退職後の計画は健全な投資戦略にかかっており、その大部分はポートフォリオの多様化です。 フィデリティインベストメンツによると、ポートフォリオの分散は、単一の資産への依存を減らすことで、投資リスクを軽減します。
上場投資信託 –またはETF –は、多くの投資家が分散投資を実現するための簡単な方法です。このガイドでは、投資家が利用できるさまざまな種類のETF、その長所と短所、およびETFを選択する際に考慮すべき事項について説明します。
ETFにはさまざまな投資が含まれているため、ポートフォリオの多様化を目指す初心者やベテランの投資家にとっては簡単なオプションです。これは、個々の株を選ぶよりも受動的なアプローチです。プロの投資家はETFのファンドの組み合わせを管理し、ファンドの多様性とリスクレベルを管理します。
ETFは、特定の業界の株式など、特定の基準で選択された資産のコレクションです（例：バイオテクノロジー、エネルギー、不動産） または特定の株価指数（例：S＆P 500、ダウ）
投資大手のチャールズシュワブはETFを2つの基本的なタイプに分類します：エクイティ および非公平。 エクイティETFは会社の株式を含むものですが、非エクイティETFは他の資産クラスで構成されています。
エクイティETFは、企業の株式またはエクイティで構成されています。エクイティETFの種類は次のとおりです。
投資スタイルのETFは、時価総額のカテゴリーに適合する株式で構成されており、通常、成長株、バリュー株、またはその両方のブレンドで構成されています。
時価総額、または「時価総額 「は、会社の発行済み株式のドル市場価値の合計です。計算するには、会社の発行済み株式数に1株の株価を掛けます。
結果として得られる金額は、会社の時価総額を示します。
ETFの株式の時価総額が3億ドルから20億ドルの場合、それは小型株ETF になります。 、フィデリティインベストメンツによると。
ミッドキャップ ETF 時価総額が20億ドルから100億ドルの企業の株式が含まれています。大型株 ETF 時価総額が100億ドルを超える企業の株式が含まれています。また、これらの標準階層をはるかに上回るまたは下回る市場シェア値を持つ企業に使用されるメガキャップ、マイクロキャップ、およびナノキャップという用語が表示される場合があります。
ファンドを比較する場合、投資スタイルのETFは、その名前でその組み合わせを開示する場合があります（例 メガキャップグロースETF 、 ミッドキャップバリューETF 、 スモールキャップETF ）。
ETFのポートフォリオに含まれる企業の価値は、ETF自体の価値と同じではないことに注意することが重要です。
投資スタイルのETFには、「成長」または「バリュー」株、または2つの「ブレンド」も含まれます。
これらの概念を理解すると、最も一般的な9つの投資スタイルETFをかなりよく理解できるはずです。
Woodson WealthManagementの創設者兼社長であるJamieLimaは、小型株は時価総額が大きく変動する傾向があるため、大型株よりも本質的にリスクが高いと述べました。これはスモールキャップETFにも当てはまりますが、スモールキャップの方が成長の可能性が高い可能性があります。
しかし、DelphiAdvisersの社長兼最高投資責任者であるBenLies氏によると、投資スタイルのETFプロバイダーは、実際の価値と成長株の定義が非常に緩く、異なる可能性があります。したがって、多くのETFとミューチュアルファンドは、バリューファンド、グロースファンド、ブレンドファンドのいずれに分類されているかに関係なく、ポートフォリオに同じまたは類似の株式を保有します。
彼のアドバイスは、単に幅広い株式をカバーするETFを探すことでした。 「資金が広ければ広いほど、乗り心地はスムーズになります」と彼は言いました。
セクターETFには、エネルギー、ヘルスケア、公益事業、金融など、特定のセクターの企業からの株式が含まれます。
セクターETFは、特定のセクター内の多数の企業の株式を保有することで分散投資を実現しますが、セクターが何らかの困難や暴風雨に直面するというニュースが表面化したときに、セクター全体で上昇または下降が見られることは珍しくありません。このような変化は、セクターETFのすべての企業の価格に反映される可能性があります。
たとえば、原油価格の大幅な変動は、エネルギーセクターのETFに影響を与える可能性があります。フィデリティインベストメンツによると、これは市場リスクの代表的な例です。ある特定の業界に株式が集中しているため、セクターETFは他の種類のETFよりもボラティリティの影響を受けやすくなっています。
インデックスETFは、基本的にS＆P500やダウジョーンズ工業株30種平均などのインデックスを追跡するETFです。この名前は、ポートフォリオの所有者（iShareまたはVanguardなど）とそれが追跡するインデックスの名前を反映している場合があります。
インデックスとETFの両方に、特定の基準を満たす株式が含まれています。たとえば、S＆P 500は、米国市場で最大の企業500社を含むインデックスです。インデックスETFには、それぞれのインデックスにすべてではないにしても多くの株式が含まれます。
