誕生日おめでとう！もう1年が経ち、希望を持って、振り返るのに良い時間と成果がありました。

間違いなく、その日は義務よりも祝うことです。本格的な年半ばの財務チェックを行ったり、特典の申し込みシーズンの準備をしたりする日ではありません。しかし、それでも、ろうそくを吹き飛ばす準備をしている間、3つのことをすばやく確認する価値があるかもしれません。

引退状況

引退は、一部の人にとっては遠く、他の人にとっては近いかもしれません。しかし、どんなに遠く離れていても、今日はあなたがそれに1年近い日を示しています。したがって、退職計算機で進捗状況を確認することは価値があるかもしれません。確かに、あなたは以前にそれをしたことがあるかもしれませんが、今回は少なくとも1つの数字（あなたの年齢）が変更されました。

そして、それはあなたにいくつかの考慮を促すかもしれません、例えばあなたはあなたの雇用主の退職計画とそれが提供する一致する貢献を最大限に活用していますか？それとも、退職後の貯蓄でキャッチアップオプションを利用できる年齢である50歳に達しましたか？それとも、社会保障計画が整う時期に近づいていますか？

投資構成

引退を計画している、または単に財政状態を改善しようとしている多くの人々は、投資ポートフォリオを維持しています。通常、これらは株式と債券の組み合わせですが、他の種類の投資も含まれる場合があります。

しかし、すべての投資にはある程度のリスクが伴い、利益をもたらさなかったり、価値全体を失ったりすることさえありません。

一般的に、投資ポートフォリオに関しては、若い人たちはそれに伴う損失を補う時間があるので、より多くのリスクを取る余裕があるというのが一般的な知恵です。しかし、高齢者は、休業日が近づいているため、貯蓄をより保守的な持ち株に入れることを検討する必要があります。

どのような年齢でどのようなミックスをするかについては、さまざまな経験則があります。しかし、結局のところ、それは個人的な好みに帰着します。

1歳になった今、あなたの好みは何ですか？持ち株の一部をより保守的な車両にシフトしたいですか？ （詳細： 資産配分）

受益者

その年、あなたにとって大きな人生の変化はありましたか？結婚する？または離婚しましたか？子供はどうですか？

これらすべてのイベントにより、生命保険の購入や大学の資金の開始など、財政の変更を検討するように促される場合があります。

しかし、これらのイベントでは、投資や銀行口座、生命保険契約など、既存の持ち株の受益者を変更する必要がある場合もあります。ほとんどの受益者の指定は、意志でさえ、他の不動産文書よりも優先されることを忘れないでください。

祝いましょう！

これらは、3つの簡単なことです。金融専門家との年次総会の一部にすることもできます。

それはあなたの誕生日なので、明らかに、それはあなたのことです。だから、少し楽しんだり、自分のために何かをしたりしてください。そして、マスミューチュアルからの最高の願い。