2020年のリタイアメントセーバーのための5つのベストストックファンド

1年で何が変わるか。 2018年のクリスマスイブに、S&P 500は急落し、ピークからトラフまでの損失は19.8%になりました。これは、弱気市場を定義する20%の損失をわずかに下回っています。最高の株式ファンドの多くでさえも破壊されました。その冬、楽観的なマーケットウォッチャーを見つけるのは難しいでしょう。

対照的に、S&P 500は、ちょうど終わった年に29%の驚異的な上昇を見せており、ほとんどの市場の達人は、2019年よりもはるかに多くの利益が得られたとしても、2020年には良い兆候を期待しています。

昨年は、成長株がバリュー株に比べて大幅に高値であったにもかかわらず、成長が価値を押し上げたもう1つの年でした。 (はい、成長株は想定されています バリュー株よりも高価ですが、今日存在するギャップの近くではありません。)同様に、外国株は、収益と売上高で測定した場合、米国株よりも安いにもかかわらず、再び米国株に遅れをとっていました。

私がそれから学ぶ教訓は?外国株とバリュー株をわずかにオーバーウェイトしますが、夢中にならないでください。市場の時間を計ろうとしないでください、そして魅力的に見えるものに我慢してください。多様化は今でもあなたの親友です。

それを念頭に置いて、2020年の退職後の貯蓄者のための私の5つの最高の株式ファンドを以下に示します。

収益とデータは、特に明記されていない限り1月21日現在のものであり、必要最小限の初期投資が最も少ない株式クラス(通常は投資家株式クラスまたはA株式クラス)について収集されます。投資顧問またはオンライン証券会社を利用する場合、これらのファンドの一部の低コストの株式クラスを購入できる可能性があります。配当利回りは、エクイティファンドの標準的な指標である過去12か月の利回りを表しています。

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American Funds New Perspective F1

  • 市場価値: 1,005億ドル
  • 歩留まり: 0.9%
  • 経費率: 0.80%
  • 3年間の年間収益: 16.2%
  • 5年間の年間収益: 11.6%
  • American Funds New Perspective F1 (NPFFX、$ 48.34)は、聞いたことのない素晴らしいファンドです。 American Fundsはそのように設計されています。多くの場合、退屈ですが、通常は良いものから素晴らしいものまであります。最近まで、これらの投資信託はファイナンシャルアドバイザーを通じてしか購入できませんでした。現在、シュワブやフィデリティなどのほとんどのオンラインブローカーは、すべての来場者にF1シェアクラスを提供しています。

すべてのアメリカンファンドと同様に、ニューパースペクティブはマルチマネージャーシステムを採用しています。 NPFFXでは、7人のマネージャーのそれぞれに、ファンドの1,000億ドルの資産のスライスが与えられ、報酬は、各マネージャーのスライスが複数年にわたってどのように機能するかに大きく依存します。

New Perspectiveは、国内外で成長株を求めています。現在、ファンドの資産の53%は米国株、43%は外国株で、残りは現金です。 Amazon.com(AMZN)とFacebook(FB)はトップホールディングスの1つです。ここのマネージャーは、会社が所在する場所は、売上や収益とほとんど関係がないことが多いと長年主張してきました。たとえば、ネスレ(NSRGY)はスイスに拠点を置いていますが、その売上のごく一部だけがその小さな国にあります。

過去10年間で、ファンドは年率11.2%を返しました。これは、MSCI All Country World Index(ACWI)よりも年間平均1.9パーセントポイント優れており、このカテゴリーの15の最高の株式ファンドの1つです。さらに、NPFFXは、その期間中に平均的な世界の株式投資信託をわずか2回下回っています。

NPFFXの詳細については、AmericanFundsプロバイダーのサイトをご覧ください。

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忠実度の低い価格の株式

  • 市場価値: 304億ドル
  • 歩留まり: 1.8%
  • 経費率: 0.52%
  • 3年間の年間収益: 10.7%
  • 5年間の年間収益: 8.5%

忠実度の低い価格の株を期待して何年も過ごしました (FLPSX、$ 50.31)自重で崩壊する。リードマネージャーのJoelTillinghastは、800を超える株式と、300億ドル強の資産を備えた巨大なファンドを構築しました。投資するのに十分な数の株をどうやって知ることができたのでしょうか?

わかりませんが、どういうわけか、彼はそうしました。

Tillinghastは、ほとんどのマネージャーが行うのと同じことを探しています。強力なバランスシート、同業他社に対する永続的な競争上の優位性、および知識豊富なリーダーシップを備えた企業です。ファンドは主に中規模のバリュー株に投資しており、資産の35%は外国株です。彼のひねり? FLPSXは通常、資産の少なくとも80%を、株価が35ドル以下の企業に投資しています。

Tillinghastは、約30年前の創業以来、低価格株を運用してきました。強気市場では遅れる傾向がありますが、弱気市場ではアウトパフォームします。過去5年間で、年率8.5%を返しました。これは、ラッセルミッドキャップバリューインデックスよりも約40ベーシスポイント(ベーシスポイントは100分の1パーセント)優れています。過去3年間、FLPSXはそのカテゴリーで最高の株式ファンド10社の1つです。

