投資の詳細について知りたい場合は、クラブに参加してください。文字通り。
パンデミックが始まり、投資可能な市場への公共の関心が高まったので、投資クラブの人気も高まりました。投資クラブは、（通常は）株式について話し合い、調査し、共同で投資するために集まります。投資クラブにリソースを提供する教育非営利団体であるNationalAssociation of Investorsによると、このようなクラブの数は過去2年間で2倍以上になっています。
NAICのCEO、ケン・ゼンデルは、その理由を理解するのは難しいことではないと言います。 「投資クラブは株式市場について学ぶための理想的な方法です。投資クラブは、リソースをプールし、アイデアを共有し、研究作業を分割するための支援的な環境です」と彼は言います。
「それはトレーナーと一緒にジムに行くようなものです」と彼は付け加えます。 「あなたとあなたの友人、家族、同僚は、お互いにアイデアを跳ね返して、お互いをチェックすることができます。そして、あなたはみんなのお金を扱っているので、あなたはより多くの仕事とより多くの世話をすることになります。」
友人や家族と一緒に投資することについて学ぶことに興味がある場合は、クラブがどのように機能するか、および金融専門家が参加する前に知っておくべきいくつかのリスク要因と潜在的な危険信号を確認するために読んでください。
投資クラブは独自の規則と細則を定めているので、まったく同じものはありません。ほとんどのクラブには8〜12人の会員がいますが、「2〜3人のクラブもあれば、30〜40人のクラブもあります」とZendel氏は言います。
クラブは通常、証券会社に特殊なタイプの投資口座を開設しており、会員は定期的に、たとえば毎月の会合で投資することが奨励されています。メンバーは通常、それぞれ同じ金額を寄付しますが、一部のクラブは、一部のメンバーに他のメンバーよりも多かれ少なかれ貢献させることを選択する場合があり、特定のメンバーはポートフォリオの利益に対してより大きな主張を命じます。
ポートフォリオのサイズも異なります。 NAICは、ほとんどのクラブが物事をより小さな側に保つことを推奨しています。 「あなたはあなたがよく見守ることができるより多くの株を持ちたくないです」とZendelは言います。 「各会員が2つか3つの株を見て、各クラブ例会に1つの新しいアイデアをもたらすことをお勧めします。」
通常の例会では、クラブは、メンバーが割り当てられた株式の最新情報を提供し、新しい投資アイデアについてグループに売り込む前に、ポートフォリオ全体をすばやく確認することから始める場合があります。次に、グループは新しい資金をどのように投資するかを共同で決定します。
クラブが市場に精通するかどうかは、会員の投資アプローチにかかっていると、米国個人投資家協会の副会長であるチャールズ・ロットブルトは述べています。 「それはすべてクラブとその中の誰に依存します」と彼は言います。
「人々が彼らのお金を一緒にプールし、取引のアイデアを共有するために形成されているものもあります」と彼は言います。 「他の人たちは、市場で何を見ているのかについて真剣に話し合いたいと思っており、お互いから学ぼうとしています。」
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クラブを始めたり、既存のクラブに参加することを考えている場合は、後者のカテゴリーに向かう傾向のあるグループに傾倒してください、とZendelは言います。彼の組織の関連ウェブサイトであるBetterInvestingは、クラブが4つの投資原則に焦点を当てることを推奨しています。定期的な投資、配当金の支払いなどの収益の再投資、ポートフォリオの大幅な分散、高品質の成長株の特定です。
プロにとってさえ、勝ち株を選ぶことは、口で言うほど簡単ではありません。しかし、収益性や評価の測定など、企業のファンダメンタルズを掘り下げることで、理論的には市場を動かしているものについて学びます。グループがその研究に専念している場合、誰もが学ぶ機会があります、とRotblutは言います。
「理想的には、知識のある人が在庫を監視する方法を説明できるメンタリングプロセスがあります」と彼は言います。 「あなたは知識と経験を持った人々にそれを共有してもらいたいと思っています。そして、教育を受けてそのプロセスを進んで持っているより多くの初心者の人々にそれを共有してもらいたいのです。」
既存の投資クラブに参加することを考えている場合は、最初にいくつかの調査を行ってください、とRotblutは言います。 「ゲストとして1、2回の会議に参加できるかどうかを尋ねる以外に方法はありません」と彼は言います。 「彼らがどのように運営されているか、どのような性格が働いているか、そして彼らが投資決定をどのように行っているかを確認することは非常に重要です。」
クラブがほんの数人で支配されている場合、またはそのプロセスについて透明性がない場合、それらは危険信号であると彼は付け加えます。
最も魅力的なクラブでさえ、数百万ドルの質問に直面していることに気づきます。あなたのクラブは良い投資成果を達成できるでしょうか？
ニューヨーク州イーストノリッジにあるマスタープランアドバイザリーの認定ファイナンシャルプランナーであるピーターパリオンは、それはあなたがどのように良いものを定義するかによって異なります。 「平均して、人々は確かにそのようなクラブに入ることができ、うまくいけばある程度の教育を受け、そこから娯楽の価値を引き出すことができます」と彼は言います。 「しかし、ウォール街の裏をかく？それはちょっと難しいだろう。」
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そのため、金融の専門家は、特に最初は、投資クラブに多額の資金を投入することを推奨していません。 「私はつま先立ちします」とRotblutは言います。 「2、3年間少量から始めて、状況がどうなっているのかを確認してください。」
もう1つの潜在的な懸念：税金。投資クラブのお金は通常課税対象の口座に保管されているため、グループが大幅な利益を得るために投資を売却すると、結果に直面する可能性があります。
「税の影響の可能性を常に意識する必要があります」とパリオンは言います。 「あなたが望む最後のことは、税金の時期に来る驚きの請求書です。」
たとえあなたが税金を正しく受け取ったとしても、友人や家族との経済的関係を結ぶことは裏目に出る可能性があると彼は付け加えます。 「損失やパフォーマンスの低下がある場合、それは関係をテストする可能性があります」と彼は言います。 「実際のお金と実際の損失に関しては、多くの不快感が生じる可能性があります。」
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