アジア通貨危機（1997年）、9/11災害（2001年）、世界金融危機（2008年）、米国ソブリン格付けの格下げ（2011年）、中国の景気減速（2015年）、COVID-19（2020年）、株式市場は、このような大規模なボディブローによって多くの打撃を受けましたが、その水銀の上昇は続いています。
このような模範的なパフォーマンスは、SENSEXによって特徴付けられます。SENSEXは、開始以来10倍近く倍増しています。 SENSEXは、ボンベイ証券取引所に上場している30の定評のある財務的に健全な企業で構成される株式市場指数です。
歴史を振り返ると、株式市場は短期的には不安定に見えるかもしれませんが、長期的な富の膨大なコーパスを生み出す大きな可能性を秘めています。経済は長期の低迷を経験するかもしれませんが、脆弱な企業が成長し、繁栄し、そのような一時的な経済的課題に対処する一方で、強力なファンダメンタルズを備えた堅固な企業は生き残ります。そして振り返ってみると、よろめきや疾走する雄牛の走りと比較して、熊の走りの長さは非常に小さく、ごくわずかでした。
株式市場の大幅な上昇の概要を説明するために、1984年にSENSEXに投資された1ラックルピーは、2017年には1ルピーになります。
投資の種類
特定の用語に基づいて投資を分類することにより、「長期投資」の部屋の中の象に対処しましょう。長期投資、中期投資、短期投資は、1年でも長期投資とみなす投資家もいるため、時間の相対性から同じ意味で使われています。株式仲買人と金融アナリストが満場一致で合意した標準的な定義に基づくと、さまざまな種類の投資は次のとおりです。
なぜ長期投資なのか
「生きる理由がある人は、ほとんどどんな方法でも耐えられる」と言ったのはフリードリヒ・ニーチェでした。これは長期投資にも当てはまります。株式の本源的価値について鋭敏に明確にし、会社のファンダメンタルズについて深く理解し、財務目標を明確に考案した場合、市場を複雑に認識していても、一時的な山と谷は影響しません。 。論理は常に感情に取って代わります。偽造された噂や詐欺的な主張の犠牲になることを避けます。すべての地獄があなたの周りで解き放たれる間、あなたは落ち着いて、忍耐強く、投資を続けます。伝説的な投資家であるウォーレン・バフェットが言うように、「株式市場は、せっかちな人から患者にお金を移すための装置です」。 多くの場合、並行して実行されているが、「夢を追う」と「群衆を追う」という2つの表現が互いに矛盾しています。あなたがあなたの夢に従うならば、あなたはあなたがハワイで休暇をとる、あなたの子供たちの壮大な結婚式をする、高等教育のための資金など。あなたの夢を実現するための最良の方法は、長期的なビジョンを持ってコースを維持することです。金融商品が最高の知覚価値に達するまで、または投資価値があなたの長年の夢を実現するのに十分なほど巨大になるまで、金融商品に投資し続けます。
今、あなたが他の表現をとるとき、「群衆に従ってください」。夢を後回しにして、短期的な不安定な動きに左右される可能性があります。これは、投資家の妄想や不合理な楽観主義を反映していることがよくあります。このようなシナリオでは、現金化して利益を上げるか、株を売却して損失を記録します。どちらの場合も、あなたの夢は実現されないままです。したがって、他の人はわずかな蒸し暑い利益を楽しみ、他の人は些細な損失を悲しみに惜しみなくすすり泣きますが、あなたは投資を続けますが、遠い過去にあなたが投資した数千のわずかな金額は、数百万の莫大な財産にゆっくりと急成長します。
そして、見物人は、それが忍耐力、粘り強さ、広範な研究を行う最初の苦痛、専門家への信頼、そしてより重要なことに、羨望の的となる成功と驚くべき勝利をもたらした長期投資であったことを鋭く知っている間、栄光、富、そして名声さえも幸運だと信じています。
医学における礼儀正しく、広範囲にわたる進歩を考慮することも不可欠です。人々はより長く、より健康的な生活を送っています。しかし、単にあなたのお金を銀行の安全な手に委ねるだけではあなたのお金はあまり増えず、ストレスのないリラックスした引退を保証しないかもしれません。したがって、市場の不安定な状況、不安定な世界経済、および制御不能なショックやイベントに対する世界の脆弱性を考えると、安定した未来のための長期投資は賢明な決断のようです。
