・クレイマーは懸念を抱いており、彼は抑制していません。
CNBCのマッドマネーのホストは最近、彼の聴衆に、いくつかの要因が今月の後半の株式市場のパフォーマンスについて心配していると語った。
ネガティブな事前発表、インフレ、高金利、一般的な地政学的懸念などの組み合わせにより、彼は先の株価の低下を予想しています。
しかし、これらの要因、特にインフレと金利の上昇は、投資家に有利に働く可能性があります。投資する余裕があるのは、日常の購入からの「予備の変更」だけだとしても、投資額を戦略的に考える必要があります。
投資業界のほとんどが金利の上昇を懸念している一方で、銀行は金利の上昇を考えて唾を吐きます。
これは、ほとんどの場合、銀行は資産に敏感だからです。金利が上がると、債券、ローン、リースなどの銀行資産は、預金などの負債よりも高くなる傾向があります。
金利の上昇はまた、銀行が普通預金口座の利息で支払うものと財務省から得るものとの間でより広いスプレッドを稼ぐことができることを意味します。
連邦準備制度理事会は以前、2023年または2024年まで関心を高めることはないと述べていましたが、一部の専門家は、もっと早く来る可能性があると推測しています。これらの銀行に投資することで時代の先を行くことを望んでいる投資家のために、いくつかの投資アプリはあなたがあなたのデジタルダイムとニッケルでそれをすることを可能にするでしょう。
購入する銀行株を選択するときは、考えすぎないでください。バンクオブアメリカ、シティグループ、ウェルズファーゴなど、国内最大の銀行は、金利の上昇にしっかりとさらされるはずです。
金利が上がると保険会社がより大きな成長を遂げる理由はいくつかあります。
まず、お金は会社の内外で着実に移動するため、保険会社は、発行する保険契約を裏付ける資金を確保するために、債券などの安全な債務を大量に保持します。金利が低い場合、安全な投資はうまくいかない傾向がありますが、イールドカーブが急勾配になると、保険会社はより良い長期リターンを得ることができます。
金利の上昇は健全な経済にもつながります。つまり、新車や住宅などの大規模な購入を行う人が増え、住宅保険や自動車保険の必要性が高まっています。
金利がまだ低いうちに投資家にとって魅力的な可能性のある国内最大の保険会社には、チャブ、オールステート、ウォーレンバフェットの会社であるバークシャーハサウェイが含まれます。
貴金属も金利の上昇とともに価値が上がる傾向があります。
FRBは、経済の状態に満足したら、インフレが制御不能になる前に、金利を引き上げ始めます。見つけるのは難しいバランスですが、中央銀行システムの専門家が選択肢を検討しているため、知識豊富な投資家に門戸を開いています。
多くの投資家は、インフレをヘッジするために貴金属を使用しています。近い将来、利上げが予想される場合、銀と金はポートフォリオの中で非常に価値のある資産になる可能性があります。
貴金属は、単なる安全な避難所の資産以上のものとしても機能します。消費者は宝飾品などの高級品にもっとお金を持っているため、経済が好調なときに銀などの資源の需要が急増します。
貴金属への投資を検討する場合、ゲームに参加する方法はいくつかあります。物理的な地金やコインを購入するか、鉱業株、ETF、先物に投資することができます。
歴史は、金属からお金を稼ごうとするのに最適な時期の1つは、インフレが上昇する時期であることを示しています。最大の貴金属採掘会社には、リオティント、BHP、バリックゴールドなどがあります。
もちろん、金利の上昇を防ぐために株式市場に限定する必要はありません。
農地を例にとってみましょう。農業は歴史的に、株式市場や不動産よりも優れたリスク調整後リターンを提供してきました。
クレイマーでさえ行動に加わっています—彼は5月に農場を買い戻したと発表しました。
そして最近では、太陽が輝いている間に干し草を作るために農場全体を購入する必要はありません。新しいプラットフォームでは、選択した農場に出資することで農地に投資することができます。
やがて、手を汚さずに、自分で育てた収穫の宝庫を収穫できるようになります。
