ベストフォーカスミューチュアルファンド：2022年のフォーカスミューチュアルファンド投資

株式ファンドは、株式のバスケットに投資することで有利なリターンを生み出すことが知られています。しかし、「バスケット」という用語が大まかに定義されていることに気付いたことはありますか？

真実は、ほとんどのエクイティファンドは平均してポートフォリオに50から60の株式を保有しています。特に利益の最適化に関しては、これらの多くの株式を保有することでエクイティファンドが優位に立つと思うかもしれません。

常にそうであるとは限りません。エクイティファンドが正しく管理されていない限り、保有する株式が多すぎると、リスクがメリットを上回る可能性があります。そのため、集中型ミューチュアルファンドは別のルートを取ります。

集中型ミューチュアルファンドとは何ですか？

フォーカスドファンドは、選択された数の株式に投資するエクイティファンドであり、多くの場合25から30の間ですが、後者を上限とします。さらに、焦点を絞ったファンドには、業界、セクター、キャップを超えて投資する自由があります。

これにより、焦点を絞ったファンドは、十分に調査された少数の株式に投資して、一般的に長期的に14〜16％の範囲で収益性の高いリターンを生み出すという利点が得られます。

同時に、集中的なファンドは特定のリスクを抱える傾向があります。たとえば、少数の株式に投資するということは、価格の変動がポートフォリオの全体的なパフォーマンスに大きな影響を与える可能性があることを意味します。

とは言うものの、ほとんどの集中型ファンドは積極的ではありますが、大型株を対象としていることが知られています。要約すると、焦点を絞ったファンドは、最大30の高信念株に投資して、勝つことができるポートフォリオを作成します。

正直なところ、あなたの目標のために投資するのに最も焦点を絞ったファンドを選択することは容易ではないかもしれません。ファンドが保有する株式、AMCの実績などを含むがこれらに限定されない、多くの調査を行う必要があります。

たぶん、あなたは適切な焦点を絞ったファンドを選ぶことができないかもしれません。この間違いを犯さないための1つの方法は、CubeユーザーがWealthFirstから得られるような質の高い財務アドバイスに頼ることです。

WFは、ミューチュアルファンド業界で富裕層を指導してきた20年以上の経験があります。 2022年に投資できる最も焦点を絞った資金で、カーテンの裏側を覗いてみましょう。

焦点を絞ったファンドは、優れたリターンを生み出すように設計された確信度の高いポートフォリオを構築する傾向があります。常にそうであるとは限りませんが、集中的なファンドは19％ものリターンを生み出すことが知られています。

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集中型ファンドは、資本の大部分を大型株に割り当てられますが、小型株と中型株にも自由に投資できます。

この自由は、バランスの取れたポートフォリオを構築するために使用できますが、収益性の高いリターンを生み出すチャンスがあります。また、市場が平均以上のボラティリティを経験している場合に、集中的なファンドのリバランスを支援することもできます。

株を選ぶために座っている人なら誰でも言うように、それは簡単ではありません。焦点を絞ったファンドを使用すると、専門家が管理する厳選された一連の株式にアクセスできるため、投入する必要のある労力を削減できます。

焦点を絞ったファンドを探す

キュレートされているかどうかにかかわらず、焦点を絞ったファンドは、市場関連の要因によって上下する株式に投資します。自分で投資している場合、市場のボラティリティは眠れない夜につながる可能性があります。

ただし、Wealth Firstのような経験豊富なアドバイザーがいて、Cubeを通じて訓練を受けた金融専門家がいる場合は、ボラティリティをナビゲートするチャンスがあります。タップして詳細を確認してください。

少数の株式に投資するということは、分散が常に最適であるとは限らないことを意味します。 1つの株でポートフォリオ全体を引っ張ったりドラッグしたりできます。とはいえ、バランスの取れた集中型ファンドポートフォリオは、このリスクにさらされにくい可能性があります。

ポートフォリオが重複している集中ファンドを大量に購入した場合はどうなりますか？これは、投資家が投資信託に投資するときによくある間違いです。これには落とし穴があります。

まず、2つ以上のファンドで同様の株式を所有することになります。同時に、焦点を絞ったすべてのファンドに投資手数料を支払うことになります。これはあなたの利益と多様化に食い込む可能性があります。

ここで厳選された推奨事項を取得して、これを回避してください。

焦点を絞ったファンドはエクイティファンドであり、そのように課税されます。集中型ファンドを1年以内に売却する場合は、15％の短期キャピタルゲイン（STCG）に税金を支払う必要があります。

1年後に焦点を絞ったファンドを売却する場合は、長期キャピタルゲイン（LTCG）に10％の税金を支払う必要があります。ただし、最大1万ルピーのLTCGは非課税です。税金を節約したいですか？ここで作成されたカスタムポートフォリオを入手してください。

注：事実と数値は12-06-2022の時点で真実です。ここで共有される情報はいずれも投資アドバイスとして解釈されるべきではありません。株式、投資信託、オルタナティブ投資などの資産に投資する場合は注意が必要です。

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