暗号通貨（略して暗号とも呼ばれる）への関心、採用、投資の高まりにより、多くの投資家はゲームに参加することに興味を持っています。この初心者向けガイドでは、暗号通貨を資産クラスとして定義し、それに投資するための基本を説明します。暗号とは何か、さまざまな種類、投資する前に考慮すべきこと、およびそれがポートフォリオに含まれているかどうかを判断するのに役立つ詳細を学びます。そして、暗号投資を検討する準備ができていると判断した場合は、暗号通貨に投資する方法のステップバイステップガイドを見つけることができます。
暗号通貨は、現金と同様に購買力の源である仮想通貨です。また、投資の手段でもあり、他の投資資産と同様に、経済的利益を目的として購入することができます。 「投機的な取引ではなく、暗号通貨への長期投資は、この革新的なテクノロジーとその開発中のアプリケーションに参加する方法です。将来を予測することは不可能ですが、暗号通貨とその基盤となるテクノロジーがより普及することは明らかです」とStashの最高投資責任者であるダグラスフェルドマンは述べています。
ほとんどの形式の通貨とは異なり、暗号通貨は分散化されています。つまり、米国政府のような中央当局によって発行、支援、または規制されていません。フェルドマン氏は、「この分散化のアイデアは、その設計の重要な特徴です」と述べています。コインまたはトークンと呼ばれる暗号通貨の単位は、暗号だけでなく、さまざまなプロセスで使用できる強力なテクノロジーであるブロックチェーンに依存する検証プロセスを通じてデジタルで作成されます。分散型台帳テクノロジーとも呼ばれるブロックチェーンは、各仮想コインとそれに関連するトランザクションの価値の安全な暗号化された記録を生成します。これらのレコードは、ブロックチェーンにアクセスするパーティまたはコンピューターのネットワーク全体に分散およびリンクされます。理論的には、ブロックチェーンにはインターネットに接続している人なら誰でもアクセスできます。このシステムは、セキュリティ、透明性、速度、正確性を念頭に置いて設計されました。
暗号通貨という言葉自体はブロックチェーンテクノロジーを使用した仮想通貨の総称ですが、さまざまな種類があります。2021年初頭の時点で5,000を超えています。ビットコインは作成された最も初期の暗号通貨の1つであり、現在でも最もよく知られています。総称して、他のすべてのコインベースの暗号通貨は「アルトコイン」またはビットコインの代替と呼ばれます。
いくつかの暗号通貨は、近年注目を集め、大きな市場価値を蓄積し、ユーザーと投資家の幅広い基盤を築いてきました。
2022年2月現在
暗号通貨は変動する可能性があり、短期間に価値が大きく変動するため、リスクを嫌う場合は一時停止する可能性があります。誰でも暗号通貨を起動でき、その規制方法は流動的であるため、詐欺を回避するために可能な投資を徹底的に精査することが重要であることに注意してください。
また、暗号に投資したい理由を検討することも役立つ場合があります。あなたはトレンドに投資しようとしていますか、それとも考え抜かれた戦略を念頭に置いていますか？フェルドマン氏は、「暗号通貨は主流の投資家にとって比較的新しいため、投資のリスクを分析することは困難です」と述べています。
フェルドマンが投資家に考慮しているもう1つの要素は、「暗号通貨は強力な長期投資機会である可能性がありますが、飛び込む前に注意を払い、意図と期待を明確にすることが賢明かもしれません。投資するときは、長期的な展望。これは、暗号のように急速に上下に移動できるアセットに特に当てはまります。ボラティリティの高い資産に投資する場合、価格が下がると逃したり売り切れたりすることを恐れて、価格が上昇しているときに購入するなど、感情に訴える決定を間違えやすくなります。通常、これらは適切な投資戦略ではありません。」
暗号があなたにとって良い投資になるかどうかは、多くの要因に依存します。すべての投資と同様に、答えは、財務面と心理面の両方でのリスクに対する許容度、期間、ポートフォリオの多様性などに帰着します。暗号のボラティリティは、コインの価値が急速に、時には劇的に上下する可能性があることを意味します。
資産が取引可能であるという理由だけで、必ずしもそれがあなたの状況に適した投資であるとは限りません。そして、上で議論したように、すべての投資はあなたがお金を失うかもしれないというリスクを伴います。
一部の専門家は、純資産の1％から5％以下を投資することを推奨しています。ポートフォリオのどれだけを暗号に投資するかを検討するとき、フェルドマンは「暗号への全体的な露出を制限することが重要であり、失う余裕がある以上に投資しないことが重要です。暗号へのエクスポージャーが少ないと、分散ポートフォリオのリスク調整後リターンプロファイルを劇的に改善できますが、暗号に投資する必要がある全体的な金額は、全体的な投資ポートフォリオとリスク許容度によって決定される必要があります。」
それを念頭に置いて、暗号内の多様化は考慮すべきもう1つの側面です。 「あなたが保持している特定の暗号資産は非常に重要です」とフェルドマンは説明します。 「たとえば、ビットコインのような特定の大型株のコインは、小型株のより投機的な暗号通貨よりも大きく、流動性が高く、揮発性が低い可能性があります。したがって、ポートフォリオ内の暗号の総量に加えて、所有する暗号の組み合わせを考慮する必要があります。」
暗号投資は毎日よりアクセスしやすくなっています。従来の投資に使用されるものと同様の多くの取引所が利用可能です。アカウントは数分で設定できます。ただし、他の資産に投資するのと同じように、投資する前に特定の通貨について調査するのが賢明かもしれません。初めて暗号通貨に投資する方法を知りたい場合は、次の5つの手順で始めることができます。
株式を購入する前に会社の潜在的なリスクと財務状態を評価するのと同じように、投資を検討している各暗号通貨のさまざまな固有の特性を理解し、注意深く評価する必要があります。 1つまたは複数の異なる暗号通貨に投資することを選択できます。
