投資家は富を増やすためにさまざまな投資手段を模索するのが一般的であり、投資信託はインドの中流階級の投資家に人気があります。投資信託は独自の投資商品であり、投資家はリスク要因に完全にさらされることなく、より高い投資収益率を活用できます。さらに、これらにより、定期的に少量を投資し、市場のボラティリティを乗り切ることができます。

あなたが初心者の投資家であり、投資信託投資が良い選択肢であるかどうかを知りたいのであれば、あなたは正しい場所に来ました。ここでは、投資信託投資に関するすべての質問に対する回答を見つけることができます。

投資信託とは何ですか？

投資信託に投資する前に、その定義と投資信託に投資することの意味を見てみましょう。

インドの投資信託協会のウェブサイトによると、投資信託は、共通の投資目標を共有する複数の投資家から投資を収集し、プロのファンドマネージャーが管理する共通の投資オプションに資金を投入する信託です。

投資から生み出された収入は、ファンドの投資家の間で比例配分されます。

簡単な例で理解しましょう。

50ルピーのチョコレートの箱が12個あるとします。5人の友人がチョコレートを購入することにしましたが、それぞれに10ルピーしかありません。そこで彼らはそれぞれから10ルピーを集め、50ルピーを投資してチョコレートの箱を購入しました。投資信託も同じように機能します。ファンドのプールを作成し、コーパスを市場に投資します。

各投資家の貢献度を決定するために、ファンドマネージャーはNAV値を計算します。株式が取引価格を持っているように、MFはNAV価値を持っています。 NAVは純資産価値の略で、特定の日のMFスキームのすべてのユニットのユニットあたりの市場価値を表します。

使用する式は、総資産から総負債を差し引いたものを総発行済みユニットで割ったものです。

なぜミューチュアルファンドなのか？

投資信託は、少額の投資を希望し、株式市場を調査する時間がなくても、富を増やしたい投資家を支援するように設計されています。投資信託は、複数の投資家から資金のプールを作成し、さまざまな投資手段に一時金を投資することによって問題を解決します。

投資信託は、リスクの欲求、財務目標、および期間に応じて選択する製品の幅広い選択肢を提供します。これにより、投資家は定期的に市場に投資することで、複利で富を増やすことができます。

市場で利用可能なさまざまな種類の投資信託スキームを見てみましょう。

投資信託は革新的な商品であり、投資家の目標に合わせてカスタマイズできます。一般的なタイプのMFスキームの大まかな分類は次のとおりです。

• エクイティファンド： これらのMFスキームは、主に会社の株式/株式に投資し、より高いリスクとリターンを伴います。これらの資金の収益は、市場のパフォーマンスによって異なります。
• 債務資金： リスク許容度の低い投資家の場合、債務ファンドMFは、保証された収益を生み出すいくつかの債券、社債、国債、およびその他の金融商品に投資します。
• マネーマーケットファンド： これらのファンドは、T-bill、CP、およびその他の流動性のある投資に投資します。即時ではあるが中程度のリターンのために余剰資金を保留することを検討している投資家は、これらのスキームに投資します。
• インデックスファンド： これらのファンドは、同様のリターンを生み出すために市場指数の証券に投資します。
• 収入資金： インカムファンドMFは、債券や債券などの収入を生み出す手段に投資して、投資家の債券の源泉を作ります。
• 専門ファンド： これらは、特定のセクターやその他のさまざまな市場セグメントに投資して高収益を生み出す投資信託のクラスターを表しています。
• バランスファンドまたはハイブリッドファンド： 名前が示すように、ハイブリッドファンドはバランスの取れたリスクリターンのために資産クラスの組み合わせに投資します。
• ファンドオブファンズ： これらのタイプの投資信託は、他の投資信託に積極的に投資しています。収益は、これらのファンドのパフォーマンスによって異なります。これらはマルチマネージャーファンドとも呼ばれます。
• 節税基金（ELSS）： これらのMFスキームは、税制上の優遇措置を受ける資格のある株式や株式に投資します。
• 年金基金： 年金基金は、退職後の投資家のために定期的な収入の流れを作り出すことに投資します。株式や債券を生み出すファンドに投資することで、バランスの取れたリターンを生み出します。
• 固定満期基金： 満期固定ファンドは、保有期間が固定された債券およびマネーマーケット商品に投資します。これらのスキームの成熟度は、ファンドの成熟度と同じか、それ以前と同じです。

同様に、資産クラス、満期タイプ、および投資目的に基づいて、他のいくつかの投資信託スキームも市場で利用可能です。

最良の投資信託を選択する方法

すべての投資家タイプにMFスキームがあります。重要なのは、投資目的に合った適切なMFを選択することです。

目標の特定とリスク評価

ファンドに投資する前に、目的を特定し、最終的には引き受けたいリスクを決定します。個人のリスク許容度を考慮すると、リスクと投資からの収益のバランスを判断するのに役立ちます。

投資信託の種類

投資対象が明確になったら、次のステップは適切なMFを選択することです。それは資本の増価ですか。収入の生成？または、年金？

長期的な資本増価が主な目的である場合は、成長ファンドを選択する必要があります。

料金およびその他の費用

投資信託への投資には、負荷と呼ばれる手数料が伴います。これは、投資されたファンドのパーセンテージです。 SEBIは上限を2.5％に規制しています。資産運用会社が請求できる割合は高くなります。

スキームに投資する前に、それに関連するすべての料金と費用をより明確に把握してください。 MFは、投資家がユニットを購入するときにフロントエンドの負荷を収集し、ユニットを販売するときにバックエンドの負荷を収集します。

アクティブまたはパッシブ運用のファンド

積極的に運用されているファンドでは、ファンドマネージャーは広範な調査を行い、市場指数を上回る投資オプションを選択します。したがって、積極的に運用されているファンドは、より高い手数料を請求する可能性があります。

パッシブ運用ファンドは、同様のリターンを生み出すことを目的として、市場インデックスから株式に投資するインデックスファンドです。

パフォーマンスの監視

すべての投資と同様に、パフォーマンスはMF投資の実行可能性を決定するための重要な指標です。投資信託に投資する前に、パフォーマンス、リスクリターン、税務上の影響、および現在の市場を比較して、そのリターンに影響を与えます。

投資する前に過去のパフォーマンスに集中することもありますが、株式市場では歴史が常に繰り返されるとは限りません。したがって、株式が将来的に機能する準備ができているかどうかを判断する必要があります。

投資信託はリスクがありますか？

あらゆる種類の投資にはリスクがあり、投資信託にも固有のリスクがあります。これは、従来の貯蓄プランと株式市場への投資の中間にあります。

投資信託に関する限り、それは安全です。

• 実績のあるMF企業に投資すれば、投資の安全性について心配する必要はありません。 MF企業は、SEBI（インド証券取引委員会）およびAMFI（インドの投資信託協会）によって規制および監視されています。
• MFは、資本保護とリターンの観点から安全性を提供します。

巻末注

一言で言えば、投資信託は安全な投資オプションです。株式市場に直接投資するよりも少ない資本注入で済みます。投資家は多種多様な商品から選択して、投資目標に合った適切な投資オプションを見つけることができます。

投資信託に投資する前に、一般的にそれについて調査し、学ぶことをお勧めします。さまざまなファンドが市場のパフォーマンスと過去のグラフに基づいてリターンを提供します。または、ファイナンシャルアドバイザーの助けを借りて、適切な投資オプションを選択することもできます。