受動的収入。余分な現金。誰がそれを所有することを夢見ていませんか？
ただし、注意が必要です。犠牲のない収入は実行できません。 犠牲にする必要があります あなたが所有する前に何かが実際に受動的な収入を得る。
このガイドでは、受動的な収入を生み出して稼ぐための10の方法を発見します。他のものより簡単なものもありますが、すべてあなたの側からの努力が必要になります。
すぐにそれに飛び込んで、できるだけ早く始めましょう：
受動的収入の定義
「何もしなくても、（定期的に）お金を稼いだり収入を生み出したりする能力。 」
「受動的収入」とは本当に は：
「何もしなくても（定期的に）お金を稼いだり収入を生み出したりする能力…必要な労力を信頼できるシステムに移すことができる適切な基盤を構築した後 。」
ほら、受動的な収入は簡単ではありません。あなたはそれを構築するために最小限の労力と時間を費やす必要があります。そして、受動的な収入を生み出す方法は次のとおりです。
投資収益を生み出すことになると、通常、配当株が思い浮かびます。
定期的に配当を行う株式は、通常、リテールREITや電話会社などの安定した事業です。彼らは市場サイクルにあまり敏感ではない傾向があります。
配当収入の積み上げには時間がかかります。ただし、規律のある慎重な投資家は、長期にわたって定期的に支払うかなりの配当収入を積み上げることができます。
たとえば、100万ドルを投資した場合、4％の配当利回りですでに年間4万ドルの収入が得られますが、これはかなりまともです。配当金の支払いを複利にすることで、収益ははるかに高くなります。
シンガポールの投資家が配当株を愛する2つの理由は次のとおりです。
そして...配当から持続可能な受動的収入の流れを生み出すことが可能です。
Christopher Ngは、給与を強力な配当株に投資し、何年にもわたって安定した利回りを実現しました。彼は39歳で引退に成功し、現在は配当金の給料で4人家族をサポートしています。彼はここでそれをどのように行ったかを共有しています。
債券には主に2つのタイプがあります：
国債は少量で利用可能であり、現金をすぐに使用できない中間期間にリスクのない短期リターンを提供します。
最小投資額は25万ドルにもなる可能性があるため、通常、社債は機関投資家のみが利用できます。
よくある質問は次のとおりです。
「配当株または債券に投資する必要がありますか？」
ここでは、債券投資の長所と短所をいくつか紹介します。それはあなたに債券対株式への投資の賛否両論のアイデアを与えるはずです：
はい、一部の債券はデフォルトです。ただし、不確実性と価格の変動性が大きい株式に関しては、間違いなくはるかにリスクが高くなります。
とはいえ、債券価格は発行日と満期日の間に上下する可能性があり、変動する可能性もあります。ただし、債券保有者が額面価格を請求できる満期日があります。株式では起こりません。
株式投資家が何らかのキャピタルゲインに参加できるという議論の場合、債券保有者は、流通市場で額面価格よりも50％低い債券を購入し、最終的には満期時に100％のゲインで売却することもできます。
>利益が株主と共有される前に、利息は債券保有者に支払われます。
そのため、債券からの収入は配当よりもはるかに定期的で予測可能です。
配当金は利益からのみ支払うことができます。つまり、会社がその年に損失を出した場合、株主は配当金を受け取らない可能性があります。
また、収益性が変動するため、配当も変動します。清算時には、債券保有者は会社の資産を請求するためのペッキング注文が多くなります。
配当と同様に、債券からの利子は非課税です。
債券投資の利点にもかかわらず、それは配当株と比較してそれほど人気がありません。債券投資にもデメリットがあるのは当然のことです。
債券の主な問題は、収入が固定されていることです。そのため、債券という名前が付けられていますが、株式には配当を増やし、資本の増価を生み出す能力があります。ほとんどの投資家は、株式ポートフォリオを多様化するためにのみ債券を使用しています。
シンガポール国債はSGXで取引されていますが、政府の信用が良好なため、利回りは3％未満です
個人投資家は通常、クレジット市場を利用できません。執筆時点でSGXに上場されている社債は12社のみです。
実際には、無数の社債や国債が機関や富裕層の間で個人的に取引されています。彼らは大量に取引します（最小投資には$ 250,000が必要です）。そして、債券は個人投資家にそれらを流す必要なしに取り上げられます。少数の債券保有者は、軍隊よりも扱いやすいです。
これは、金持ちがより高い利回りの債券にアクセスできると同時に、株主よりも安全性が高いことを意味します。 人生は公平だと誰が言いますか？
