投資ポートフォリオが成長するのを見ると、投資家は強い強気市場に伴う興奮を楽しむことがよくあります。この間、私たちは投資の価値とパフォーマンスを最大化することを目指しています。そして、クマの市場が打撃を受けたとき、私たちはこれらの資産を保護しようとします。
拡大サイクルであろうと不況リスクサイクルであろうと、ポートフォリオの構築、保護、最適化を常に追求しています。株式、債券、不動産、その他の民間投資のいずれであっても、CPA、ウェルスマネージャー、投資銀行家、弁護士などの経験豊富な専門家が、投資家がこれらのサイクルをナビゲートするのを支援するために利用されます。しかし、ビジネスオーナーが最大の投資、つまり自分たちが築き上げてきた緊密なビジネスをどのように管理するかということになると、目標を達成するために必要な専門家の助けやガイダンスを求めないことがよくあります。
過去25年間、ウェルスマネージャーおよび投資顧問として、多様な顧客を開拓し、カウンセリングを行ってきました。私には、中小企業の経営者という実質的な人口統計を支援する機会がありました。彼らが支援を必要としていることを私が発見した重要な分野の1つは、ビジネス戦略と強化です。
中小企業の経営者は、引退と遺産のための最も価値のある投資であるビジネスを見落としがちです。ほとんどの事業主は、会社の運営、維持、成長のために毎年精力的に取り組んでいますが、計画や戦略の検討にそれほど多くの時間を費やしていない可能性があります。目標に沿って適切なビジネス戦略を実施することで、最大の投資の価値を活用し、向上させることができます。
見込み客は最近、彼が唯一の所有者として25年以上運営している彼の食品および飲料流通会社の事業承継戦略に関するガイダンスを求めて私たちの会社に来ました。会社は非常に収益性が高く、利益率が高く、所有者は60代後半で、快適なライフスタイルを楽しんでいます。しかし、彼は現在、週に約45時間働いており、彼が亡くなったり障害を負ったりした場合の将来のビジネスについて心配しています。彼は自分の年齢の倦怠感を感じながらも懸命に働いているので、自分の事業を売却して引退したいと考えています。
この事業主は、売却時に会社の価値を低下させる3つの一般的な課題に直面していることを発見しました。
出口計画の専門家向けの教育とツールのプロバイダーである出口計画研究所からのこれらの統計を見てください。通常、自分のビジネスは中小企業の所有者の投資ポートフォリオの最大の資産であることに注意してください。
多くの場合、個人所有の事業は自営業者の最大の資産であることを考えると、これらの所有者の多くは、事業の計画と運営の最も重要な3つの分野で失敗しています。これらの3つの分野での賢明な計画は、彼らの退職目標と将来の世代または家族への富の移転に役立ちます。
慎重に計画することで、中小企業の所有者は、移行の避けられない時期に直面する課題を大幅に削減または排除できます。また、事業主が投資を最大限に活用できるようにするのにも役立ちます。集中力、勤勉さ、そして適切な戦略により、私たちは快適でやりがいのある退職を達成する能力を持っています。私たちの希望、目標、夢を実現するだけでなく、適切に計画されていれば、家族、相続人、またはお気に入りの慈善団体のために、遺産を将来の世代に残すことができるものです。
