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バンガード・ファンドは、永久にバイ・アンド・ホールドする人々にとって実用的なツールとして知られています。彼らの単純な戦略、幅広いポートフォリオ、そして一般的に低いコストは、10 年か 20 年は複利のルールに任せて静観したいと考えている投資家にとって有益です。
ピンチの場合は、最も安全なバンガードの資金を少しの防御に使用することもできます。
不安定な市場において最も安全なバンガードの上場投資信託 (ETF) と投資信託を見つけるために、最高の配当株や最高のヘルスケア株を含むものなど、最も有用なディフェンシブ セクターと戦略を代表するものを探しました。
バンガードの平均を下回る経費を誇るファンドもターゲットにした。 「確かに、一部の競合他社は、広範な市場エクスポージャーの手数料でバンガードに匹敵するか、あるいはそれを下回る可能性すらある」とモーニングスターのマネジャー調査兼アクティブファンド調査担当ディレクター、アレック・ルーカス氏は書いている。 「しかし、バンガードの急成長するアドバイス ビジネスは、そのリードを維持、あるいはさらに広げるのに役立つ可能性があります。」
ボラティリティを考慮してポートフォリオを設定する場合、市場は最終的には安定するということを忘れないでください。短期的な防衛のために最も安全なバンガード ファンドに飛び込む場合は、注意を払って機敏に行動してください。
それを念頭にここでは、不安定な市場で保有するのに最も安全なバンガード ファンドを 5 つ紹介します。 該当する場合、これらのポートフォリオが ETF と投資信託の両方の形式で提供されるようになったときにお知らせします。
データは 4 月 8 日時点のものです。配当利回りは、株式ファンドの標準的な指標である過去 12 か月の利回りを表しています。
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ヘルスケア株は、提供する必要不可欠なサービスのため、ディフェンス力が高いことで知られています。お金に余裕がない場合は、VR ヘッドセットの購入やバハマへの旅行を延期することはできますが、薬を完全にやめて医師の診察を避けることはできません。
医療支出はインフレをはるかに上回る速度で増加すると予測されています。 Centers for Medicare &Medicaid Services (CMS) によると、国民医療費は 2032 年まで平均年率 5.6% で増加すると予想されています。
だからこそバンガード・ヘルスケアETFなのです。 (VHT) は、不安定な市場で保有するのに最も安全なバンガード ファンドの 1 つです。バンガード ETF の中でも最高の分散投資方法であり、わずか 9 ベーシス ポイントの年会費で 400 のヘルスケア株にアクセスできます。
VHT は時価総額加重型です。つまり、企業の時価総額が大きいほど、ファンドはより多くの資産を株式に投資します。超大型株と大型株はパフォーマンスに最も大きな影響を及ぼし、ファンドのウェイトの 70% 近くを占めます。
ただし、中型株や小型株へのエクスポージャーも享受できます。これにより、医薬品の治験結果や合併・買収などのイベントに合わせて爆発的に成長する可能性のある小規模なバイオテクノロジーやバイオ医薬品の名前から利益を得ることができます。
主要な保有銘柄には、ジョンソン・エンド・ジョンソン (JNJ) だけでなく、製薬会社のイーライ リリー (LLY) やアッヴィ (ABBV) も含まれます。
VHT の詳細については、Vanguard プロバイダーのサイトをご覧ください。
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生活必需品は、ヘルスケアと同じ理由で、市場が不安定でも回復力が高い傾向にあるもう 1 つのセクターです。
お金に困っている場合は、お金を節約するためにさまざまな方法を検討するでしょう。映画に行くことも減るかも知れません。あまりレストランに行かなくなるかもしれません。おそらく、5 つのストリーミング サービスを 4 つに減らすことになるでしょう。
トイレットペーパー、歯磨き粉、基本的な食料品などの生活必需品を減らす前に、あらゆるものへの支出を減らすことを検討します。
