DIYの投資家と全国の報道ジャーナリストの両方からよく聞かれる質問には次のようなものがあります。
この記事（およびその中のツール）は、最終的にこれらすべての質問に数秒で答えます。
私たちが本当に解決しようとしている問題は、ポートフォリオの資産配分です。 ETFなどのトラッカーファンドを使用している場合でも、アクティブファンド（ファンドマネージャーを使用しているファンド）を使用している場合でも、分散ポートフォリオを構築することをお勧めします。多様化は、「すべての卵を1つのバスケットに入れる」ことを回避するのに役立ちます。ポートフォリオを（資産の種類、地域、セクターの種類ごとに）分散して、単一の資産または資産クラスに過度にさらされるのを減らす方法はたくさんあります。ポートフォリオを多様化することにより、そのすべての構成要素が連携して移動しないようにします。したがって、たとえば、英国の会社の株式にさらされているポートフォリオの一部の価値が下がった場合、債券にさらされているポートフォリオの部分は実際に上昇する可能性があります。これにより、損失の一部が相殺され、ポートフォリオ内の投資リスクが軽減されます。では、最適なポートフォリオ資産配分とは何ですか？また、投資ポートフォリオをどのように構築しますか？
多様なポートフォリオを構築することは、投資家にとって悪名高いほど困難でした。この問題を解決するために、無料の投資資産配分ツールの構築に多くの時間とお金を費やしました。最良の投資資産配分ツールは、可能な限り多くの定量的調査に基づいており、強力なパフォーマンス実績を持つ資産配分を生み出す必要があります。
これを行うために、Vanguardの大成功を収めたVanguardLifestrategyファンドの範囲に基づいて資産配分モデルを作成しました。次に、資産配分計算機は、リスクと年齢に対する態度に基づいて、資産配分の例を提案します。明らかに、結果はアドバイスや個別の推奨事項とは見なされませんが、世界の大手投資運用会社の1つが数十億ポンドの投資家のお金をどのように投資しているかを示しています。
したがって、ポートフォリオ資産配分ツールをリスクにさらす私自身の年齢と態度に基づいて、次のポートフォリオの例を提案しました。
資産配分を決定したら、原資産を購入する必要があります。会社の株式などの個々の資産に投資することもできますが、ファンド（パッシブまたはアクティブ）に投資することで、各ファンドがたとえばさまざまなセクターの数百の会社の株式を保有するため、さらなる分散の恩恵を受けることができます。投資ファンドを自分で選択するための実証済みの方法を見つけたい場合は、短い一連のメールを作成して紹介します。