単一のアグリゲーターポータルから投資信託スキームの定期的な計画に投資している場合は、統合された投資信託ポートフォリオを簡単に確認できます。
ちなみに、自分で投資するのであれば、MFスキームの定期的な計画に投資する必要がある理由はありません。
ただし、AMC Webサイトまたは複数の投資ポータルからMFスキームの直接計画に投資している場合、統合ポートフォリオを確認するのは常に面倒です。
たとえば、投資信託取引にMFユーティリティを使用しています 。
MFUは、トランザクションに優れたインターフェースを提供します。ただし、プレゼンテーションは非常に基本的です。たとえば、投資のコストを把握することすらできません。他の情報源から管理することはできますが、統合ポートフォリオの分析を改善することの重要性を過小評価することはできません。
ちなみに、直接計画に投資して、はるかに優れたポートフォリオ分析を提供できる投資ポータルはたくさんあります。そのようなポータルはわずかな費用を請求します。唯一の問題は、それらの多くでは、まさにそのポータルを通じて行われた投資の統合されたビューしか見ることができないということです。
このようなわずかな料金の発生に熱心でなく、AMC WebサイトまたはMFUを通じて投資を継続する場合は、統合ポートフォリオのプレゼンテーション品質に妥協する必要があります。
ウェブサイト SimpleMoney.in に出くわしました これは、この問題の簡単な解決策を提供できます。購入/償還/切り替えトランザクションを実行すると、電子メールでアカウントステートメントを受け取ります。
Webサイトは、（もちろんあなたの許可を得て）受信トレイからそのような情報を取得し、ポートフォリオに関する優れた分析を提示できます。
アドバイザー会議でSimpleMoneyについて聞いた。ウェブサイトをチェックして、 SimpleMoney CEO、Pranshu Maheshwari と連絡を取りました。 電子メールで。 ウェブサイトにゲスト投稿を書いて、視聴者に製品を説明するように彼を招待しました。
注意点 ：このゲスト投稿を私の製品の推奨と見なさないでください。私はしません ウェブサイトを定期的に使用してください。あなたはウェブサイトをチェックすることができます。製品が気に入ったら、どうぞ。
PranshuのLinkedinプロフィールにアクセスできます。ご不明な点がございましたら、pranshu @ simplemoney.inまでお問い合わせください。
Pranshuに移動します。
ポートフォリオを追跡する正しい方法は何ですか？
ポートフォリオの追跡は、投資計画の重要な部分です。適切な追跡は、投資家が投資目標を達成するための軌道に乗っていることを確認するのに役立ちます。あなたの貯蓄と投資が時間とともに成長するのを見るのも非常に満足です。ただし、投資家は残高を確認するだけでは不十分です。
何を追跡する必要がありますか？
ポートフォリオ追跡の重要な側面は、ポートフォリオのパフォーマンスを測定し、それが投資目標と一致していることを確認することです。
XIRRは、特に投資期間が異なる場合に、さまざまな投資のパフォーマンスを比較するための優れた指標です。ルピーでの絶対収益は、個人的な満足と利用可能な資金の追跡に役立ちます。
ポートフォリオのパフォーマンスを市場に対してベンチマークすることが重要です。これは、選択した製品のパフォーマンスが良好かどうかを確認するのに役立ちます。
資金と資産クラスが適切に比較されるように注意する必要があります。たとえば、スモールキャップファンドはBSEスモールキャップインデックスと比較できますが、BSEセンセックスと比較するべきではありません。
3番目の側面は、資産配分を追跡することです。これには、負債ファンドとエクイティファンドの間の割り当てだけでなく、大型株ファンド、中型株ファンドなどのサブカテゴリへの割り当ても含まれます。
この割り当ては、常に特定の目標を念頭に置いて行う必要があります。さらに、資産クラスが異なればリターンも異なるため、ファンドを切り替えたり償還したりして、ポートフォリオのバランスを定期的に再調整する必要があります。
最後に、ユニットの切り替えと引き換えの目的で、出口の負荷、キャピタルゲイン税、およびロックイン期間を念頭に置く必要があります。選択した資金の出口負荷とロックイン期間を目標に合わせることが重要です。
引き換え可能なユニットの数を知ることで、安心感が得られ、リバランスが容易になります。ユニットがいつ出口の負荷から解放されるかを知ることは、不必要なペナルティを支払うことを避けるのに役立ちます。
最後に、償還時に支払う必要のある出口の負荷を知ることは、悪い投資を閉じるために負荷を支払う価値があるかどうかを判断するのに役立ちます。
上記のように、包括的なポートフォリオ追跡は困難です。フォリオが数個以上ある投資家にとって、Excelスプレッドシートを使用してこれを行うのは面倒で危険です。基本的な残高と収益以外のものを追跡することは不可能です。
1つのオプションは、ファンドハウスのWebサイトに直接ログインして、情報を確認することです。ただし、これは貧弱なユーザーインターフェースと、提供される情報の統一性の欠如によって妨げられています。
さらに、新しい投資プラットフォームの出現により、投資データが断片化されています。通常のプランから直接プランへの市場のシフトにより、人々はAMCから直接投資信託をオンラインで購入できるようになりました。
MFユーティリティなどのさまざまなプラットフォームが登場し、投資家はこれらのファンドの直接プランにも投資できます。さらに、ロボアドバイザリーや登録投資顧問（RIA）によるコンサルティングなど、新しい形態のアドバイザリーサービスが登場しています。
これにより、投資市場へのアクセスが改善されましたが、複数のポータルを使用するユーザーにとって包括的なポートフォリオ追跡が不可能になりました。
私個人としては、ポートフォリオのパフォーマンスを市場と比較してベンチマークするには、多くの異なるデータと、巧妙に作成されたいくつかのExcelスプレッドシートをダウンロードしてクリーンアップする必要がありました。これにはほぼ午後全体がかかる可能性がありますが、それでもうまく機能しませんでした。
スプレッドシートのエラーにより、私は実際よりも20％裕福であると誤解しました。真実を発見することは厄介な驚きでした。
これらの不便さのために、ポートフォリオを十分に頻繁にチェックしていませんでした。チェックすると、さらに厄介な驚きに迎えられました。
これらのフラストレーションのいくつかを自分たちで修正するために、SimpleMoneyを作成しました。 SimpleMoneyは、受信トレイの投資明細書を読んでポートフォリオを追跡し、データ入力や情報のアップロードの必要性を排除します。
ログインするだけで、ポートフォリオが自動的に読み込まれます。新しい投資や取引も自動的に追加されます。
ポートフォリオのあらゆる側面を簡単に追跡できるように、詳細な分析が組み込まれています。 SimpleMoneyは、収益を追跡し、市場に対してベンチマークを行い、キャピタルゲイン税と出口負荷を支援します。
SimpleMoneyは無料で、ポートフォリオ全体を追跡するのにわずか10秒かかります。ぜひお試しいただき、ご意見をお聞かせください。
