2人目の子供が到着したので、妻と私は必要な生命保険の額を再検討しました。
それから私達には三男がいましたそして 彼女は仕事を辞めたので、今私たちは私たちを快適にするために彼女に必要な量を決定しようとしています。
彼女の両親が私たちの近くに住んでいて、私たちが必要なときに私たちの子供たちを喜んで見守っているという意味で、私たちは非常に幸運です。 （パパとジジに感謝します！）
どんな親も、感情的な利益に加えて、それがどんなに大きな経済的利益であるかを簡単に認識することができます。
一部の親は必要 家にいて子供を育てるか、子供を育てることを選択します。
家事専業の親になることを決心した人にとって、それは彼らに生命保険が必要ないという意味ではありません。
家にいる親は、料理、掃除、洗濯、請求書の支払い、食料品の買い物など、伝統的に過小評価されているマルチタスクの人であることがよくあります。妻も私のブログを手伝ってくれて、私のビデオを編集しています！
家事専業の親が仕事の対価を支払った場合にどれだけのお金を稼ぐか想像してみてください。
Salary.comの2016年のMomSalarySurveyによると。もしあなたが専業主婦がしたことすべてを取り、それにドルの金額を入れるとしたら、それは48,000ドル以上の給料になります。この調査では、残業代は94,000ドルで、合計で143,000ドルになります。
この金額が本当に球場にあるかどうかを議論することができます。その半分でも、多くの家庭に大きな影響を与えるでしょう。
家事専業の親の貢献を置き換えることは、特に家族を育てるのにかかる年数を考えると、非常に費用がかかります。 20年間で年間平均143,000ドルの報酬を受け取ると、提供される経済的利益は 286万ドルになります。 。ご覧のとおり、これが在宅配偶者の生命保険を検討するのが理にかなっている理由です。
生命保険は、親を亡くした後、そしてそれ以降、非常に困難な調整期間を経験している家族に大きな利益をもたらすことができます。ポリシーを探すときは、トップの生命保険会社のリストを確認してください！
家族が在宅配偶者のために購入すべき生命保険の補償額を計算するときは、現在彼らが扱っている機能を実行するために他の人に支払う費用を見てください。また、住宅ローンの返済を考慮して、子供の世話に使われる可能性のある毎月のキャッシュフローを解放しました。
妻が行っているサービスのいくつかについて考えると、乳母、運転手、料理人、家政婦、家庭教師、看護師、簿記係などが含まれます。
これらの分野での援助にお金を払わなければならないことに加えて、親を失った家族はまた他の費用の増加を持っているかもしれません。妻がここにいなかったら、もっと外食して、もっと高価なコンビニエンスフードを買う運命にあることを私は知っています。洗濯や家の掃除は含まれていません。
私は他のほとんどの男性と同じように、傷つくでしょう。
ほとんどのカップルは、家事専業の親を生命保険でカバーしないことの潜在的な影響について考えていなかった可能性があります。しかし、ご覧のとおり、自宅で働く配偶者の生命保険に加入することは、主な稼ぎ手に保険に加入することと同じくらい重要です。
専業主婦に必要な金額は、地理的な場所、現在持っている、または期待している子供の数、稼ぎ手の給与と雇用保障、およびその親の全体的な健康状態によって大きく異なります。多くの家族にとって、私は通常、彼らが現在持っている借金（家を含む）と大学の費用を中心に決定を下しました。したがって、住宅ローンに250,000ドルが残っていて、3人の子供がいる場合は、少なくとも500,000ドルの生命保険契約が必要です。
参考までに、私が書いた最近の投稿で、購入する必要のある生命保険の金額について説明しています。その投稿で述べられているように、必ずさまざまな運送業者からいくつかの見積もりを取得し、定期生命保険に固執するようにしてください。
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生命保険に加入すれば、家族の面倒を見ることができます。万が一、大切な人の健康のために、大切な人に金銭的な巣を残しておくことをお勧めします。詳細については、州をクリックしてください。 はじめに We need to realize that losing a parent is difficult enough and adding financial hardships to the mix can make it much more painful. Life insurance coverage can help ensure that the surviving parent would not be forced to work long hours or to take a second job to pay the bills.
But instead, put more focus on managing the household and caring for the children during a critical time in their life. By assessing your specific requirements and preparing accordingly, you can help yourself make the proper life insurance decision so that the rest — so they can rest easy knowing that family financial needs be met well into the future.
Most people only think about buying life insurance for parents who have a stream of income, but that isn’t the best idea. Just because a mom or dad isn’t having a paycheck coming in every week doesn’t mean they shouldn’t have a life insurance policy.
Thankfully, you can get enough life insurance to cover the loss of a stay-at-home parent without breaking your bank. Even if you don’t want to buy a $1 million plan, you should still have a plan to help ease the financial burden of losing a parent.