それがバンガード・コンシューマー・ステープルズETFの理由です。 (VDC) は、市場の不確実性に対して最も安全なバンガード ファンドの 1 つです。
このETFは、人間の必需品を専門とする100社以上の企業へのエクスポージャーを提供します。プロクター・アンド・ギャンブル（PG）は、フェイシャルケアからおしりふきまであらゆるものに取り組んでいます。モンデリーズ インターナショナル (MDLZ) は、安価なスナックを大量に販売しています。チップス アホイを考えてみましょう。そしてリッツ クラッカー — アメリカのパントリーの主力商品です。
また、ウォルマート (WMT)、コストコ ホールセール (COST)、ターゲット (TGT) も保有しており、これらの商品をすべて販売しています。
マールボロの親会社であるアルトリア（MO）やアルコール大手のコンステレーション・ブランズ（STZ）などの企業も見つかります。タバコやアルコールを「必需品」とは考えていないかもしれませんが、人々は他の必需品と同様に、それらを減らすことを嫌います。
多くのバンガード ETF と同様に、VDC は絶対的なタイミングで保有できます。費用は年間わずか 9 ベーシス ポイントです。
VDC の詳細については、Vanguard プロバイダー サイトをご覧ください。
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最高配当銘柄は、歴史的に市場が不確実な時期に無配当銘柄を上回ってきました。
メリル氏によると、配当株は「市場が不安定なときに特に役立つ」という。その 1 つとして、この民間資産管理会社は投資家に収入を提供し、流動性のニーズを満たすのに役立つと述べています。
さらに、「配当を重視した投資は、ボラティリティを低下させ、市場下落時の損失を緩衝するのに役立つことが歴史的に実証されてきました」とメリル氏は付け加えています。
これを念頭に置いて、 投資家はバンガード高配当利回り ETF を検討してみてはいかがでしょうか。 (VYM)、高配当株の指数を追跡します。トータルリターンベース（価格＋配当）では、S&P 500 は年初から 0.6% 下落していますが、VYM は 6.6% 上昇しています。
このバンガード ファンドは、560 銘柄ほどの高利回り株からなる幅広いポートフォリオを誇り、現時点で全体の利回りは 2.4% です。 (これは S&P 500 の約 2 倍です。)
注目に値するのは、資産の19.4％を占める金融株（安全策とはあまり考えられていない）が、VYMで最も代表的なセクターであることだ。しかし、伝統的にディフェンシブなヘルスケア (12.9%) や生活必需品 (9.4%) セクターもポートフォリオの中で大きな比重を占めています。
現在、ポートフォリオの中で最も高い配当金を支払っている企業には、ブロードコム (AVGO)、JPモルガンチェース (JPM)、エクソンモービル (XOM) などの優良株が含まれます。
VYM の詳細については、Vanguard プロバイダー サイトをご覧ください。
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混乱した市場に対抗する最も一般的な方法は、低ボラティリティ (ローボリューム) およびミニマムボラティリティ (ミニボリューム) ETF です。
違いは何ですか?低ボラティリティ ETF は、株式ユニバースを評価し、一定期間にわたって最もボラティリティが低い銘柄を選択し、可能な限りボラティリティが低いポートフォリオを作成することを目指します。
最小ボラティリティ ETF は通常、元のベンチマークに何らかの形で類似しながら、特定のベンチマーク内でのボラティリティを最小限に抑えようとします。
たとえば、S&P 500 指数のボラティリティが最も低い 20 銘柄を選択した少額ファンドは、最終的には公益株しか保有しないことになる可能性があります。
ただし、S&P 500 のミニボリュームファンドは、ボラティリティの低い銘柄を特定しようとするかもしれませんが、11 セクターすべてに少なくとも一定の割合を投資することを余儀なくされる可能性があり、その結果、ポートフォリオは S&P 500 ほどではないものの、 ボラティリティが高い可能性があります。 少額ファンドほど冷静ではありません。
