金融の専門家は、直感を信頼するだけでなく、デジタルツールを検討する必要があります。

会計士は、新しいクライアントを引き受ける際に警戒を怠らず、世界的大流行によって引き起こされる犯罪活動の潜在的な増加に対抗するために、不正防止チェックが十分に厳格であることを確認する必要があります。

英国勅許公認会計士協会（ACCA）からの新しいレポートは、金融専門家にクライアントに対する「直感」を信頼することに自信過剰ではないことを警告し、デジタルテクノロジーチェックが役立つかどうかを検討することを強くお勧めします。

ただし、調査に貢献した会計士は、身元を確認し、見込み客の財務記録を確認することを目的としたデジタルツールについて留保しており、費用がかかりすぎて小規模な業務には関係ないと考えています。

回答者の49％のみが、新しいクライアントに対して何らかの形式のオンラインチェックを実行しました。これは、従来の紙の方法を使用してパスポートやその他のIDの詳細を確認することを好みます。レポートによると、65％は依然として物理的な文書の手動記録管理に依存しています。

報告書は、個人事業主が特に不正防止チェックを「ボックスティック」演習と見なしていることを発見しました。彼らは、新しいクライアントの良い性格を判断するという本能を持ち、他のクライアントや連絡先からの推奨に頼ることを好みました。

ACCAの税務責任者であり、レポートの作成者であるJason Piper Know Your Customer：防衛の第一線をデジタル化する時が来ましたか？ 小規模なレポートについて、主に英国で278人の会計士を調査しましたが、世界中からの意見を取り入れました。

彼は次のように述べています。「身元の確認のために、個人的な推奨ではなく正式な規制されたフレームワークに基づいて多くのビジネスが運営されているため、会計士も同様に直感よりもツールに依存する必要がありますか？」

そして彼は次のように付け加えました。「すべての会計士のクライアントベースの大多数にとって、COVID-19のパンデミックに起因する世界的な景気後退は、何らかの形でコンプライアンス違反のリスクを高めます。

「企業が生き残るのに苦労し、キャッシュフローが圧迫されるにつれて、手抜きをしたり、「あまりにも良すぎる」機会を利用したりする誘惑が高まります。

「2年前に違法行為を検討したことがなかったクライアントは、故意であろうとなかろうと、マネーロンダリングに関与する重大なリスクをもたらす可能性があります。」

報告書は、金融専門家に、彼らの役割は彼らがお金の流れに近いことを意味し、「1人の悪いクライアントが慣行を破壊する可能性がある」と警告しました。

著者はまた、中央会計機関評議会（CCAB）による最近の調査を利用しました。この調査によると、会計士の大多数は、必要な経済的チェックが不正のリスクに比例するとは考えていませんでした。

新しいレポートの事例証拠は、専門家が犯罪活動に巻き込まれるリスクは低く、チェックが重要であることを理解しているが、ビジネスの優先度を高く評価していないことを示しています。

この調査では、小規模な慣行は彼らの認識と個人的な推奨事項に大きく依存していると説明しましたが、次のように付け加えました。 P>

調査では、一部の会計士はオンラインの不正防止ツールから真の利益を得ることができ、ソフトウェアの作成者と規制当局は、テクノロジーが手頃な価格でグローバルに利用できるようにするために協力する必要があると結論付けています。

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