(画像クレジット:Getty Images)
私たちは、お気に入りのノーロード投資信託のリストであるキプリンガー 25 の資金のみを使用して 3 つのモデル ポートフォリオを構築しました。これらのプランは、さまざまな目標、期間、リスク許容度のレベルを持つ投資家向けに設計されています。
以下のモデル ポートフォリオを独自のポートフォリオの出発点として使用してください。必要に応じて調整します。より積極的になりたい場合は株式を強化し、リスクを回避したい場合はポートフォリオの債券部分を増やします。
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対象期間: 11 年以上
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戦略: 資産の 80% を株式に投資し、残りの 20% に安定した中核となる債券ファンドを追加します。
ダッジ＆コックスの収入 (DODIX):20%
ダッジ＆コックス株 (DODGX):20%
プライムキャップ オデッセイの成長 (POGRX):20%
フィデリティの国際的な成長 (FIGFX):10%
マルシコ中型株の成長に焦点 (MXXIX):10%
T.ロウプライス小型株バリュー (PRSVX):10%
バロン新興市場 (BEXFX):5%
ブラウン キャピタル マネジメント国際小規模会社 (BCSVX):5%
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対象期間: 6 ～ 10 年
戦略: より穏やかな構成にするために、70% を株式で、30% を債券で保有します。
T.ロウ価格の配当成長率 (PRDGX):20%
ダッジ＆コックスの収入 (DODIX):15%
ダッジ＆コックス株 (DODGX):15%
フィデリティの戦略的収入 (FADMX):15%
フィデリティの国際的な成長 (FIGFX):12.5%
ヤナス・ヘンダーソンの全世界株式収入 (HFQTX):12.5%
バンガードの戦略的株式 (VSEQX):5%
T.ロウプライス小型株バリュー (PRSVX):5%
(画像クレジット:Getty Images)
対象期間: 5 年以内
戦略: 主に収入を目的とした債券 70% と株式 30% のより安定したブレンド。
ダッジ＆コックスの収入 (DODIX):25%
T.ロウ価格の配当成長率 (PRDGX):15%
バンガードの株式収入 (VEIPX):15%
バンガード短期投資グレード (VFSTX):15%
フィデリティの戦略的収入 (FADMX):10%
T.ロウ価格変動金利 (PRFRX):5%
バンガード新興市場債券 (VEMBX):5%
バンガード ハイイールド コーポレート (VWEHX):5%
ヴァンガード ウェリントン (VWELX):5%
注:この項目は、毎月の信頼できるアドバイスとガイダンスの情報源である Kiplinger の Personal Finance Magazine に初めて掲載されました。購読すると、より多くのお金を稼ぎ、 得たお金をより多く保持できるようになります。 こちら .