3月10日、Retirement Planners of Americaのクライアントに、すべての株式から抜け出すようアドバイスしました。 3月11日、世界保健機関（WHO）は、COVID-19の発生が世界的大流行であると公式に宣言しました。大恐慌がその日、そして州が外出禁止令を出す数週間前に来て以来見られなかったような経済的落ち込みを引き起こした発表をどうやって知ったのですか？
私たちの名前が示すように、私たちは主に退職した人や間もなく退職する人と協力しています。私たちのクライアントの2つの主要な目標は、彼らのお金が彼らがそうする限り続くことを確実にすることと、彼らに経済的な安心を提供することです。両方の目標の鍵は元本の保護であると考えているため、数式を使用して株式市場が下降傾向にある時期を知る戦略を採用しています。私たちが「投資と保護」と呼ぶその戦略が3月に売りシグナルに達したとき、私たちは株式を売りました。 （私はラジオ番組のリスナーにも株式から抜け出すように助言しました。）これは2007年11月に警鐘を鳴らしたのと同じ戦略であり、2008年と2009年の半分を通して株式市場から離れていました。
>私たちは正しい動きをしたと信じていますか？絶対。私たちの見解では、退職中または退職間近の人々は、大きな損失に耐える時間がないかもしれません。彼らは株式市場が戻ってくるのを何年も待つことができないかもしれません、特に彼らが今彼らの投資で生きているならば。そして、私たちはこの市場の底を見たとは思わない。私たちの見解では、このパンデミックが引き起こした経済状況のために、それが最終的にどのように反応するかを垣間見ただけです。大恐慌、2000年問題のクマ市場、大不況はすべて、急激な下落の前に反発を経験しました。特に失業率の高さ、前例のない債務、将来の不確実性を考えると、この市場は同様の軌道に乗る可能性があると考えています。事業は再開されますか？人々はまだ仕事を持っていますか？消費者はまだお金を使いたいですか？経済に対してこの種のハードストップがあったことは一度もないので、知るのは難しいです。
3月10日より前に株式市場が下落し始めて以来、クライアントはある程度の損失を被りましたが、彼らの退職後の貯蓄は現在、私たちが見つけることができる最も安全な避難所の1つである政府のマネーマーケットファンドにあります。私たちが行ったときに株式市場から抜け出すことは、さらに大きな損失となる可能性のあるものからの保護を提供するのに役立つと信じています。 2007年に株式市場から撤退したクライアントは、S＆P 500指数が57％低下したことによる大きな損失から回復する必要はありませんでした。これは、多くのアメリカ人に影響を与えるマイナスの経済的影響です。
>この不安定な市場から退職後の貯蓄を保護したい場合は、次のことをお勧めします。
時間をかけて、退職後の生活水準を維持するために必要な金額を正確に把握してください。次に、引退が危険にさらされる前にどれだけ失うことができるかを自問してください。
引退に必要な金額がわかったら、売却を意味する場合でも、その金額を保護します。市場から抜け出す必要があるときに客観的なポイントを確立します。その時点に達したら、行動します。
若い頃は悪い市場で株式を保有していたかもしれませんが、引退間近やすでに引退したときに株式市場が回復するのを待つ時間は本当にありますか？ 2007年から2009年のクマ市場の後、株式市場はほぼ6年後まで以前の高値に達しませんでした。 1929年8月、ダウは380でした。86％下落した後、25年間再び380に達することはありませんでした。日本の株式市場である日経は1989年にピークに達しましたが、完全には回復していません。
キャピタルゲイン税は彼らが売ることを妨げると人々が言うのを聞いたことがあります。投資家が税金を払いたくないためにお金が失われたという悲しい話も聞いたことがあります。私の意見では、キャピタルゲインに税金を払いたくないという理由で、元本を失うという大きなリスクを冒そうとする投資家が多すぎます。
あなたはもう若くないので、賃金を稼ぐ年があまりないことを理解すれば、上記のすべての推奨事項は簡単になります（すでに退職している場合はおそらくないでしょう）。株式市場が戻ってくるのを待つ時間はもうありません。後からではなく、より早く投資を継続する必要があります。 Retirement Planners of Americaでは、退職した後、または退職間近になったら、元本の保護を成長よりも優先する時期だと考えています。
すべての意見の表明は、発行日現在の著者であるKen Moraifの判断を反映しており、変更される可能性があります。 Ken Moraifは、MMWKM Advisors、LLCの管理所有者および投資顧問の代表であり、SEC登録投資顧問であるRetirement Planners of America（「RPOA」）として事業を行っています。投資顧問としての登録は、証券規制当局による承認ではなく、ROPAが一定レベルのスキル、トレーニング、または能力を達成したことを意味するものではありません。 「2007年と2008年に市場から撤退するようにクライアントに指示した」、「2009年に市場に復帰するようにクライアントに指示した」、「アドバイスに従ったクライアントはイーグルストラテジーズLLC。およびケンブリッジインベストメントリサーチアドバイザーズインクで雇用されている間にRPOAのプリンシパルによってまとめて作成された推奨事項を参照してください。5つのプリンシパルのうち4つが現在もプリンシパルとして残っています。これらのステートメントは、RPOAが2011年の開始以来使用してきた「投資と保護」戦略に言及しています。したがって、2011年以前のRPOAのパフォーマンスまたは投資勧告の推奨事項への言及は、通常、それぞれの他の企業のRPOAのプリンシパルによる推奨事項を指します。上記のとおり。
この記事の読者は、投資決定の唯一の基礎としてコンテンツに依存するべきではありません。直接または間接的に参照されるオプションを実装する前に、専門のアドバイザーに相談するか、独立したデューデリジェンスを実施する必要があります。過去の実績は将来の結果を示すものではありません。さまざまな種類の投資にはさまざまな程度のリスクが伴い、特定の投資または投資戦略の将来のパフォーマンスが収益性がある、または過去のパフォーマンスレベルと同等であるという保証はありません。
この記事は、有価証券の取引を実行するための勧誘、または実行を試みること、または個別の投資アドバイスの提供として解釈されるべきではありません。この記事で参照されている目標は、実際の結果の予測または予測ではなく、RPOAは、説明された情報に依存して当事者が下した決定について、明示または黙示を問わず、いかなる目標も達成される保証はありません。