画像クレジット:Prasit photo/Moment/GettyImages
不確実な 1 年が終わり、次の年が始まると、2022 年の投資ポートフォリオに目を向けるかもしれません。インフレが上昇し、年末までに金利上昇の話が持ち上がる中、財務目標やリスク許容度について考え、それに応じて投資の決定を下すのに良い時期です。
労働統計局（BLS）によると、2020年11月から2021年の間に消費者物価指数（CPI） は6.8%上昇しました。 – 1982 年以来最大の上昇。エネルギー価格は33.3 パーセント急騰しました。 、食料価格は6.1% 上昇しました。 これは教科書のインフレです。
インフレは消費者の購買力を制限し、固定長期投資の将来のキャッシュ フローに影響を与え、債券の評価にも影響を与える可能性があるため、投資戦略に影響を与えます。
一方で、2021 年が示しているように、不動産価値は上昇し、住宅ローンの支払いは安定しているため、インフレ下でも不動産は良好なパフォーマンスを示します。住宅価格が高騰すると、住宅の購入が難しくなり、賃貸不動産が利益を得ることができます。
企業が成長し、より高い株価を獲得している場合、株式市場は一部の投資よりもインフレにうまく対応できる実績があります。本誌によると、インフレのボラティリティがピークに達した後は、金利が急激に上昇しない限り、株価は堅調に推移するという。そして、少なくとも今のところ、金利は安定しているようです。
2021年、連邦準備制度（FRB）は経済を活性化し、新型コロナウイルスの影響に対抗するために積極的に債券を購入した。これが株式市場と住宅市場の押し上げに貢献した。 11月初旬、FRBはインフレを抑制するために債券買い入れを縮小する意向を表明した。次のステップである金利引き上げは年末までに行われる予定です。
金利が上昇すると、投資コストが上昇し、市場が減速し、商品や債券の価値が下がります。つまり、これらの変動は、ファイナンシャルアドバイザーが来年どの資産クラスを推奨するかに影響を与える可能性があります。
健全な投資戦略の中心となるのは、リスクとリターンのバランスです。リスクの高い投資はより高いリターンを約束する傾向がありますが、誰もがリスクの高い投資を数多く実行できるリスク許容度を持っているわけではありません。多様化はそのリスクを軽減するのに役立ちます。
大金をギャンブルしたくないかもしれませんが、投資収益率を高めるために、資金の一部を高リスクの投資に割り当てることもできます。
分散投資は、株式、債券、現金投資を健全に組み合わせることを目的としています。株式はリスクが高く、リターンも高い傾向にありますが、債券は変動が少なく、利益もそこそこあります。短期金融市場口座、譲渡性預金、国庫短期証券などの現金投資は、低リスク、低リターンです。
また、不動産、退職金口座、投資信託、上場投資信託 (ETF) など、短期と長期の投資を組み合わせたいと考えています。
ファイナンシャル アドバイザーは、投資目標、予算、投資期間に応じて構築された分散戦略の作成をお手伝いします。
世界で最も成功した投資家の一人であるウォーレン・バフェットは、投資先の事業を調査し評価することで富を蓄積しました。彼は日々の株式市場の変動や世界や経済の激変に基づいて反応しませんでした。彼は、投資をカジノのように扱うのではなく、会社の歴史、過去の業績、長期にわたる収益に投資することを好むとアドバイスしています。
これは、投資信託に含まれるすべての企業の株価収益率を調査する専門家である必要があるという意味ではありません。ただし、指標は全体像の一部であることを覚えておくとよいでしょう。
今日の株式市場で注目されている銘柄に注目して急いで投資するのではなく、ファイナンシャル アドバイザーとポートフォリオの多様化を計画する際に、どの企業がポートフォリオの短期投資を補完する価値のある長期投資となり得るかを話し合ってください。
これらの原則は、バリュー投資、または企業の株価よりも高い本質的価値をビジネスに見出すことの一部です。バリュー投資の優れた初心者ガイドは、ウォーレン バフェットを指導したとされるベンジャミン グレアム著の『The Intelligent Investor:The Definitive Book on Value Investment』です。
パンデミックとインフレは引き続き経済の変動とボラティリティを引き起こしています。それでも、2022 年の投資と退職の計画は、慎重である必要があるほど、反動的である必要はありません。ファイナンシャル アドバイザーと協力して、安心できるレベルのリスク許容度で財務目標を達成するための分散投資戦略を考案してください。
こちらも検討してください :投資