これらの債券にアクセスする唯一の方法は、ユニットトラストまたはETFを介することです。個人投資家は、これらの債券を取得するためにファンドマネージャーに支払う必要があります。私達は私達のお金と債券を保護するために受託者に支払わなければなりません。資金にアクセスするには、エージェントに支払う必要があります。要するに、個人投資家が債券にアクセスするための追加料金がありますが、金持ちはおそらくより少ない手数料を支払います。
iシェアーズバークレイズUSDアジアハイイールド債券インデックスETF（O9P）は、個人投資家がアクセスできる債券ETFの1つです。その利回りは7％を超えており、このような高利回りの理由は、ファンドがより低い信用格付けの債券を購入するためです。それらは、新興国の国債や、一般的に主権国債よりも格付けが低い社債である可能性があります。
これらの低格付けの債券はリスクがあるという比較的誤解があることに気づきました。事実、株式はさらにリスクが高くなります。株式投資家は、債券保有者よりも、彼らが想定しているリスクに対してはるかに多くの報酬を受け取るべきです。そして、その報酬は通常、配当ではなくキャピタルゲインの形でもたらされます。
したがって、私たちは株式のキャピタルゲインと債券からの収入に投資することに賛成です。
要約すると、債券は比較的安全な手段ですが、小規模な個人投資家にとってはアクセスしにくいものです。しかし、長期的には、多くの研究により、株式は債券のリターンを一貫して上回っていることが示されています。
不動産投資または一般的な不動産投資は、それが提供するレバレッジにより、最高のリターンの1つを提供できます。
銀行ローンを活用することで、頭金の必要額の何倍もの物件を購入することができます。
たとえば、ローンと評価（LTV）の比率が80％になる場合、頭金の5倍の価値のある物件を購入し、実質的に500％のレバレッジを得ることになります。
その後、不動産を借りて受動的な収入を得ることができます。良好な賃貸利回りを想定すると、ローンの返済やその他の費用を考慮した後、プラスのキャッシュフローが得られるはずです。
不動産投資の問題は、それらが非常に流動性が低いことです。特にダウンタイムでは販売が非常に難しい場合があります。
さらに、レバレッジは両刃の剣です。高額な物件を購入した場合、物件の価値がローン金額を下回り、マイナスのエクイティが残る可能性があります。
不動産からの賃貸収入の流れを増やすことに興味がある場合は、ジェフによるビデオコースでプロセスを紹介します。
ロイヤルティは、知的財産または本、音楽、映画などのコンテンツから生み出される収入です。
受賞歴のある本、チャートのトッピングソング、または大ヒット映画を作成すると、ロイヤルティからの収入源を所有できます。
本を書くことは最も一般的なルートです。あなたは自分の考えや知識や想像力を書き留めて、それを公開することができます。その後、書店で販売されているすべての本で支払いが行われます。獲得できる金額は、本の売れ行きによって異なります。
オンラインビジネスは通常、最小限のコストと維持管理を備えた小売店です。
実店舗とは異なり、レンタル、改修は不要で、人件費は最小限に抑えられます。これらは、オンラインWebサイトを通じて販売されるすべての製品の収益マージンが高くなることを意味します。
受動的収入を生み出す可能性はたくさんありますが、株式や債券に投資することが受動的収入を生み出す最も簡単な方法であると私たちは考えています。 （それが私たちが投資ブログと金融教育者である理由です ）
受動的所得のトピックを深く掘り下げる前に、次のことを理解する必要があります。
受動的所得に関するさまざまなアドバイスが世の中に出回っているため、個人投資家が混乱しているのも不思議ではありません。そして投資家はもはや彼らが何を望んでいるのか分かりません。実際、投資家は投資や取引を通じて何を達成しようとしているのかを自問するのをやめます。彼らは最も説得力があると感じる教祖に耳を傾けることに頼っています。
悲しいことに、それは行く方法ではありません。教祖の投資目標は、あなたの目標とは大きく異なる場合があります。あなたの投資目標を知らないことは、あなたの目標が射手としてどこにあるかを知らないことに似ています。ターゲットがない場合、どこを狙うか、撃ちますか？存在しないターゲットを狙うことはできません。
投資目標に重点を戻すときが来ました：
投資目標には主に2つのタイプがあります。キャッシュフローとキャピタルゲインです。
例：
もう1つの一般的な問題は、投資家が自分自身をベンチマークするための現実的なリターンを持っていないことです。戦略とそれに対応するリターンを以下に示します。
