株式や投資信託は、収益性の高いリターンを生み出す可能性のある長期投資です。それは、リスク、リターン、投資コストに関しては類似しているということですか？いいえ！
これは、株式が企業の個人株であるのに対し、投資信託は株式の集まりであるためです。これらの違いについて詳しく説明します。
株式と投資信託の両方が金融市場に関連しています。簡単に言えば、これは、彼らが株式市場で取引されているか、金融市場で取引されている証券に投資していることを意味します。
株式とは、AppleやWiproなどの上場企業が発行する株式です。株式はS＆P 500やBSEなどの証券取引所で取引されており、証券取引所の口座を使用して売買できます。
株主になると、会社の成長ストーリーの一部になります。これには利点があります。たとえば、特定の企業は利益を配当の形で再分配します。
歴史的に言えば、株式はインフレや銀行の固定預金、定期預金、債券ファンド、流動性ファンドなどの他の資産を快適に上回っていることで知られています。
ただし、AmazonやMicrosoftのようにすべての株がマルチバガーであるとは限りません。株式に投資するには、会社の財務を徹底的に分析する必要があります。これには、何時間もの熱心な調査が必要になる場合があります。
株式は単一の会社の所有権を表しますが、投資信託は複数の株式のポートフォリオの所有権を表します。投資信託は、複数の投資家から集められたお金のプールです。
お金は株式、債券、投資信託、ETFなどの資産に投資されます。これにより、エクイティ、デット、またはその両方の組み合わせの多様なポートフォリオに、すべて1つの投資信託に投資する機会が得られます。
投資信託が積極的に運用されている場合は、ファンドマネージャーが日々の売買活動を担当します。積極的に運用されているファンドは、市場をアウトパフォームすることを目指しています。
パッシブ運用のミューチュアルファンドにはファンドマネージャーがいません。 NasdaqやNiftyのようなインデックスを追跡するだけです。したがって、彼らの目的は、市場をアウトパフォームするのではなく、インデックスを反映することです。
投資信託は、レッグワークをしたくない投資家に適しています。もちろん、まだ関わっている一定量の研究があります。しかし、それは個々の株式調査と比較してそれほど重くはありません。
株式と投資信託は、時価総額、利益などに基づいて分類されます。
投資信託と比較して、個々の株式は指数関数的に成長する可能性があります。これの理由の1つは投資信託の固有の性質または制限です-それらは有価証券のバスケットです。
投資信託のリターンは、そのポートフォリオの全体的な価値に結びついています。ポートフォリオ内の1つ以上の株式/債券のパフォーマンスが低下した場合、投資信託の全体的なリターンは引き下げられます。
株式はこれを経験しません。たとえば、1999年以降のHDFC株と投資信託によって生み出された収益を考えてみましょう。ある意味ではリンゴからオレンジになりますが、収益がどのように異なるかがわかります。
| 名前 | タイプ | 1999年以降の返品 | 1999年以降のCAGR |
| HDFC | 在庫 | 26,104.71％ | 99.6％ |
| HDFC Flexicap Fund | エクイティファンド | 8,869.73％ | 18.44％ |
| HDFCマネーマーケットファンド | 負債ファンド | 347.10％ | 7.15％ |
*事実と数値は20-07-2021の時点で真実であり、オンラインで公開されている情報源から入手したものです。
株式は投資信託を上回る可能性があることを確認しました。ただし、トレードオフがあります。株式は一般的に投資信託よりも不安定でリスクの高い投資オプションであることが知られています。
たとえば、エクイティファンドについて考えてみましょう。彼らはリスクを複数の株式に分散させ、ポートフォリオのごく一部を債券やマネーマーケット商品に割り当てます。
この多様化により、個々の株よりもボラティリティをよりよく吸収することができます。さらに、デットファンドのような投資は、エクイティファンドや株式よりも安全であると考えられています。
これは、債務基金が政府や大企業が発行した信用格付けの高い債券に投資しているためです。したがって、投資家は株式や投資信託に投資する前に、リスクとリターンのトレードオフを比較検討する必要があります。
株式や投資信託で得た利益は、保有期間に基づいて課税されます：
債務と国際ファンドは、3年以上後にインデックス化のメリットの対象となるリスト上の唯一の資産です。インデックス化のメリットとは、資産を購入したときの価格がインフレに合わせて調整されることを意味します。
| 投資 | 短期キャピタルゲイン税 | 長期キャピタルゲイン税 |
| 株式 | 15％ | 10％ |
| エクイティファンド | 15％ | 10％ |
| 債務基金 | I-Tスラブ | 20％ |
| 国際基金 | I-Tスラブ | 20％ |
投資をどの程度管理していますか？
あなたはいつでも株を買うか売るかを選ぶことができます。さらに、アドバイザーがいない限り、株を選ぶ責任はあなたにあります。どちらの場合でも、投資をより細かく管理できます。
ただし、投資信託に関しては、シナリオは異なります。投資家は、投資信託が売買できる株式や債券を決定することはできません。ファンドマネージャーまたはAMCのみが決定できます。
ポートフォリオのパフォーマンスを追跡することは重要です。ほとんどの経験豊富な投資家は、四半期ごとに投資ポートフォリオを再検討する傾向があります。毎週または6か月ごとに投資を追跡する傾向があるものもあります。
投資を把握するためのクイックトラッカーを設定するのに役立つオンラインツールがいくつかあります。 Cubeのようなアプリは、追跡を容易にするために、すべての投資を1つのシンプルなポートフォリオビューに表示します。
よりDIYのアプローチを好む投資家は、投資ポートフォリオと純資産を追跡するためにシートまたはExcelファイルを作成することが知られています。いずれにせよ、自分に合ったものを理解することが重要です。
訓練を受けた専門家から定期的なポートフォリオ分析を行うことで、ポートフォリオの追跡が補完されます。四半期ごとの詳細なポートフォリオ分析は、次の場合に行動方針を修正するのに役立ちます。
ツールバーの「Webツール」セクションで、Cubeの無料のMF分析ツールを試すことができます。別の方法は、CubeWealthCoachのような訓練を受けた金融専門家に相談することです。
ロジックは、ミューチュアルファンドが初心者として投資するのにはるかに「快適」であることを示唆しています。それは、個々の株ほど多くの調査を必要としないためです。
ただし、選択はそれほど単純ではない場合があります。個々の株価は短期的および長期的に急騰する可能性があります。一方、投資信託は、主に3〜5年以上後に最も成長する長期資産です。
素晴らしい株の独自のポートフォリオを構築すると、投資信託よりも比較的高いリターンにつながる可能性があります。しかし、それには大量の研究が必要になります。それに直面しましょう。誰もが金融の専門家というわけではありません。
そのため、個々の株を選ぶときに間違いを犯す可能性が高くなります。ただし、確かな金融専門家は存在します。彼らはあなたが初心者としてあなたにとって何が最善かを理解するのを助けることができます：
したがって、株式や投資信託を購入する前に、投資目標、リスクプロファイル、およびその他の要因を考慮することが重要です。さらに、投資する前に専門のファイナンシャルアドバイザーに相談することをお勧めします。
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