画像クレジット:William Whitehurst/The Image Bank/GettyImages
ほとんどの人が死ぬことは最も考えたくないことですが、適切な財産計画を立てていないと、愛する人がひどい目に遭う可能性があります。あなたが遺言書なしに無遺言で死亡した場合、あなたの財産は州法に従って他人に譲渡されます。簡単な遺言書さえなければ、あなたとあまり関係のない友人や家族はあなたの財産を受け取らない可能性が高くなります。
自分が所有しているものを明確に理解することから始めましょう。大したお金の価値はないかもしれないが、感情的な理由から特定の個人に行きたいものを含む、自分の個人的な財産と資産の目録を作成します。書類やコンピュータ ファイルを調べて、口座番号や保険証券番号が記載された、各資産の正確な最新の法的文書があることを確認します。
遺言書を書く最大の目的は、あなたの財産があなたの希望どおりに解決されるようにすることです。そのため、検認のために裁判所に提出されるときに、誰も遺言書に異議を申し立てたり異議を申し立てたりすることがないように、詳細に細心の注意を払う必要があります。
生命保険契約や受取人が指定されている退職金口座、死亡銀行口座に支払われるもの、生存者としての権利を持つ他人と所有している不動産など、法律の運用によって生存者に譲渡される資産は含めないでください。これらの資産は、検認手続きの外で指定された個人に直接渡されます。
次に、あなたがいなくなったときに検認資産を誰に受け取るかを決めます。一部の州では、指示書と呼ばれる別の文書を作成して、自分の意志に従って資産と個人を照合し、それぞれの識別情報を記入することができます。
あなたが親である場合は、未成年の子供の後見人を指定することもできます。遺言書にこの条項を含めなかった場合、裁判所が誰と同居するかを決定することになります。遺言執行者、つまり法的検認プロセスを通じてあなたの財産を導く人を指名する場合も同様です。あなたが誰かを指名しない場合、裁判所はその役割を果たす個人代理人を任命します。それは、あなたが自分のことを担当してほしくない人かもしれません。
遺言書を書くことの全体の目的は、あなたの遺産があなたの希望どおりに解決されるようにすることです。そのため、検認のために裁判所に提出されるときに、誰も遺言書に異議を申し立てたり異議を唱えたりすることがないように、詳細に必ず注意する必要があります。これは、あなた自身が遺言書を書いたわけではなく、他の誰でもないことを完全に明確にすることから始まります。社会保障番号などの情報を含める必要はありませんが、この情報により文書の信頼性が高まります。
ほとんどの州で義務付けられている 18 歳以上であることを証明するには、生年月日を含めてください。あなたも「健全な精神」を持っており、この文書があなたの最後の遺言書となるつもりであることを述べてください。
遺言書に署名し、日付を記入することを忘れないでください。そうでなければ何の価値もない紙切れです。 「1、2、3」ではなく、「1/3 ページ、2/3 ページ、3/3 ページ」のようにページに番号を付けます。これにより、検認裁判所は完全な文書を持っていることが保証されます。
検認法は州によって大きく異なる場合があります。自分の遺言書が、自分が住んでいる場所や財産を所有している場所の規則に準拠しているかどうかを確認する必要があるため、法廷で有効であるかどうかを法律専門家に見てもらうのが最善の策です。
オンライン遺言書を作成する場合でも、テンプレートを使用する場合でも、遺言書の証人が必要になります。これらは、あなたが署名するのを観察し、署名したときあなたが健全な精神を持っていたように見えたことを証明できる人々です。必要な証人の数は州によって異なり、立会いのもとで遺言書に署名する必要があるかどうかも異なります。このすべての署名を公証人の立会いの下で行うように手配する必要がある場合もあります。州によっては、受益者が証人になることを許可していません。
地元の弁護士は、これらの問題やその他の問題についてあなたの州がどのような立場にあるのかを知っており、それに応じてあなたを導くことができます。ちょっとした法的アドバイスを受けることの価値は、どれだけ誇張してもしすぎることはありません。
はい、完了です。それともあなたですか？分からないことがあれば、弁護士に調べてもらいましょう。完成した遺言書のコピーはアクセスできる安全な場所に必ず保存し、その場所がどこにあるかをあなたの愛する人に知らせてください。あなた以外に誰もそのボックスにアクセスできない場合、貸金庫は最良の選択肢ではないかもしれません。あなたの家族は裁判所に、それを開けることを許可する命令を申請する必要があります。
弁護士は、あなたの代わりに法律事務所に文書を保管してもらえるかもしれません。州によっては、生前に遺言書を検認裁判所の書記官に提出して、いざというときにすぐにアクセスできるようにするところもあります。