したがって、投資目標を達成し、常に夢見てきた生活を送ることができる長期投資です。
長期投資について学ぶために私たちのビデオを見てください
長期投資を成功させるためのレシピ：
長期にわたる場合は、長期的に成功する投資のレシピを作成するために必要なこれらの基本的な要素に注意を払うようにしてください。
早期投資
「複利は世界の8番目の不思議です。それを理解している人はそれを稼ぎます。そうしない人はそれを支払います」 アルバートアインシュタインによる引用。複利は、初期元本および前の期間の累積収益または利息に累積された利息として定義できます。複利計算は、初期投資の利息または利益が元本に戻されて、次の期間の収益が計算されるときに行われます。複利の力を理解しましょう。
ムケシュとアニルの2人を連れて行きましょう。
MukeshとAnilはどちらも2,00,000ルピー相当の長期投資を行った。どちらも、利息を複利として計算することを選択します。しかし、投資時のムケシュの年齢は25歳で、アニルの年齢は30歳でした。どちらも60歳まで投資を続けます。わずか5年間の、ムケシュの収益と長期投資からのアニルの収益の差を計算してみましょう。
詳細MukeshAnilPrincipalInvested2,00,0002,00,000利率20％20％投資時の年齢2530成熟時の年齢6060成熟時の金額（Rs）£11,81,33,646£4,74,75,263最終的な価値の違い（Rs）ここで、5年間の投資デュレーションの違いに対して、ムケシュが長期投資からどれだけ多くの収入を得たかを理解しましょう。
彼はアニルよりも7,06,58,383ルピーの巨大なコーパスを獲得しました。つまり、彼は長期投資から、アニルが受け取る金額の1.49倍を稼いだということです。
彼は、アニルよりも16.67％長い時間投資しただけで、アニルよりも149％多くなります。
それを沈めましょう。
これが配合の真の力です。
したがって、調合を機能させる魔法の成分/エリキシル/アンブロシアは時間です。
本質的に、それはあなたが金融商品に投資し続けるまでリターンでリターンを生み出すことによって連鎖反応を引き起こします。そしてそれはあなたの富をゆっくりと大金に雪だるま式にします。したがって、長期投資への投資を長く続けるほど、利息収入を複合して成長させるための時間を増やすことができます。したがって、投資を開始するのが早すぎることはありません。投資が早ければ早いほど、投資を継続するまで、収益がさらに収益を生み出すことを許可します。
卵をさまざまなバスケットに広げます。
世界は不確実性に満ちています。数え切れないほどの予測、最高の分析にもかかわらず、世界は常に私たちの最高のものに逆らうためにガントレットを投げてきたことを理解する必要があります。したがって、長期投資家として、ポートフォリオをさまざまな資産クラス、さまざまな地理的地域などで分散させることにより、投資リスクを軽減することが不可欠です。フルーツベンダーの例を通して、ポートフォリオの分散と重要性を理解しましょう。果物の売り手として、1つだけではなくさまざまな果物を販売したいので、ハリケーンのような大規模な予期せぬ出来事がマハラシュトラを停止させ、ナグプールからのオレンジとナシックからのバナナの供給を完全に遮断した場合、ウッタルプラデーシュ州のヒマーチャルプラデーシュ州のリンゴまたはプラヤグラジのグアバを販売します。
同様に、季節ごとの需要があるため、冬の果物カタログにイチゴを含めることでメリットを得ることができます。多様なポートフォリオを持つことにより、果物をさまざまなスタイル、セクター、地域と考えてください。一度にすべてのお金を失うリスクを軽減します。同時に、さまざまな地域やセクターの多数の金融商品にリスクを分散させています。したがって、予期しない出来事が発生した場合、1つの投資によって被った損失は、他の投資で得られた利益によって軽減または相殺されます。また、例の冬のイチゴのように、ブルラン中に他の資産クラスで得られた利益を失いたくありません。
