現在の強気市場で勝ち株を選ぶのはそれほど難しいことではないようです。人々はソーシャルメディアサイトを精査して、上昇傾向にある株式の最新情報を入手しています。平均的な投資家の声は、ウォール街のファンドマネージャーよりも株価を動かしているようです。

株式を評価して選択肢を絞り込むとき、多くの人は、会社が何をしているのか、どのようなサービスを提供しているのか、人々をどのように扱っているのか、会社が政府の規制にどの程度準拠しているかについても非常に注意深く見ています。これは「社会的責任投資」と呼ばれます。

社会的責任投資とは何ですか？

社会的責任投資（SRI）は、社会に悪影響を与えると考えられる企業へのエクスポージャーを減らす投資へのアプローチとして定義できます。良い例は、貧弱な労働基準や環境破壊から利益を得る企業です。社会的責任投資家は、社会にプラスの影響を与えることが知られている企業への露出を求めています。

これは投資業界の現在の傾向ですが、社会的責任投資のルーツは200年以上前にさかのぼることができます。 1700年代後半、メソジスト教会のジョンウェスレーなどの宗教指導者は、アルコール、タバコ、武器、ギャンブルで賃金を得た人々に投資したり、提携したりしないように信者に促しました。

1980年代に早送りすると、SRIが大幅に進歩したことがわかります。個人および機関投資家は、南アフリカで人種的不公正に抗議するために、南アフリカで事業を行っている企業から資金を引き出しました。それはアパルトヘイトの最終的な崩壊に貢献しました。

1980年代初頭は、社会的責任投資家の懸念に応えるいくつかの投資信託が開始された時期でした。これらの基金は、株式の選択にフィルターを適用し、初期のメソジストの根本的な懸念だけでなく、原子力、環境汚染、労働者の扱いなどのより現代的な問題を選別しました。

今日では、収入と富の不平等、気候変動、汚染、汚職など、多くの投資家が懸念している問題にさらに最近の追加があります。

社会的責任投資が重要なのはなぜですか？

世界経済は、人権や環境への影響を無視して、貧しい企業市民として行動してきた一部の企業によって構築されてきました。 SRIは、投資家に、人と環境を評価した実績を示しながらも高い収益性を維持できる企業に報酬を与える機会を提供します。

SRIは、人口の一部に、所有していることを誇りに思うことができる投資へのアクセスを提供します。投資家が利用できるSRIミューチュアルファンドの数は増え続けており、人々は環境の優れた管理者であることが証明された企業のバンドルに所有権を持ち、ポジティブな環境を実証していない企業を含むミューチュアルファンドへの投資を回避できます。社会的、ガバナンス（ESG）。

社会的責任投資投資信託の種類

SRIミューチュアルファンドにはいくつかの種類があります。それらには以下が含まれます：

環境、社会、ガバナンス基金。 社会的責任投資ファンドが倫理的慣行や製品を使用しない業界を除外することに焦点を当てている場合、ESGファンドは倫理的慣行や製品を使用する業界を含めることに焦点を当てています。ファンドは、銃器などのスポーツ用品を製造する会社を除外する場合がありますが、ESGファンドは、製造プロセスにおいて環境に優しく、従業員と顧客を尊厳と敬意を持って扱い、すべてを満たすため、その会社をまったく異なるものと見なす場合があります。地方、州、および連邦のガイドラインが必要です。

信仰に基づくファンド。 これらの投資信託は、カトリック、プロテスタント、イスラム教などの特定の宗教のテナントまたは価値観に従う株式にのみ投資します。

影響指向のファンド。 これらのファンドは、「プログレッシブスクリーニング」と呼ばれるものを使用することが多く、これは、きれいな水や低所得の住宅プロジェクトなど、投資義務を満たす投資を積極的に探しています。これらのファンドへの投資家は、多くの場合、投資に関するファンドからの追加の透明性と、結果を測定するための何らかの手段を必要とします。

社会的責任投資ファンドの例

投資家が利用できるSRIファンドは数十あります。ここでは、順不同で、肯定的なレビューを受けたSRIファンドがいくつかあります。 （この概要は、いかなる種類の推奨または推奨を提供することを意図したものではありません。）

• ヴァンガードFTSEソーシャルインデックスファンドアドミラル： この投資信託は、タバコ、アルコール、原子力、アダルトエンターテインメント、ギャンブル、化石燃料など、物議を醸している業界で事業を行っている企業へのエクスポージャーを避けたい投資家を対象としています。
• ブラックロックによるiシェアーズMSCIグローバルインパクトETF： この基金は、国連の持続可能な開発目標の推進に基づいて事業を展開している世界中の企業で構成されています。これらの17の目標には、クリーンエネルギー、貧困と飢餓の撲滅、すべての人への教育、地球温暖化の防止が含まれます。
• Parnassus Core Equity Fund Investor： このファンドは、ESG慣行が強力な企業に集中しています。これは、これらの企業がリスクを理解および管理し、不利な結果や論争の可能性を減らすためのより良い立場にあると信じているためです。
• SPDR S＆P 500化石燃料リザーブ無料ETF： このファンドは、化石燃料の埋蔵量（つまり、原油、天然ガス、一般炭の供給源）を所有するS＆P500マイナス企業に投資します。
• Pax Ellevate Global Women's Leadership Fund： この基金は、Impax Global Women's LeadershipIndexに関連付けられています。インデックスを作成するために、同社の社内ジェンダー分析チームは、管理職における女性の代表や男女共同参画などの基準について、1,600のグローバル企業を評価しています。

社会的責任投資を始める

あなたがすでに所有している投資信託がSRIに優しいかどうか疑問に思うかもしれません。ファンドの目論見書のコピーを読むと、それが当てはまるかどうかを確認できます。目論見書には、ファンドのすべての持ち株がリストされており、ファンドの投資戦略の詳細が記載されています。投資ブローカーのオフィスに電話して、その情報を入手することもできます。

SRIおよびESGファンドを見つけることは難しいことではありませんが、選択を行うことは困難な場合があります。社会や環境の問題、企業、業界に関して最も重要なことを書き留め、それに応じて選択肢を絞り込むことで、その作業を簡単にすることができます。あなたはあなたの基準に一致する一握りの資金を持っているかもしれません。各ファンドの過去のパフォーマンスとその費用を確認することで、満足のいく選択を行うことができます。

Jack Wolstenholmは、Breezeのコンテンツ責任者です。

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