株価が急上昇すると、アクションに参加したくなるかもしれませんが、金融の専門家は、飛び込む前に一時停止することをお勧めします。
一見「ホット」な株に投資することになると、誇大広告や見逃しの恐れに巻き込まれるのは簡単です。しかし、うまく株を選ぶことがどれほど難しいかを本当に理解することは重要です。それは危険であり、一般的に富を築くための信頼できる方法ではありません。
そのため、「個々の株式や特定の投資への投資を検討する前に従わなければならないいくつかの標準原則があります」と、認定ファイナンシャルプランナー兼Bone FideWealthの社長であるDouglasBoneparthはCNBCMakeItに語っています。
リスクを冒しても構わないと思っているなら、株を買う前に自分自身に尋ねる3つの質問があります。
まず、失う余裕のある金額を費やしているかどうかを評価します。繰り返しになりますが、金融の専門家は、株を選んで市場の時間を計ろうとしないように警告していることを忘れないでください。市場をアウトパフォームすることは非常に困難であり、時間の経過とともに一貫してそれを達成することはさらに困難です。
「ここでの黄金のルールの1つは、あなたが失っても構わないと思っている以上の投資をすることは決してありません」とBoneparthは言います。 「どれだけ危険にさらされているかに注意してください。」
一部のファンドを個々の株式に充てることができますが、投資の大部分をインデックスファンドに投資することを検討してください。インデックスファンドは、自動分散を提供し、通常は低コストです。インデックスファンドは、アクティブ運用のファンドよりもパフォーマンスが優れている傾向があります。
伝説的な投資家であるウォーレンバフェットから、「S＆P 500の低コストのインデックスファンドを一貫して購入する」と、2017年にCNBCに語りました。「これが事実上常に最も理にかなっていることだと思います。」
次に、株式を購入するビジネスについてデューデリジェンスを行います。
「株を好きになること、またはそれを使用してそれを信じていることは1つのことです」とBoneparth氏は言います。 「実際に少し時間を取って、投資しているビジネスを理解することは別のことです。」
あなたのお金を手放す前に、ビジネスの年次報告書とリサーチアナリストのレポートを調べてください。また、会社の収益に関する電話を聞くこともできます。ビジネスがどのように収益を上げているか、手元にどれだけの現金があるか、マージンはどれくらいか、スペース内の競合他社は誰かなどについて自分自身を教育することが重要です。
「それは非常に経済的になりますが、これはビジネスで実際に何が起こっているかを理解するための素晴らしい方法です」とBoneparthは言います。
バフェットでさえ、投資する前に宿題をします。彼は長期的な価値を求め、投資している企業を理解することを目指しています。「インテリジェントな投資は複雑ではありませんが、簡単だとは言えません」とバフェット氏は1996年の年次株主レターに書いています。 「投資家が必要としているのは、選択したビジネスを正しく評価する能力です。」
独自の調査を行わずに、GameStopやAMC Entertainmentなどのいわゆるミーム株など、当時人気があったと思われるものに投資するだけではいけません。
「他のみんながやっているからといって、それがあなたにとって正しいという意味ではありません」とBoneparthは言います。 「かなり成功したショートスクイズを見たからといって、その状況の目新しさを何度も繰り返す何かと混同しないでください。」
最後に、特定の株式への投資が全体的な投資戦略にどのように関連しているかを検討してください。
「失っても構わないと思っている以上のリスクを冒したくないだけでなく、投資ポートフォリオの主要部分と比較して、個々の株または個々の株をどれだけ投入しているかを理解することもできます」とBoneparth氏は言います。 P>
この割り当ては投資家の個人的な状況によって異なり、変化する可能性がありますが、一般的な経験則では、ポートフォリオの5％から10％を個々の株式またはその他の代替資産クラスに割り当てます。残りは、S＆P 500を追跡するパッシブインデックスファンドなど、リスクの少ない投資で構成する必要があります。
「それがあなたが研究している個々の株の選択または他の代替の資産クラスであるか、またはお金を稼ぐ機会があると感じているかどうかにかかわらず、あなたが間違っていればあなたの戦略全体を爆破することはないでしょう、そして実際には正しければ少しパフォーマンスを追加してください」とBoneparth氏は言います。
ただし、投資家はポートフォリオの大部分に関して非常に規律を保つ必要があります。
「おそらく、購入して保持し、市場にそのことを任せます」とBoneparth氏は言います。 「注意してください。」
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