勝者に乗る
長期投資の保有の一部が非常にうまくいっている場合、現金化して利益を上げたいというこの誘惑は常にあります。 2011年1月に1500ルピーでPageIndustriesの100株を購入し、株価が無制限に上昇し、2013年1月に3500ルピーに達するのを見ると、当然、株の売却と利益の予約に誘惑されます。 1株あたりなんと2000ルピー、つまり合計で20,00,000ルピー。ただし、馬を抱えて株を持ち続けると、2018年8月に株価が36000ルピーのマンモスに達することがわかります。現在でも、株は19000ルピーで取引されており、1300％の上昇です。長期的にゲームに参加している場合は、長期的な投資を拡大して最大限の可能性に到達させたいので、勝者を見つけたら、それを保持して大切にします。ピーター・リンチは、「10人のバガー」について有名に話しました。これは、10倍に成長する可能性のある株です。彼は彼の成功を彼のポートフォリオのそのような一握りの株に帰した。ただし、これには、株価が指数関数的に上昇し、上向きの可能性があると思われる場合は何倍も上昇した後でも、株式を保持するためのゆるぎない規律が必要です。あなたはブルランに乗って投資の最初の幸福感を克服し、冷たく、ゆるぎない投資ロジックに引き継がせます。あなたはそれぞれの長期投資をそれ自身のメリットで考慮し、感情的な偏見を寄せ付けず、株式を売却することによって現在得られるかもしれないかなりの利益にもかかわらず、まだ頂点に達していない長期投資を保持します。
敗者を放棄する
より低い価格であなたの保有を増やすためにそれが将来リバウンドするかもしれないか、さらに悪いことになるかもしれないという誤った希望を持って、パフォーマンスの悪い株を保持したいというこの巻き込みの誘惑は常にあります。 2007年に住宅バブルが崩壊したとき、株価が前例のないペースで崩壊していたとき、投資家は固まり、凍りついた。ポートフォリオの価値がポートフォリオの価値の40-50％に残酷に切り捨てられるまで、多くの人は反応しませんでした。 2008年の金融危機の間、多くの人が「株が元の価格に達するまで待ってから売り切る」と意見を述べました。その後、少なくとも損益分岐点になります。」まず第一に、長期にわたる長期にわたる下落の後に株式がリバウンドする可能性があるという保証はありません。また、多くの投資家は、株価が20％下がった場合、価格を20％上げるだけでよいと考えています。これは、下のグラフに示すように、誤った仮定です。
したがって、1000ルピーの価値のある株が20％、つまり200ルピー減少して800ルピーになった場合、1000ルピーの価格に達するには、25％上昇する必要があります。株式を売却し、エゴにいくつかの好色な打撃を与え、感情的な理由で株式を保持するのではなく、投資論理に逆らい、将来的に巨額の損失を被るよりも、さらなる損失を食い止めることが不可欠です。間違いを受け入れ、価値が低下している株式を放棄し、予見可能な回復がなく、そこから貴重な教訓を引き出すことは恥ずべきことではありません。
市場のタイミングを計ろうとしないでください 。
1930年代の大恐慌以来、世界が最悪の世界金融危機に見舞われた2008年に、ラナが保有する会社の500株を購入するために42000ルピーを投資したとしましょう。あなたはRs1.24クローレの莫大な富に恵まれているでしょう。これは、投資家が金融の黙示録に偏執的であり、彼らの投資を最安値で売り払っていた時期でした。 2008年の世界金融危機以来、年表に1000％から30000％の驚異的な成長を記録した152社がNSEに上場していることをご存知ですか？投資家は常に、市場が非常に好調なときに参入し、市場の針が下を向いているときに脱出するというこの圧倒的な衝動を持っていますが、これは投資家が逃して市場にお金を入れることを恐れて閉じ込められることにつながりますそれは最も高価であり、価格が低いときに市場から撤退し、将来の価格上昇から利益を得るために、より低い価格で保有を増やす傾向があります。
配当金を再投資する
