最近の調査によると、アメリカ人の半数以上がファイナンシャルアドバイザーと一緒に働いていません。それでも、ファイナンシャルアドバイザーと一緒に働く人々は、引退への準備が整っており、将来に自信を持っている傾向があることが研究によって示されています。
多くの場合、多くのアメリカ人がファイナンシャルアドバイザーと一緒に仕事をしないことを選択する理由は、分析による単純な麻痺です。彼らはどこから始めればよいのか、アドバイザーが彼らを助けるためにどのような種類の情報を必要としているのかわからないので、代わりに彼らの経済的未来をDIYすることを選びます。
ファイナンシャルアドバイザーの専門知識を活用することに熱心であるが、どこから始めればよいかわからない退職前の人のために、最初の会議の準備のために収集する情報は次のとおりです。
あなたの目標は、特定の年齢までに引退するのと同じくらい広い場合もあれば、信じられないほど具体的な場合もあります（あなたはいつもそのボートを手に入れることを夢見ていましたか？）。
アドバイザーと会う前に、自分にとって何が重要か、何を達成しようとしているのか、そしてその理由を理解してください。
ファイナンシャルアドバイザーが最初にすべきことの1つは、キャッシュフロー分析を実施することです。言い換えれば、あなたが摂取するよりも少ない支出であるかどうかを判断します。
ほとんどの人にとって、引退は会話の核心になるので、ステートメントやその他の文書を集めて持ってきて、401（k）とIRAの残高を示し、書き留めるか、これらの各アカウントにどれだけ貢献しているかを知ってください。さらに、退職のために指定した他のアカウントはすべて、ディスカッションに含める必要があります。
これにより、アドバイザーはその目標に資金を提供するための資金がどこから来るのかを判断できます。
純資産は、銀行やIRAにどれだけのお金があるかによって定義されません。むしろ、所有しているもの（住宅、投資、投資不動産など）から借りているもの（住宅ローン、ローンなど）を差し引いたものとして定義されます。
これらの3つのキーボックスをオンにすると、ファイナンシャルアドバイザーとの最初のミーティングの準備が整います。また、上記のすべての情報が見つからない場合や、持っている情報が適切かどうかわからない場合でも、心配する必要はありません。アドバイザーは、あなたがすべてを理解し、不足している可能性のあるものを追跡するのを助けることができるはずです。
アドバイザーがあなたの優先順位、キャッシュフロー分析、純資産を確認する機会を得た後、アドバイザーはこれらの重要な質問に対する答えを理解するのを手伝うことができるはずです：
アドバイザーとの協力に関しては、いくつかの無形資産があることを忘れないでください。彼または彼女はあなたが快適に感じるようにし、あなたの質問に答えるのに時間をかけ、あなたの状況と目標に特有の個人的なアドバイスを与えるべきです。
重要な投資家情報：証券および保険商品は次のとおりです。FDIC保険、銀行保証、預金、連邦政府機関による保険ではなく、価値を失う可能性があります。
証券商品、仲介サービス、マネージドアカウントアドバイザリーサービスは、登録ブローカーディーラーおよび登録投資アドバイザーでありメンバーであるFINRAおよびSIPCであるPNCインベストメンツLLCによって提供されます。年金およびその他の保険商品は、認可された保険代理店であるPNC Insurance ServicesLLCを通じて提供されます。