これらは私が合理的な収益と見なすものです 、あなたの何人かはリターンがもっと高いはずだと主張するかもしれません。しかし、ハックして、一度はもっと保守的にしましょう。
キャッシュフローの目標 ： 月額5,000ドルのキャッシュフロー目標が必要だと仮定します。 、配当投資を選択できます。
市場の時間を計る必要がないため、これは比較的安全です。配当金を購入して保持する必要があります。欠点は、ほとんどの人が持っていないかなりの資本が必要なことです。
もう1つの方法は、目標を2つのステップに分割することです。最初にキャピタルゲインに投資します。つまり、低価格で購入し、高価格で販売し、120万ドルの目標を達成するためのリターンを目指します。 。その後、配当金に投資することで、月額5,000ドルを達成できます。
キャピタルゲインの目標 ： 10年間で100万ドルを達成したいとしましょう。 。 2つの方法があります。
多くの人々は、取引が投資よりも早くお金を稼ぐことを期待しています。結果のサンプルサイズを大きくして、トランザクションコストを考慮した後は、正しくありません。一般に、12％の収益を目標として想定するのが妥当です。
年間30％を達成し、そのような収益を10年間維持できると信じて自信過剰にならないようにしましょう。
どちらかを行うスキルや興味がないと思われる場合は、インデックスファンドへのパッシブ投資を行ってください。
結論として、あなたはあなたが何を達成したいのかを知る必要があります。そうすれば、どの戦略が適切であり、そして何が期待できる合理的な利益であるかを知ることができます。もちろん、他の考慮事項は、各戦略が機能するために必要なスキルと努力を持っているかどうかです。
キャピタルゲインとキャッシュフローの間の議論を理解したので、現在の状況でどのオプションを構築するかを決定できるはずです。
受動的な収入の構築を開始する準備ができている場合は、次の理由で読んでください;
この時点で…あなたはおそらく尋ねているでしょう。 「特定の受動的所得投資を追求すべきかどうかをどうやって知ることができますか？」
さて、ここにあなたがそれに行くべきかどうかを決めるのを助けるための簡単な3つのポイントのチェックリストがあります：
受け取る可能性のある配当を検討する前に、投資する株式が安全であることを常に確認してください。
デューデリジェンスを行います。会社の財政状態を調べてください。会社が配当金の支払いをどのように維持しているかをご覧ください。
あなたが起こりたい最後のことはあなたが投資した会社を折りたたむことです。
ビジネスは順調に進んでおり、経営陣は彼らが何をしているのかを知っているので、良い投資は時間の経過とともにより価値のあるものになるのが理想的です。
ポートフォリオが市場の動きや景気循環の変化に耐えられるようにするには、ポートフォリオが十分に分散されていることを確認してください。
10,000ドルの配当を生み出す10株があるということは、平均して、各株が約1,000ドルの配当に責任があることを意味します。 10,000ドルの配当を生み出す2株を所有しているということは、各株が平均5,000ドルの配当収入を提供することを意味します。
5,000ドルを提供する株と比較して、1,000ドルの配当を負担する株を置き換える株を見つけるのは簡単です。
投資目標を決定し、受動的収入を提供するポートフォリオを構築することは、受動的収入の手段を所有するための最初のステップにすぎません。
ポートフォリオが計画どおりに機能していることを確認するために、ポートフォリオを常に監視する必要があります。 （受動的収入の最初の定義を覚えていますか？ ）
良い頻度は、毎年の検査を行うことです。ポートフォリオを確認するために、毎年特定の時間を設定します。日付が決まらない？誕生日を使うだけで、覚えやすくなります。
現在の投資を調べて分析します。彼らがまだあなたに成長、多様化、そして安全を提供していることを確認してください。これを行うのにかかる時間は、安心のために支払うわずかな代償です。
出発点をお探しの場合は、パーソナルファイナンスマスタークラスにご参加ください。ここでは、経済的に成功するために必要なすべてのものをご用意しています。
そして、配当投資/受動的収入を介して早期退職への道を短縮したい意欲的な投資家のために、クリストファー・ング・ワイ・チョンをチェックしてください。完全な開示、彼は私たちの早期退職マスタークラスのトレーナーです。そして、彼がそれを教える資格がある唯一の人であると私たちが考える理由は、彼が月額6,000ドルから8,000ドルの受動的収入で39歳で引退したからです。
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