長い強気市場とTillinghastが過小評価されている小さな株や外国株を好むことを考えると、これらは推定結果です。

FLPSXの詳細については、Fidelityプロバイダーサイトをご覧ください。

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ヴァンガード配当の成長

  • 市場価値: 419億ドル
  • 歩留まり: 1.7%
  • 経費率: 0.22%
  • 3年間の年間収益: 16.6%
  • 5年間の年間収益: 12.2%
  • ヴァンガード配当の伸び (VDIGX、31.47ドル)は優れた投資信託です。

年間わずか0.22%の経費率から始めます。そのため、VDIGXは、アクティブに管理されている従来の株式投資信託の中で最も安価なものの1つです。

Vanguard Dividend Growthは、強気市場では平凡な傾向がありますが、弱気市場では非常に際立っています。過去5年間でS&Pよりも約20%変動が少なく、売り切りで比較的良好に維持され続けるはずであることを示しています。

きらめきを返します。過去15年間で、ファンドは年率10.4%を返しました。これは、S&P500よりも年間平均約1パーセントポイント優れています。

ドン・キルブライドマネージャーの秘密:彼はこの410億ドルのファンドでわずか42株を所有しています。それらはすべて配当の成長に焦点を当てており、UnitedHealth(UNH)やCoca-Cola(KO)を含む実質的にすべての優良株です。彼も辛抱強く、キルブライドは平均して約4年間株を保有しています。

VanguardプロバイダーサイトでVDIGXの詳細をご覧ください。

4/5

T。 Rowe Price Health Sciences

  • 市場価値: 141億ドル
  • 歩留まり: 0.0%
  • 経費率: 0.77%
  • 3年間の年間収益: 18.3%
  • 5年間の年間収益: 10.7%

私は通常、セクターファンドは好きではありませんが、ヘルスケアは賭ける価値があります。そして T。 Rowe Price Health Sciences (PRHSX、83.09ドル)、私の見解では、医療基金の中で最高です。

民主党か共和党かが11月の選挙で勝つかどうかにかかわらず、「スマートマネー」はワシントンが処方薬や他のヘルスケア製品やサービスの高額なコストのブームを下げることを期待しています。私は1970年代半ばから医療費について書いてきましたが、スマートマネーは当時と同じように間違っていると確信しています。すべての専門家が、医療費は単純に上昇し続けることができないと言っていました。彼らがそうであったように。

なぜ私は、ヘルスケアが今年これまで以上に多くのお金を吸収するだろうと確信しているのですか?それは簡単です。団塊の世代の高齢化から始めましょう。世の中にはたくさんの人がいて、年をとるほど病気になり、医療が必要になる可能性が高くなります。

次に、医学の進歩について考えてみましょう。私たちは、ほぼ20年前にヒトゲノムをマッピングすることから、実際に病気を治す遺伝子を患者の細胞に挿入することの始まりになりました。はい、それは信じられないほど高価になるでしょう。誰もそれを支払いたくないでしょう。しかし、保険会社、政府、個人のいずれであっても、誰かがそうするでしょう。

T Rowe Price Health Sciencesは、ほとんどのヘルスケア企業よりも革新的な製薬会社に焦点を当てています。平均的な医療基金の20%未満と比較して、通常、バイオテクノロジー企業の資産の3分の1以上を保有しています。その数は現時点で37%であり、上位10社のVertex Pharmaceuticals(VRTX)とAmgen(AMGN)が含まれています。

それがどのように報われたかを見てください。過去10年間で、T。Roweファンドは年率19%を返しました。これは、S&P1500ヘルスケアインデックスよりも年間平均4パーセントポイント優れています。過去15年間の平均年間収益率は15.4%で、同様にその指数を上回っています。どちらの場合も、PRHSXはそのカテゴリーで絶対的に最高の株式ファンドとしてランク付けされています。

T. RowePriceプロバイダーサイトでPRHSXの詳細をご覧ください。

5 of 5

アメリカンファンドニューワールドF1

  • 市場価値: 453億ドル
  • 歩留まり: 1.1%
  • 経費率: 0.99%
  • 3年間の年間収益: 13.3%
  • 5年間の年間収益: 7.8%

私の最後の選択は American Funds New World F1 (NWFFX、71.22ドル)。

派手な商品を避けるというアメリカのファンドの習慣に沿って、この名目上新興市場の株式ファンドは、実際には資産の半分未満がEM株式と債券に投資されています。もちろん、新興市場からの利益を目指していますが、EMに本拠を置く保有だけでなく、新興市場で多くのビジネスを行っている先進国企業の株式でも利益を上げています。したがって、トップ10の保有物には、インドのコングロマリットReliance Industriesや中国のインターネットおよびゲーム会社Tencent(TCEHY)などの純粋な劇だけでなく、Microsoft(MSFT)やMastercard(MA)などのアメリカの多国籍企業も含まれます。

新興市場は過去10年間、米国株にひどく遅れをとっており、新世界のアプローチの知恵を示しています。そのスパンで、ニューワールドは年率6.6%を返しました。これは、MSCI新興市場指数よりも年間平均2.7パーセントポイント優れています。

新興市場を含む外国株は、ここ数ヶ月である程度の活気を示しています。それが頭の偽物なのか、もっと重要な何かの始まりなのかはわかりません。しかし、ある時点で、新興市場が復活し、新世界にいくらかの現金を投入した人々は、彼らが留まったことを喜ぶでしょう。

NWFFXの詳細については、AmericanFundsプロバイダーのサイトをご覧ください。

スティーブゴールドバーグは、ワシントンD.C.地域の投資顧問です。


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