財政状況を改善しようとしている場合、つまり、今より多くの貯蓄をすること、将来のためにより多くの投資をすること、または途中でより多くの柔軟性を獲得することを意味するかどうかにかかわらず、いくつかの選択肢があります。
最初の2つのオプションは、明らかにコストが低くなります。金融の専門家は、時間とアドバイスに対して料金を請求します。彼らが請求する金額は、あなたがあなたの特定の状況のために選ぶ専門家のタイプに依存します。
しかし、人生の多くのことと同じように、今では質素なステップに見えるかもしれませんが、将来的には時間と労力のコストが高くなる可能性があります。他の人、特にトレーニングと経験が目前のタスクに直接適している人と協力することには強みがあります。
金融専門家とのつながりがうまくいく5つの理由は次のとおりです。 （お持ちではありませんか？ ここで見つけてください）
1。情報過多の抽出
財務情報を遠くまで探す必要はありません。テレビの電源を入れるか、インターネットブラウザを開くだけです。メディアの専門家が予算についてすべて話しているのを聞くでしょう。金融の達人が話題に値する株を評価するのがわかります。生命保険の長所と短所に関する詳細なブログ投稿を読むことができます。
問題は次のとおりです。万能の解決策はありません。一部の人にとってはうまくいくものが、他の人にとってはうまくいかないかもしれません。ですから、アドバイスがあなたに合わせてパーソナライズされていない限り、それはただたくさんのノイズであり、そのノイズは時々耳をつんざくようなものになる可能性があります。
金融の専門家は、あなたがすべての情報を抽出し、ノイズを遮断し、そしてあなたの財政、あなたの家族、そしてあなたの目標に合わせたガイダンスを提供するのを手伝うことができます。
2。あなたのことをすべて知る
あなたがあなたの財務ロードマップを設計するのを助けるために、金融専門家は最初にあなたを知るようになるでしょう。年齢や健康状態から仕事や家庭生活まで、考慮すべき要素はたくさんあります。債務や税金から貯蓄や投資まで。目標や夢から、夜更かしをするものまで。
それはすべて一緒に結びついています。そうして初めて、金融専門家は、包括的でパーソナライズされた戦略の開発を支援できます。結局のところ、優れた財務戦略はすべてを考慮します。
3。専門的な経験を活用する
ほとんどの人は、すべての経済的決定に必要なデューデリジェンスは言うまでもなく、洗濯をするのに十分な時間がありません。
そのため、専門家を使用することは非常に有利です。金融専門家の仕事は、市場の状況と税法の変更に注意を払いながら、金融時代に遅れずについていくことです。
金融専門家は、トレーニングコースやセミナーに頻繁に参加します。彼らは、州および連邦の規制法の変更についてすべてを学びます。彼らは、ほぼ毎日変更されるすべての最新の製品と製品について最新の状態を保ちます。新しい機会が発生した場合、優れた金融専門家はそれについて知っており、さらに重要なことに、それがあなたを助けることができるかどうかを知っています。
4。長い目で見ます
金融の専門家と協力することは、信頼、理解、そして忍耐に基づいた長期的な関係です。巣の卵を作るには時間がかかることを忘れないでください。 （この長い見方は、着実な投資戦略が理にかなっている理由の1つです。）あらゆる段階でパートナーがそばにいることを知っていることは大きな利点です。
あなたの専門家は常にあなたの現在の状況に合う金融ソリューションを探しています—すべてあなたのリスクを管理している間。したがって、人生が変わるとき、あなたの専門家はあなたが人生を変えるための正しい経済的決定をするのを助ける準備ができています。
反対に、インターネットで見つけたアドバイスは反動的で近視眼的である傾向があります。最新のトレンドはフィードのトップに躍り出ましたが、すぐに他のものに置き換えられました。一方、オンラインとテレビのパーソナリティには通常、競合するアジェンダがあり、場合によっては、単に評価を向上させたり、最新の本を販売したりすることもあります。
したがって、クライアントとの関係はそれぞれ異なりますが、緊密に連携することを期待する必要があります。少なくとも年に1回会議を開いて目標を再評価し、電話やメールで連絡を取り合って、順調に進んでいることを確認してください。
5。あなたは金融の専門家ではありません（そしてそれは大丈夫です）
たぶん、あなたは金融や経済学の学位を持っていません。おそらく、金融サービスの専門的な資格や認定はありません。名前の後のイニシャルは「Jr」である可能性が高くなります。または「CFP」または「CIIA」よりも「III」。そしてそれは大丈夫です。
もちろん、ほとんどの人は金融の専門家でもお金の専門家でもありません。しかし、その職業に従事している人は、適切な資格と資格を持っているだけでなく、あなたの経済的目標も念頭に置いています。
あなたが金融の専門家と仕事をするとき、あなたはあなたの隅に擁護者、あなたの独特の経済的ニーズと家族の状況を理解している誰か、そして両方の周りの解決策を調整する方法を持っているでしょう。それはとても良いことです。