ベンジャミン・フランクリンの「お金はお金を稼ぐ」という言葉の複利の概念をもう一度見てみましょう。そして、お金が稼ぐお金は、お金を稼ぎます。」配当金を再投資し、複利の力を活用します。同じ配当が時間の経過とともにエクイティに再投資された場合、複利効果はリターンを大幅に増加させる可能性があります。ポートフォリオの大幅な成長は、株価の上昇ではなく、再投資された配当によってもたらされる場合があります。わずかな、取るに足らない収入は、時間の経過とともに財産に変身します。配当の確かな歴史を持つ株式を選択し、それらの配当を再投資し、長期投資からかなりの利益を得ることができます。
ボラティリティがあなたを狂わせないようにしてください
ボラティリティは正常です。ピークとトラフで構成される市場のライフサイクルは、金融市場を含むさまざまな業界の特徴です。時折、市場には深刻なドローダウンが発生するでしょう。上向きに動くだけの株は前代未聞です。ただし、目立たない信号やあいまいな信号が今後の激動の時期を示し始めた場合は、投資を継続することで利益が得られます。長期投資の成功を目指している場合、時折の山と谷は重要ではなく、市場価格は、株式の将来の可能性を純粋に反映していない場合があります。時には、それは投資家の誇張された妄想や明白な興奮を反映しています。長期投資家はそれを避け、主に会社のファンダメンタルズ、市場の長期安定性に支えられた将来の成長軌道に焦点を当てる必要があります。以前のドローダウンを見ると、クマ市場の長さは常にその後のブルランの長さよりも短く、クマ市場で被った損失は、よろめくブルランの間に逆転しました。困った時代はすべてを売る兆候ではありません。
専門家の助けを探す
長期投資としては通常株式が好まれます。しかし、株式への投資は困難で激動の旅です。会社と市場全体の広範な分析が必要です。これには、企業のリストアップ、企業のファンダメンタルズの調査、企業の将来の成長軌道の予測、競合他社の特定、将来の課題の予測、そして最終的には幅広い市場見通しを持つまでのさまざまなステップが含まれます。また、一般の投資家が気付かない価格/株式比率などの広範な計算も必要です。投資は非常に時間がかかる可能性があり、責任を負い、避けられない量の仕事に襲われた素人投資家は、時間を見つけて株式に投資するのが難しいと感じることがよくあります。このようなシナリオでは、StockBasketのようなプラットフォームがあり、専門家が選択した株式や優れたミニポートフォリオに投資して、長期的な富を築いたり、長期的な投資を行ったりすることができます。あなたはたくさんのバスケットにアクセスすることができます。それは株式のプールに他なりません。そこでは株式があなたの多様な財務目標に一致するように厳選されます。また、バスケットは注意深く監視され、タイムリーに再調整されます。ストックバスケットは、2007年の開始以来、800％を超える爆発的な収益を生み出しています。
株式市場は、わずかな量がゆっくりと雪だるま式になり、投資家を不意を突かせる例でいっぱいです。
例えば。 1993年6月にIT企業Infosysの株式に投資された10000ルピーは、2017年12月に2.97ルピーを支払うことになります
1990年1月にアイシャーモーターズに投資された10000ルピーは、2017年12月には2.01ルピーでした。
ここでは、わずかな金額の10000ルピーが莫大な金額のお金の宝物を生み出します。したがって、長期投資は莫大な富の山を作るように努めますが、他の投資は富を維持しようとします。私たちは、試行錯誤された原則を復活させ、成功した投資家の重要な習慣を強化する必要があります。慎重にキュレーションされたポートフォリオを備えたStockBasketのようなプラットフォームは、長期的な投資に向けて旅をし、さまざまな財務目標を達成し、生活のあらゆる分野で成功を収めるための出発点を提供します。
私たちは、忍耐力、落ち着き、時代を超えた投資原則の組み合わせ、健全な財務アドバイス、そしてより深い洞察が、すべての投資家がすべての魅惑的な夢を具体的な現実に変えるのに十分な多くの勝利を獲得するのに役立つと信じています。