人類は環境に劇的な変化をもたらしました。私たちは行動を変える必要があり、それを迅速に行う必要があります。
自分の役割を果たせる簡単な方法の 1 つは、責任を持ってお金を投資することです。サステナブル投資は、経済的目標を達成しながら地球と社会にプラスの影響を与える方法として登場しており、その人気は実際に高まり始めています。
2020年初頭、主要金融市場における持続可能な投資の世界的な価値は35.3兆米ドル（27.7兆ポンド）に達しました。これは、2020 年の全世界の上場企業の価値の約 3 分の 1 に相当し、2022 年の世界の宇宙プログラムへの支出額のほぼ 364 倍に相当します。
しかし、投資が「持続可能な」という称号に値するものは何でしょうか?また、自分自身のサステナブル投資を調査する際には何を考慮すべきでしょうか?
サステナブル投資は、従来の財務的要因に加えて、環境、社会、ガバナンス (ESG) 基準を考慮した投資アプローチです。環境基準には、企業の二酸化炭素排出量、資源使用、エネルギー効率などの要素が含まれる場合があります。社会的要因は企業が人々との関係をどのように扱うかを評価し、ガバナンス要因は企業のリーダーシップの行動を調査します。
持続可能な投資と倫理的な投資は、同じ意味で使用されることがあります。ただし、それらの違いを理解することが重要です。サステナブル投資では、ESG 要素全体と、それが組織内でどのように適用されているかに重点が置かれる傾向があります。倫理的な投資では、組織の道徳、信念、価値の要素と、それらがどのように原則と一致するかを考慮します。
投資の持続可能性の調査を始めるのに最適な場所は、個々の企業の年次報告書または集合ファンドのファクトシートを分析することです。組織の ESG 慣行を確認します。会社は必要な基準をすべて遵守していますか?また、その結果は同じ業界の競合他社とどのように比較されるのでしょうか?
上場企業の詳しい情報を掲載している投資・金融サイトも多いので、忘れずに企業調査を行ってください。または証券取引所のサイト自体をチェックしてください。
たとえば、ロンドン証券取引所に上場している企業は、「グリーン エコノミー マーク」を取得している場合があります。これは、気候変動への取り組みや廃棄物や汚染の削減などの環境目標に貢献する製品やサービスから収益の半分以上を得ている企業やファンドを表彰するものです。
ニューヨーク市に本拠を置くアメリカの証券取引所であるナスダックには、グリーン株式指数があります。この指数は、炭素使用量の削減に基づいて経済発展の促進に取り組んでいる企業で構成されています。
そして、ニューヨーク証券取引所には、Natural Asset Companies と呼ばれる新しい資産クラスの企業が誕生しました。これらの企業は、樹木や緑地などの自然資産の保護と保存に対する権利を保有しているため、環境保護に直接投資することができます。
投資が環境に良いからといって、儲からないというわけではありません。収益が見込めるかどうかを確認するには、会社の財務状況を確認し、成長と将来の計画の予測を分析します。
市場におけるその企業の地位とその企業が持つ独自の特徴を考慮すると同時に、企業の経営陣が大量の株式を所有しているかどうかも確認する必要があります。もしそうなら、これは彼らが会社の成功を信じており、「本気で取り組んでいる」ことを示しています。会社が配当金も支払っているかどうかを確認し、評判を損なう可能性のある潜在的なリスクについて計画を評価することを忘れないでください。
収益性よりもプラスの影響を与えることに重点を置いて投資を検討している場合は、成熟していない市場やニッチな市場に存在するために資本が不足している企業を検討してください。 「小型株」（通常、大きな成長の可能性がある新進気鋭の企業）に投資することも、サステナビリティ実践の種類とコストに基づいて企業を選別することもできます。
小規模企業は、大企業に比べて収益が低い可能性があります。しかし、それらがプラスの影響を与える可能性はさらに大きいかもしれません。これは、とりわけ中小企業は製品のライフサイクル全体を考慮する可能性が高いためです。
どこにお金を投資するかを決める前に、自分自身の価値観と目標を明確にすることが最も重要です。これは、あなたの関心が会社の ESG 事業、業績、長期戦略と一致しているかどうかを判断するのに役立ちます。
持続可能な投資にはいくつかの形態があります。自分の価値観に合った投資先を積極的に探す「ポジティブスクリーニング」を採用してもいいでしょう。あるいは、同意できない分野への投資を避けることもできます。これは「ネガティブ スクリーニング」と呼ばれる戦略です。
また、企業が報告されている ESG 活動を実際に実施しており、グリーンウォッシングで告発されていないことを確認するために、さらに調査を行う必要があります。最近、英国の資産運用会社がファンドのマーケティングにおいて「持続可能性」について曖昧な言及をすることを禁止する反グリーンウォッシング規則が導入された。これ以前は、企業は規制当局の監視をほとんど受けずにこのラベルを適用していました。
投資プロセスに関しては、使用しているプラットフォームが信頼でき、関連する資格情報があるかどうかのデューデリジェンスを実施しないと、詐欺に遭う可能性があります。特に投資経験がほとんどない場合は、個別の専門的なアドバイスを得るために独立した財務アドバイザーを検討することもできます。
投資には上がることもあれば下がることもあります。投資を決定して資本をリスクにさらす前に、徹底的なリサーチを行うのはあなたの責任です。失うわけにはいかないお金は投資しないでください。
気候変動について思う存分読む時間がありませんか?
代わりに毎週のまとめを受信箱で受け取ります。毎週水曜日、ザ・カンバセーションの環境編集者は、たった 1 つの気候問題をもう少し深く掘り下げる短いメール「イマジン」を書きます。これまでに購読した 30,000 人以上の読者の仲間入りをしましょう。