過去2年間に何かを学んだとしたら、人生がカーブボールを使い果たすことは決してないということです。
しかし、私たちが将来直面するすべての課題、報酬、および経済的な浮き沈みを予測できる人は誰もいませんが、未知のものに関係なく、計画を立てることが資産を最大限に活用するための鍵であることは確かです。目標を達成し、お金のストレスを軽減します。
ほとんどのアメリカ人は、今年の財政状況が改善することを期待しています。それは驚くべきことではありません。2020年は困難で予測不可能であり、私たちの経済的幸福のためにより良い計画を立てる必要性に焦点を当てています。 Northwestern Mutualによると、アメリカ人の70％が財務計画を立てる必要があると述べていますが、参照やガイダンスとして利用できる文書化された財務計画を持っているのは約3分の1にすぎません。
財務計画の作成には、短期的および長期的なニーズを決定し、達成したい目標を定義することが含まれます。目標は計画を立てる上で非常に重要です。次のステップに進むように促す目標に目を向け、より近づく決定にお金を向けることで目標を実現します。目標は次のとおりです。
目標を設定したら、目標を達成するための作業に取り掛かります。
予算の作成を開始するのは大変なことですが、これは実行できる最も強力な財務計画手順の1つです。予算スプレッドシートを使用し、単純な50/30/20予算アプローチから始めることを強くお勧めします。
開始するには、毎月の経費をニーズ、ウォンツ、貯蓄の3つのカテゴリに分類します。
50/30/20プランのアイデアは、月収の50％をこれらのニーズに充てることです。
経費を削減したい場合に備えて、希望に優先順位を付けることも役立ちます。しばらくあきらめても構わないと思っていることを知っていると、月収の30％を欲求に割り当てることを目標に、そうするのが簡単になります。
50/30/20プランは、費用を明確にし、一般的なガイドラインとして役立ちますが、状況に合わせて調整する必要がある場合があります。ニーズが収入の50％を超える場合は、ウォンツと貯蓄に費やされる割合を減らすことを期待する必要があります。
すべてのドルが等しく使われるわけではありません。お金を最大限に活用し、経済的な目標を達成するために最も効果的な場所にお金を入れてください。
短期および長期の目標を達成するために適切な推奨事項を提示できるファイナンシャルアドバイザーに相談して、投資を検討してください。
いつでも財務計画を立てるのに適した時期です。それを持っていると、人生で最も大きな瞬間のいくつかをナビゲートするのに役立ちます。
家を買うこと、結婚すること、家族を始めること、そして引退に移行することはすべて重要なマイルストーンです–そしてそれぞれのために財政計画を立てることはお金のストレスを軽減するのを助けることができます。
財政計画はまた、財政の安定性を改善するのに役立ちます。これにより、債務をより迅速に返済し、貯蓄または退職計画への拠出を増やす適切な時期を特定し、保険を使用して財政を保護し、緊急資金を積み上げ、財政を達成することができます。目標。進捗状況を定期的に追跡することで、すべてが可能になります。
適切な計画は複雑である必要はありません。注意を払い、進捗状況を追跡する必要があります。最も重要なことは、始めることです。
喜んでお手伝いさせていただきます。必要に応じてご利用いただけます。 KeyBankアドバイザーに連絡して、計画を開始してください。