財務には、日常会話や分析で使用される一般的な用語がたくさんあります。金融と投資の世界に慣れていない場合、ポートフォリオという用語はよく耳にする言葉かもしれません。
ポートフォリオの意味を理解し、さまざまな投資哲学を探求し、Cubeが完璧なポートフォリオの構築にどのように役立つかを支援します。
投資ポートフォリオは、投資信託、米国株、インド株、オルタナティブ資産、デジタルゴールドなどの投資を含む証券のバスケットです。
これは、それぞれ独自の機能、フレーバー、色（分散）を備えたさまざまなサイズ（ポートフォリオ資産配分）のさまざまな製品（投資）を含む食料品のカートのようなものです。
収入ポートフォリオは通常、配当を支払うIntelやJohnson＆Johnsonのような株式と、クーポンを通じて債券を生み出すことができる債券で構成されます。
収入ポートフォリオは、通常の現金を生み出すポートフォリオであると誤解されることがよくあります。しかし、そうではありません。理由は単純です。配当とクーポンはデフォルトで再投資されます。
配当金を銀行口座に振り込む場合は、配当税を支払う必要があります。ただし、配当とクーポンの支払いは、会社が約束しているため、将来の株価よりも変動が少なくなります。
一方、資産リース、P2P貸付、商人を介した消費者ローンなどの代替投資では、銀行口座に直接預け入れられる毎月の定期的な支払い（現金）を生成できます。
ここで多様化が作用します。ポートフォリオは、リスクプロファイルに基づいてさまざまな容量で市場にリンクされた資産と市場にリンクされていない資産の両方にエクスポージャーを持つことができます。
成長ポートフォリオは、基本的に高い価値を意味する資本成長という1つのことを実現することを目的としています。成長ポートフォリオには通常、配当を生み出す株式は含まれていません。
代わりに、ポートフォリオ資産配分には、拡大、買収、および強力なバランスシートに鋭敏な目を向けている企業の株式が含まれます。当然のことながら、大型株と中型株はこの法案に適合します。
成長ポートフォリオの一部となる可能性のあるその他の投資には、大型、中型、およびフレキシ型の投資信託、上場投資信託（ETF）が含まれます。
バリューポートフォリオは、ウォーレンバフェットによって普及した伝説的なバリュー投資アプローチに従います。論理は、バランスが強いが、本来の価値を下回って取引している企業に投資することです。
市場はこれらの株式の可能性を認識するのが遅いかもしれませんし、投資家の感情が他の場所で揺らいでいる可能性があります。そのため、これらの株式は本来の価値を下回って取引される可能性があります。
バリューポートフォリオには、ETFに加えて、大型株、中型株、小型株、ファンドを含めることができます。全体的な目的は、これらの投資を長期的に保持し、配当と資本成長を組み合わせて利益を生み出すことです。
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