最終更新日:2020 年 9 月 17 日午前 10:36
読者から「ポートフォリオにインデックス投資信託を 25% 保有してもいいですか?」との質問がありました。表面的には、それは間違ったことのように見えるかもしれません。ただし、それはインデックスと株式ポートフォリオの残りの部分によって異なります。
典型的な個人投資家は、さまざまなカテゴリーの投資信託を少数保有します。そのような投資家がインデックスファンドを追加したいとしても、それはほとんど意味がありません。ファンド間でポートフォリオが広範囲に重複しているため、すでに純収益は「市場収益」に近くなります。
アクティブまたはパッシブを問わず、ファンドをもう 1 つ追加してもほとんど役に立ちません。このような投資家がポートフォリオにインデックスファンドを組み入れたい場合は、ファンドの数を大幅に削減する必要がある。ただし、この「25% の露出」の背後にある動機も重要です。
それが「逃すことへの恐怖」の場合（念のため最近のパフォーマンスを発揮した銘柄を含める）、または「平均化するため」の場合、ポートフォリオへの影響は最小限に抑えられます。パッシブ投資を季節の風物として扱ってはいけません。
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理想的には、パッシブ投資は全か無かの戦略のように見えます (したがって、冒頭の戦略で 25% という言及は間違っているように思えます)。つまり、投資家は 100% パッシブか 100% アクティブかのどちらかです。確かに、乱雑なポートフォリオを持つほとんどの投資家にとって、彼の推論は確かに説得力があります。
そうは言っても、「状況による」という迷惑な反応もまた真実です。大型株ファンドやアグレッシブハイブリッドファンドのみのポートフォリオにニフティ 50 インデックスファンドを追加しても、アクティブからパッシブに徐々に移行するという動機でない限り、あまり役に立ちません。
(一例として) ニフティ ネクスト 50 インデックス ファンドの 25% を (MF または株式の) 大型株ポートフォリオに追加することは許容されます。ファンドは一般にボラティリティが高く、ニフティを上回るパフォーマンスを発揮する可能性があるためです。注意:市場が成熟するにつれて、アウトパフォーマンスの差は徐々に縮小していきます。Nifty Next 50 インデックス ファンドに 2 桁のリターンを期待しないでください。
最近のSEBIの判決後、投資家はニフティ50インデックスファンドの50％とマルチキャップファンドの50％（大型株、中型株、小型株のそれぞれ25％）を保有できるようになった。 2 つのファンド間の重複はゼロではありませんが、許容範囲内に小さく、ポートフォリオはキャップ チルトが大きいためかなり安定します。ただし、これに分散株式ファンドをもう 1 つ追加すると、そのメリットはすぐに低下します。
このような 2 つのファンドまたは 3 つのファンドのポートフォリオはさまざまな方法で構築できます。例:(1) Nifty 50 インデックス ファンド + アクティブ中型株ファンド (または小型株ファンド、またはその両方)。 (2)ハイブリッドファンド（攻め・ダイナミック）＋Nifty Next 50ファンド。ポートフォリオ構築は本質的に、明らかに異なる目的を持つ製品を組み立てることに要約されます。必要な製品の数や「目的」自体は単なる意見です。
UTI MFがNFO – Nifty200 Momentum 30 Indexを追跡するUTI Momentum Indexファンドを申請したという昨日（2020年Spe 16）のニュースは、この話題に新たな色合いを与えています。 NFO が立ち上げられれば（その必要はない）、初のファクターベースのインデックスファンドとなるでしょう（ETF はいくつかあります）。
これは、たとえばニフティファンドよりも高価になる可能性がありますが、それでもモメンタムポートフォリオに投資する最も費用対効果が高く、節税効果の高い方法となるでしょう。関連するリスクを理解する人にとって、ポートフォリオの残りの部分が散らかっていない限り、このインデックス ファンドへの「ある程度のエクスポージャー」は許容されます。
投資家の中には、「1 つのファンドが多すぎると何が問題になるのですか? 平均化すると何らかのメリットが得られるでしょう?」と尋ねる人もいます。 2 つのファンドがある場合、ポートフォリオのリスクと報酬においてそれぞれがどのような役割を果たしているかを簡単に見つけることができます。 5人いると無理ですね。 「利益の平均化」（これは私には難しすぎる概念です）を求める人には、それがうまくいったかどうかは決してわかりません。
要約すると、インデックスファンドはアクティブファンドのポートフォリオの一部となり得るが、投資家は合理的な側面（合理的な側面が存在すると仮定して）に対して選択を正当化できる立場になければならず、投資後は各構成銘柄の役割を評価できなければならない。インデックス投資を季節の風物とみなすことはできません。
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M. パタビラマン博士 (PhD) は、freefincal の創設者、編集長、主著者です。彼はインド工科大学マドラス校の准教授です。彼はニュース分析、調査、金融商品開発の出版に 13 年以上の経験を持っています。 Twitter(X) を通じて彼とつながりましょう 、リンクトイン 、 YouTube パタビラマンは 3 冊の印刷本を共著しています:(1) 目標に基づいた投資であなたも金持ちになれる DIY 投資家向け (CNBC TV18)。 (2) ゲームチェンジャー 若い稼ぎ手向け。 (3) チンチュがスーパーパワーを手に入れる！ 子供のために。彼は他にも 7 冊の無料電子書籍を執筆しています。 さまざまな資金管理のトピックについて。彼は「手数料のみのインド」の後援者であり共同創設者です。 」は、公平で手数料無料、運用資産に依存しない投資アドバイスを推進する組織です。
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