インデックスETFの多様性は、追跡するインデックスのファンドによって異なります。インデックスETFの利点の1つは、通常、他のタイプのETFほど多くの取引活動を伴わないことです。これは、チャールズシュワブによると、投資家の手数料と税金が低くなる可能性があることを意味します。
国際ETFには、米国市場よりも変動しやすい海外市場からの株式が含まれています。投資大手のブラックロックによると、国際的なETFに投資する場合、通常は外貨を使用して投資しますが、これには一連のリスクが伴います。
これは、潜在的な利益が重要になる可能性がある一方で、潜在的な損失も重要になる可能性があることを意味します。ただし、この場合も、国際ETFの分散は、投資家にある程度の絶縁を提供する可能性があります。
配当金は、企業またはポートフォリオマネージャーから株主への年次、半年ごと、または四半期ごとの支払いです。株主が所有する株式の金額によって配当のサイズが決まります。これは、年利（APY）のパーセンテージとして表されます。
たとえば、ETFが2.94％の配当を宣伝しているとします。その場合、投資家は自分の株式の価値の2.94％を現金配当または追加の株式で受け取ることになります。
配当を提供するETFは珍しいことではありませんが、配当ETFは、他の種類のETFよりも高い配当を提供する企業の株式を蓄積することに焦点を当てています。
ここで注目に値するのは、投資家は配当に対して年税を支払う必要があるということです。
チャールズ・シュワブによれば、配当は固定金利ではありません。料金は頻繁に変更されます。会社が現在配当を支払っているからといって、将来配当が支払われるとは限りません。
非株式ETFは、株式以外の資産で構成されるETFです。
債券ETFは、政府、金融機関、企業が発行する債券の集まりです。
米国証券取引委員会（SEC）によると、債券はボラティリティの高い株式提供へのエクスポージャーを相殺するのに役立ちますが、投資家にとっては最低バイインが高く、債券が満期になる前に資金を引き出すと厳しい罰則が科せられる可能性があります。数年かかります。
チャールズ・シュワブによれば、債券ETFにより、投資家は債券を直接購入することなく、債券の安全性を享受することができます。債券ETFは、取引活動があまりないため、手数料も低くなります。
ただし、債券と同様に、債券ETFは、よりリスクの高い代替案と比較して収益率が低くなる可能性があります。
コモディティETFはコモディティを取引します。商品の価値は、それを保持するETFの価値を決定します。たとえば、金は一般的に取引される商品です。
ゴールドマンサックスやインベスコのような機関投資家は、現物商品または先物契約のいずれかを所有します。チャールズ・シュワブによれば、先物契約は、指定された日付に設定された価格で一定量の商品を販売する契約です。
それらは投機的な性質のために非常に不安定な投資です。投資家は、商品が売却時に価値が上がるか下がるかに賭ける必要があります。
注： 上場投資信託（ETN）は商品市場では一般的ですが、ETNはETFと同じものではなく、より高いリスクを伴います。
コモディティETFも他のETFタイプよりも多様性が少ないです。
ブラックロックによると、コモディティETFは、かなり重大なカウンターパーティリスクをもたらす可能性があります。事態が悪化した場合、発行者は債務を返済することができない可能性があります。
通貨ETFは通貨の価値を追跡します。単一の通貨を追跡する場合もあれば、複数の異なる通貨を追跡する場合もあります。追跡する通貨が多いほど、ボラティリティは低くなります。チャールズ・シュワブによれば、世界的な政治と経済の出来事はどのETFにも影響を与える可能性がありますが、通貨ETFは政治的な理由で特に変動の影響を受けやすいとのことです。
投資を決定する前に、リスクの食欲を考慮してください。一晩であなたを裕福にする成長はまれです。人生のほとんどのものと同様に、高い報酬は通常、高いリスクを伴うだけです。
受け入れるリスクのレベルに基づいて投資を選択し、長期間にわたるわずかな利益でさえ、定年に達するまでに多額の金額になる可能性があることを理解してください。
結局のところ、投資家は個々の状況に基づいて自分に適したETFを選択する必要があるとリマ氏は述べています。彼は、一緒に仕事をしている若い投資家でさえ、同業者よりも保守的な投資戦略を好むことが多いと述べました。
嘘は、投資家がいつ投資に出入りするかについての規則を確立し、それらに固執することを推奨しました。彼は、頻繁な取引はほとんどの小規模投資家にとって最善の利益とはならないことが多く、投資家は市場を予測しようとすべきではないと述べた。
あなたの目標が引退であるならば、嘘は単に波に乗るのが最善であると言いました。長期的には、トップに立つ可能性が非常に高くなります。
モーニングスターやTDアメリトレードなどの投資ウェブサイトで過去のトレンドを見ることができます。この情報を使用して、投資について十分な情報に基づいた決定を下すことができます。