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人気のある債券投資として、債券は通常、株式市場よりも優れた安定性を提供し、定期的な利息の支払いを提供し、分散のための優れたツールとして機能します。投資戦略の一環として債券を使用する準備ができている場合、債券の購入を開始するにはいくつかの方法があり、そのプロセスは利用可能な債券の種類によって異なります。たとえば、連邦政府が直接債券を提供している一方で、証券会社を通じて債券に幅広くアクセスできます。いずれの場合も、購入する前に少し調べてみる必要があります。
債券の発行者または借り手は、資金を調達する必要がある企業または政府であることがよくあります。社債保有者は、特定の期間、社債の額面を発行者に貸し出します。ただし、割引またはプレミアムで債券を購入できるため、この金額は実際に債券に支払う金額と異なる場合があります。その見返りに、債券の満期日が到来するまで、クーポンと呼ばれる定期的な利息の支払いを受け取ります。その場合、債券発行者は額面金額を返済します。
一般的な債券オプションには、連邦政府債、社債、地方債 (munis) などがあります。新規債券発行の販売は発行市場で行われ、流通市場では他の投資家から入手可能な債券が見つかります。債券を個別に購入することもできますが、上場投資信託（債券 ETF）や債券投資信託を通じて、プールされた債券バスケットに投資するオプションもあります。
また、リスクとリターンに関するいくつかの重要な考慮事項も理解する必要があります。通常、株式は債券よりも高い利回りを提供しますが、より高いリスクを伴う高利回り債券を見つけることもできます。多くの債券はリターンが固定されており、市場金利が上昇しても恩恵を受けられませんが、これは予測可能性を意味します。また、発行体の信用リスクを把握し、投資に伴うデフォルト リスクを最小限に抑えるために、債券の格付けにも注意を払う必要があります。
連邦国債を購入したい場合は、TreasuryDirect Web サイトから電子的に購入できます。まずそこでアカウントを設定し、銀行口座にリンクする必要があります。
その後、ログインして、年間限度額までさまざまな額面で普通預金債券を購入したり、必要に応じて定期購入を設定したりすることもできます。さらに、入札がいつ開催されるかを確認し、発行が可能な場合には国債を入札することができます。これらのオークションは、定められた条件で財務省債券が保証されている場合には競争性がない場合があり、条件を指定できる場合には競争性があり、最終的に証券が手に入る場合とそうでない場合があります。
あるいは、給与からの直接預金を使用して電子的なシリーズ EE 貯蓄債券を購入したり、納税申告書の手続き中に紙のシリーズ I 貯蓄債券を購入する手配をすることもできます。
流通市場で米国国債を購入したり、社債や地方債を購入したりしたい場合は、証券口座を取得すれば自分で行うことができます。ご希望の銀行を通じてサインアップすることも、Fidelity や E*Trade などの主要な取引プラットフォームを選択することもできます。金融業界規制当局 (FINRA) は、口座開設時に個人情報を提供することに加えて、通常、現金で購入するかマージン ローンで購入するかを指定する必要があると説明しています。
アカウントの準備ができたら、個々の債券を検索し、債券の価格と金利を確認し、注文要件を確認することができます。債券ファンドやETFを調査することもできます。興味のある債券を見つけたら、手数料を支払うことに同意して注文を出します。プラットフォーム上で投資を監視できるようになります。
注意すべき点は、地方債や社債の新規発行を求める債券投資家は、その発行を直接扱っている金融機関と協力する必要があるということです。したがって、このオファリングがいつ、どのように、どこで利用可能になるのかを調べるために調査を行う必要があります。つまり、事前にコネクションを持って計画を立てない限り、発行債券市場から債券ポートフォリオに新しい銘柄を追加するのは困難になる可能性があります。
流通市場で米国国債を購入したり、社債や地方債を購入したりする場合は、証券口座を取得すると自分で行うことができます。
完全にオンラインで証券口座を使用する代わりに、債券保有者と協力して投資口座の注文を行うフルサービスのブローカーまたは別の投資専門家を雇うこともできます。これは、投資商品を初めて使用する場合や、投資目的を決定するのに支援が必要な場合に特に良い選択肢となります。
ブローカーを選択した場合、依頼に応じて債券を購入してもらうために手数料を支払うことになります。ただし、有料の投資アドバイザーは、債券購入の実行に加えて、有益なアドバイスを提供することができます。たとえば、流動性や投資ポートフォリオの配分などの特定のニーズや、金利リスクやボラティリティなどの懸念事項に対処するのに役立ちます。