税の申告に関しては、経済的に成功した人々が常に行う特定の賢明な税の動きがあります。経済状況がどうであれ、この考え方を採用して、現在および将来の提出に適した立場に立つことをお勧めします。
そして、その過程であなたを助けるために、TurboTaxは税コードである迷宮を通してあなたを案内するユーザーフレンドリーなソフトウェアを提供します。
さて、ここにあなたが行うことを考慮すべきそれらの税の動きがあります。
税金の還付が多額になるのは、政府に無利子のローンを組むようなものだと聞いたことがあるでしょう。そして、それは決まり文句のようなものですが、実際には真実です！
多くの人が多額の所得税の還付を受ける可能性に興奮していますが、現実には、あなたはおそらくお金ともっと良い関係があるでしょう。たとえば、それを投資してさらに多くのお金を稼ぐことができます。
または、2桁の金利を請求しているクレジットカードの支払いに使用することもできます。どちらのお金の使用も、政府があなたに利益をもたらさずにそれを蓄積することを許可するよりも良いでしょう。
実のところ、適切な税務計画とは、納税義務/還付を可能な限りゼロに近づけることです。納税義務/払い戻しが完全にゼロになるように計画できる可能性は低いですが、数百ドル以内に到達することは優れた戦略です。
源泉徴収または税額の見積もり（自営業の場合）が、実質的に超過することなく、予想される納税義務に可能な限り近づくようにしてください。 。
多くの納税者は納税を心配していますが、実際にはかなりの柔軟性があります。実際の納税義務の少なくとも90％を支払う限り、支払いが遅れてもペナルティは発生しません。もう1つのペナルティ回避戦略は、前年の納税義務の100％をカバーするのに十分な税金を支払うようにすることです。
いずれにせよ、支払いが遅れた場合にIRSの罰金を課すことなく、少なくとも納税義務のほとんどを支払うことができます。
ほとんどの納税者にとって、税金繰延退職金制度に拠出することは、現在の納税義務を軽減するための唯一の最大かつ最良の方法です。そして、貢献はあなたの現在の税額を下げるだけでなく、あなたがあなたの退職のために税繰延収入を稼ぐ投資資本を構築することを可能にします。
要するに、それは利用可能な最高の投資取引です。そのため、可能な限り活用する必要があります。
2016年と2017年の両方で、401（k）、403（b）、457、またはThrift Savings Plan（TSP）に18,000ドルを寄付できます。 50歳以上の場合、寄付は24,000ドルにもなる可能性があります。
雇用主が後援する退職金制度に加えて、従来のIRAに貢献することもできます。年間最大5,500ドル、50歳以上の場合は年間6,500ドルを寄付できます。雇用主の計画の対象となっている場合でも、従来のIRAに対して税控除の対象となる寄付を行うことができる場合があります。
納税義務を軽減する上で、タックスシェルター付きの退職金制度への拠出はどの程度効果的ですか？
連邦の場合は25％、州の場合は5％と仮定して、合計30％の税率が適用されているとします。雇用者プランに18,000ドル全額、さらに従来のIRAに5,500ドルを寄付できれば、課税所得を合計23,500ドル減らすことができます。
連邦および州の限界税率が30％の場合、401（k）と従来のIRAの両方に23,500ドルを寄付すると、税額が7,050ドル削減される可能性があります。
控除の対象となる場合は、税申告期限（今年の4月18日、または延長を申請する場合は10月15日）まで、従来のIRAに税控除の対象となる寄付を行うことができます。 401（k）の拠出は、実際の課税年度の12月31日までに行う必要があるため、2016年の拠出を変更することはできません。ただし、2017年の拠出を最大限に活用するために、今すぐ調整を行うことができます。
税法は、減税の形で、長期のキャピタルゲインに対して寛大な税控除を提供します。 1年以内に保有されている資産の利益である短期キャピタルゲインは、通常の所得税率で課税されます。長期のキャピタルゲイン（1年間保有する資産のゲイン）は、より低いレートになります。
長期キャピタルゲイン税率は次のようになります：
15％の経常所得税の範囲内にあり、10,000ドルの短期キャピタルゲインがある場合、1,500ドルの所得税債務が発生します。ただし、資産を長期のキャピタルゲインにするのに十分な期間保有している場合は、資産に税金を支払う必要はまったくありません。
この話の教訓は明らかです。長期のキャピタルゲインは良好で、短期のキャピタルゲインは不良です –少なくとも所得税に関しては！
減税の収穫は新しい概念ではありませんが、BettermentやWealthfrontなどの一部の投資プラットフォームがプログラムの一部として機能として提供するようになったため、人気が高まっています。しかし、ほぼすべての投資家が減税の収穫を利用することができます。そして、所得税の確定申告をするときに大きな違いを生む可能性があります。
税務上の損失の収穫は、基本的に、大きな利益のために販売される他の投資で発生する納税義務を相殺するために、特定の投資を損失で販売する戦略です。キャピタルゲイン税はタックスシェルター付きの退職金制度には適用されないため、この戦略は通常の課税対象の投資口座でのみ使用されます。
たとえば、勝利した投資のグループで2万ドルのキャピタルゲインがあるとします。価値が下がっている他の投資を売却することにより、これらの利益からの納税義務を減らすことができます。これらの損失は、より強力な投資で得た利益の少なくとも一部を相殺します。
10,000ドルの損失がある場合、課税対象の利益は半分になります。 25％の税率が適用され、その利益が短期のキャピタルゲインである場合、この戦略を使用すると2,500ドルの税金を節約できます。
後日、減税の収穫のために売却した投資を買い戻すことを検討することもできます。 IRSは、減税戦略の乱用を防ぐように設計された「ウォッシュセールルール」を課しています。通常、同じまたは実質的に同一の投資有価証券を売却してから30日以内に買い戻すことは許可されていません。ただし、ウォッシュセールのルールを適用せずに投資を買い戻したい場合は、買い戻しを少なくとも31日間延期する必要があります。しかし、繰り返しになりますが、まったく異なる投資を購入するために現金を使用したい場合があります。
住宅ローンの利子や固定資産税などの主要な控除額を文書化するのはかなり簡単です。しかし、少額の定期的な支出で構成される控除に関しては、はるかに困難です。例としては、医療費や慈善寄付などがあります。
医師の診察や処方箋に対して何十もの自己負担があり、その数と金額を追跡できなくなる可能性があります。慈善寄付により、状況はさらに極端になる可能性があります。小切手やクレジットカードで多額の寄付が支払われる場合もありますが、教会での寄付や慈善団体への寄付など、少額の寄付がはるかに多くなる可能性もあります。
これらの小額の支出をすべて記録するスプレッドシートか、少なくとも領収書を保存する封筒またはファイルを用意するのが最善です。今シーズンもまだ行っていない場合は、新年の決議をして来年から始めてください。これにより、来年の控除額をより簡単に把握できるようになります。
ここでは、税額控除は収入だけでなく実際の納税義務を軽減するため、常に取る価値があると言うことを除いて、ここでは詳しく説明しません。利用可能な最大の税額控除のいくつかは次のとおりです。
実際にはもっと多くのクレジットが利用可能です。それらが何であるか、いつ資格を得るか、またはどれだけ受け取ることができるかについては、必ずしも簡単または明白であるとは限りません。そのため、これらのメリットを最大化するには、確定申告の準備に何らかの支援を得る必要があります。
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専門家の支援を求めている場合でも、税務ソフトウェアを求めている場合でも、税金だけを支払うことは簡単に回避できることの1つです。 IRSの税法は圧倒的に思えるかもしれませんが、特に助けを求める場合はそうではありません。
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