バンガードにはどちらのタイプの戦略にも投資するための選択肢はあまりありませんが、 その役割を果たすのはバンガード・グローバル・ミニマム・ボラティリティ・ファンド投資家株です。 (VMVFX)。このアクティブに運用されるファンドは、世界の株式市場と比較してボラティリティを最小限に抑えることを目的としています。
ほとんどの世界的なファンドと同様、VMVFX は資産の大部分 (56.7%) を米国株に充てており、残りは英国、カナダ、台湾など他のいくつかの国に分散しています。
構築の観点から見ると、VMVFX はボラティリティを最小限に抑える考え方を体現しています。セクター割り当てはやや似ているように見えます。 カテゴリ平均に近い値ですが、ボラティリティを減らすという目標を反映していくつかの調整が加えられています。
たとえば、ヘルスケア (13.4%) と消費者必需品 (10.3%) はカテゴリー平均よりも数パーセント多くなっていますが、テクノロジー (21.5%) と消費者向けの自由裁量品 (8.0%) は若干少ないです。
このバンガード ファンドへの最低投資額は 3,000 ドルです。
VMVFX の詳細については、Vanguard プロバイダー サイトをご覧ください。
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市場が混乱しているとき、投資家は収入を求めると前述しました。これには配当株が含まれる場合もありますが、多くの場合、債券も含まれます。
債券は長期的な収益に関しては株式に及ばないものの、安定性がはるかに高く、貯蓄を保護する上で重要な役割を果たし、利息の支払いから適切な収益を生み出すことができます。
下落相場で資金を守りたい場合、債券で行うことができる最も安全な投資の 1 つは、短期負債です。
通常、債券の返済期間が短いほど、借金が完済されるかどうかの不確実性は低くなります。30 年の債券の存続期間中は、1 年の債券の存続期間中よりもはるかに多くのことが起こる可能性があります。
バンガード超短期債券 ETF に参加してください。 (VUSB) は 2 年未満で満期となる債券を保有します。
バンガード超短期債券ETFは、安価なインデックスファンドがいかに有用であるかを示す究極の例です。個人債券は調査が非常に難しく、購入するのも決して簡単ではありません。
しかし、VUSB を使用すると、バンガードが運営する約 1,260 種類の異なる債券銘柄のポートフォリオに組み込まれることになります。これは、年間わずか 10 ベーシス ポイントで即座に分散された債券ポートフォリオになります。
VUSB がこの最も安全なバンガード ファンドのリストに載っているもう 1 つの理由は何ですか?事実上、ポートフォリオ全体が投資適格の格付けを誇っており、これは基本的に、これらの債券が全額返済される可能性が非常に高いことを意味します。
VUSB はどの程度安定していますか?株価は年初来で 0.8% 上昇しています。
VUSB の詳細については、Vanguard プロバイダー サイトをご覧ください。
* SEC 利回りは、ファンド費用を差し引いた直近 30 日間の利息を反映しています。 SEC 利回りは債券ファンドの標準的な尺度です。
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カイル・ウッドリーは、あらゆる年齢層の個人の財務と金融リテラシーの向上に特化したサイト、WealthUp の編集長です。彼は毎週のウィークエンド ティーも執筆しています。 支出、貯蓄、投資、経済などに関するニュースと分析の両方を扱うニュースレター。
カイルは以前は Kiplinger.com の上級投資編集者であり、その前は InvestorPlace.com の編集長を務めていました。彼の作品は、Yahoo! を含むいくつかの媒体に掲載されています。ファイナンス、MSN マネー、バーチャート、グローブ &メール、ナスダック。彼はまた、Fox Business Network や Money Radio などの番組やポッドキャストにもゲストとして出演しており、MarketWatch、Vice、Univision などの複数の媒体で引用されています。彼はオハイオ州立大学を誇り高く卒業し、ジャーナリズムの学士号を取得しました。
@KyleWoodley で、市場 (その他) に関する彼の考えをチェックできます。
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