暗号通貨の検証は、ポンプアンドダンプスキームなどの詐欺の人気のある手段になっているため、より困難になる可能性があります。これらのリスクは、詐欺の犠牲になることなく暗号通貨に投資する方法を疑問に思うかもしれません。 Feldmanは、次のように指摘しています。「ポンプアンドダンプスキームを回避するために、ソーシャルメディアプラットフォームで大々的に宣伝されているより小さな/新しい暗号に投資するべきではありません。投資を分析するのはあなたの責任であることを忘れないでください 特定の暗号通貨のリスクと、ソーシャルメディアの専門家があなたの最善の利益を念頭に置いていない可能性があります。さらに、大規模で信頼できるプラットフォームを介して投資することで、詐欺のリスクやサイバーセキュリティのリスクへのエクスポージャーを最小限に抑えることができる場合があります。」
Coinbase.com、Binance.us、Crypto.com、Kraken.comなどの取引所を通じて暗号通貨を購入する必要があります。取引所を選択する際に考慮したいいくつかの要因は、セキュリティ、手数料、取引量、最小投資要件、および特定の取引所で購入できる暗号通貨の種類です。
暗号は完全にデジタルであるため、借りているコインを保管するためのデジタルの場所が必要です。フェルドマンによると、1つのオプションは投資プラットフォームです。 「暗号通貨市場が発展するにつれて、ほとんどの新しい参加者は、使用している投資プラットフォームで暗号通貨への投資を保存することを選択します」とフェルドマンは説明します。 「たとえば、Coinbaseに投資する場合、プラットフォームは資産の保管と保管を担当します。この種のプラットフォームは規制され、ハッキングやサイバー脅威から十分に保護され、多くの金融保険に加入します」とフェルドマン氏は言います。
より人気のあるプラットフォームを介して投資しないことを選択した場合は、デジタルウォレットが必要になります。これらは、ブロックチェーンに記録されている、所有権に関連付けられているデジタルIDのロックを解除することにより、暗号にアクセスできるようにする秘密鍵を保持します。 のいずれかを選択できます 「ホット」または「コールド」デジタルウォレット。ホットウォレットはインターネット経由でアクセスでき、一般的に便利です。コールドウォレットは、USBドライブによく似た物理ストレージデバイスであり、暗号通貨キーを完全にオフラインに保ち、一般的に安全性を高めます。
他の投資と同じように、暗号通貨に投入する金額は、予算、リスク許容度、投資戦略など、多くの要因によって異なります。また、暗号通貨取引所によって異なる最小投資要件と取引コストも考慮する必要があります。
コインあたりの価値が高い暗号通貨に投資したい場合、フェルドマンは次のように指摘します。「ほとんどの取引所では、コイン全体を購入するのではなく、ドルベースで投資できるため、何十ものたとえば、ビットコインに投資するために数千ドル。購入したいコインの数ではなく、投資したい合計金額に焦点を合わせます。また、常に覚えておいてください。失う余裕がある以上の投資は絶対にしないでください。」
暗号通貨は、物を購入するために使用でき、長期投資としても保持できるため、ユニークな投資です。暗号保有をどのように管理するかは、投資戦略と目標によって異なります。定期的な投資、分散、および長期的な投資に焦点を当てた哲学であるStashWayの適用を検討することをお勧めします。 Stashは、暗号通貨を含む自動投資ポートフォリオを使用して、暗号投資を管理するのに役立ちます。
あなたの暗号投資を安全に保つための予防策を講じることは、このタイプの投資に伴う独特の懸念の1つです。役立つかもしれないいくつかのヒント：
暗号通貨に飛び込む準備がまだ整っていない場合は、考慮すべきいくつかの関連する投資があります。たとえば、一部の上場投資信託（ETF）は、暗号市場で「遊び方」を提供しますが、暗号通貨またはそのデリバティブを直接保有していません。一般に、これらのETFは、マイニングに参加することによって、または単に暗号通貨で大きなバランスシートの位置を保持することによって、暗号市場と相互作用またはサポートするプロセスにさらされている、または関与している企業に株式を保有します。これらの投資により、暗号通貨を急落させることなく、この新たな状況に手を出すことができます。
暗号通貨があなたに喜びや気が遠くなるような気分を残すかどうかにかかわらず、このタイプのセキュリティを探求することにした場合、暗号通貨に投資する方法を理解することはあなたの選択肢を開きます。 Stashを使用すると、現在StashSmartポートフォリオのコンポーネントであるGrayscaleBitcoin Trust（GBTC）およびGrayscale Ethereum Trust（ETHE）を通じて、選択した暗号通貨への露出を得ることができます。
暗号通貨はリスクの高い投資になる可能性があるため、潜在的な落とし穴に目を向けてアプローチしてください。デジタル通貨は不安定である可能性があり、ほとんど規制されておらず、この新しい形式の通貨が将来どのように発展するかについては多くの不明な点があります。
すべての暗号通貨は異なるため、最適なオプションは個々の状況によって異なります。とは言うものの、初心者の投資家は、彼らがどのように機能し、時間の経過とともに彼らのパフォーマンスについて多くの情報があるので、より確立された通貨を探求したいと思うかもしれません。フェルドマン氏は、「ビットコインは、そのサイズ、独自の価値のあるストアの特性、投資事例を裏付ける技術的な複雑さの軽減、そしてそれをサポートする成熟した機関投資家市場のおかげで、非常に自然な出発点になる可能性がある」と指摘しています。
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