愛する人の財産を扱うことで信頼されることは名誉です。それはまた、精神的にも、多くの場合、感情的にも、最高の時期に負担をかける仕事です。
遺言執行者の役割を担う人々は、組織を維持することに焦点を当てるべきであり、プロセスを可能な限り容易にするために助けを求めることを躊躇してはなりません。また、不動産計画をまだ作成していない場合、または遺言状を作成したばかりの場合でも、生存者があなたの希望に応じて不動産を処理するために必要なものを確実に手に入れることができるようになるのは早すぎることはありません。
遺言執行者が最初に心に留めておくべきことはこれです：それは時間がかかります。
「不動産の取り扱いは非常に遅い」と、全米不動産計画評議会協会のポール・ビレン会長はインタビューで述べた。 「最も単純な状況であっても、人々の生活は複雑になる可能性があります。全体的に最初のギアです。」
エグゼキュータは何をしますか？
遺言執行者の役割の中核は、被相続人の資産が何であるかを理解することです。 そしてそれらをどうするか。
最も一般的な職務には次のものがあります。
このプロセスは、被相続人の家族や経済状況に応じて、多かれ少なかれ複雑になる可能性があります。
誰が何を取得するかを把握する
Viren氏によると、最初のステップは「深呼吸をすることです。ことわざの時計が刻々と過ぎていません。人種ではありません。急いで最後までやり遂げるよりも、組織化され、統制された方がよいでしょう。」
不動産を扱う際には組織が重要であり、在庫は遺言執行者の親友です。扱っている資産の在庫を取得することから始めます。
資産は通常、検認を通過するものと通過しないものの2つのカテゴリに分類されます。
IRA、退職貯蓄プラン、生命保険契約などは、Payable-またはTransferable-on-Deathアカウント、およびほとんどの信託と同様に、直接受益者に送られます。受益者に名前を付けると、通常、資産が検認をバイパスできるため、譲渡が容易になりますが、受益者の指定が正しくない場合は問題が発生する可能性があります。 （関連 ：信託サービス）
「たとえば、元妻を生命保険契約の受益者としてリストアップすることを考えてみてください」とViren氏は述べています。 「元配偶者が生命保険に記載されたままでいることは、離婚和解の一環としての裁判所命令でしたか？それとも、分割後に受益者の指定が更新されなかったのですか？」
可能性のある資産の運命を判断するには、意志がある場合はそれを確認することから始めます。有望な資産は、指定された受益者がいる資産よりもカットアンドドライが少ない傾向があり、それぞれの固有の状況は、テーブルの内容に応じて適切に処理する必要があります。
車や家などのタイトル付きの資産は、譲渡または売却する必要があります。無題のアセット（他のほとんどすべてのもの）は、ホームに戻すか、破棄する必要があります。家宝やその他の貴重な品物は、被相続人の希望に応じて処理する必要があります。意志は、誰がそれらを受け取るべきかについて明確な指示がない場合に発生する可能性のある紛争を解決するのに役立ちます。
「被相続人が事業を所有していた場合、その事業の管理にどのように対処しますか？」とVirenは尋ねました。売却またはシャットダウンできるようになるまで、または何かが起こるまで、誰がそれを実行しますか？その人が前の結婚からの子供に対する責任のような非ビジネス上の責任を持っていた場合、それはどのように扱われますか？」
不動産の請求に対処する
しかし、意志が存在する場合でも、それは全体像を捉えていないことがよくあります。遺言状には、被相続人の財産の分配の意図が記載されていますが、財産に対する請求にも対処する必要があります。
遺言執行者は、残りを相続人に分配する前に、不動産から債務を決定して支払い、被相続人の最終税を申告する必要があります。被相続人の最終日の状況によっては、特に突然の死や予期せぬ死の場合は、医療保険や請求書の並べ替えが含まれる場合があります。
「誰が責任を負っているのかを把握するのは難しい場合があります」とViren氏は述べています。 「「私は不動産からお金を借りている」と言う人々に対処することは、特に予期しない主張が生じた場合、困難な場合があります。
そして、それは、不動産内のすべてのものを説明し続けるというストレスのためだけではありません。ロジスティックのもつれの下には、感情的な要素があります。不動産を扱うことは組織化の恩恵を受けるかもしれませんが、多くの場合、遺言執行者は家族であるか、そうでなければ故人の近くにいて、愛する人を失った後も組織を維持するのは難しいかもしれません。
「彼らはストレスの多い状況にあり、彼らの世界はひっくり返っており、取り残されたものの管理に対処しなければなりません。大変なことになる可能性があります」とViren氏は述べています。
しかし、それがすべて圧倒的に思える場合は、不動産の取り扱いは一般的に遺言執行者が単独で行うことではないことを忘れないでください。
エステートエグゼキュータのヘルプ
被相続人のお金がどこに行くかを決める際に一般的に関与する必要のある人はたくさんいます。財産管理を成功させるための重要な要素は、Virenがチームを編成することと呼ぶステップです。
「一般的に、コアチームは公認会計士、弁護士、および状況の鍵となる家族で構成されています」とViren氏は述べています。また、死亡の状況や不動産を取り巻く請求に応じて、保険、医療、または人事の専門家を含めることもできます。
このチームは、エグゼキュータが軌道に乗って適切な決定を下すのを支援できます。コミュニケーションが重要です。Virenは、チームメンバー間だけでなく、チームと家族の間でも、隠れた議題や根本的な疑惑がないことを確認するように警告しています。
「エグゼキュータという名前のほとんどの人は、この種のことを扱うように訓練されていません」とVirenは言いました。 「それがチームが支援できる場所です。」
遺言執行者は、支援のためのチームを持つことに加えて、一般的に何らかの補償を受ける権利があり、これはまた、不動産の管理を引き受ける負担を軽減するのに役立つ可能性があります。しかし、それでも見込み客が圧倒的である場合、遺言執行者は不動産の管理を辞任するオプションがあります。その後、遺言検認裁判所は他の誰かに介入を任命します。
エグゼキュータを簡単にする
すべてが整っていると、不動産の処理が簡単になる傾向があるため、不動産計画を作成することは、遺言執行者があなたが去った後の最終的な業務を処理するのに大いに役立ちます。
サウスカロライナ州のラングキャピタルの創設者兼社長であるピートラングは、次のように述べています。 「しかし、誰もが死ぬ前に自分の経済的および個人的な問題が整っていることを確認するために時間をかける必要があります。」
遺言状を作成することは優れた最初のステップであり、それを維持すること、および適格なアカウントの受取人の指定を時間の経過とともに更新しておくことが重要です。 Virenはまた、デジタルプレゼンスの処理を合理化するためのパスワードリストと、血液型から緊急連絡先や医師情報まで、家族があらゆる規模の緊急事態に対処するのに役立つすべての緊急文書を作成することをお勧めします。 （関連 ：私の愛する人が知っておくべきこと）
ただし、残しておく最も重要な文書は合法的なものではない可能性があります。
Virenはクライアントに、家族への手書きのラブレターを作成し、それらの封印された封筒に法的文書を残して、家族が資産の割り当てではない何かをあなたから受け取るように指示します。家族は完璧ではないので、彼はこれを幸せなことを思い出したり、あなたの愛を表現したり、許しを求めたりするチャンスとして強調しています。これは遺産の個人的で人間的な側面であり、資産計画の過程で見落とされるべきではありません。
「旅が私たちをどこに連れて行っても、それはすべてラブレターから始まります」とVirenは言いました。 「それもラブレターで終わるはずです。」