パーソナルキャピタルは、あなたの経済生活をより簡単に、より組織的にするために作られました。この詳細なパーソナルキャピタルレビューでは、それが提供できるものに関するすべての詳細を共有します。
このソフトウェアプログラムが提供するすべての機能、価格、レビュー担当者の発言などについて説明します。
このようにして、パーソナルキャピタルがお金の管理と成長を支援するための正しい選択であるかどうかを知ることができます。
4 概要
パーソナルキャピタルは、堅牢で投資ツールも無料で提供する無料の予算編成ツールです。興味のある人のために、彼らはファイナンシャルプランニングサービスを提供しています。
4.5
3
4.5
長所
短所
パーソナルキャピタルは、
現在、パーソナルキャピタルの運用資産は219億ドルを超えています。米国の50州すべてに310万人以上のユーザーがいます。
ただし、顧客向けの追加機能があります。焦点は、支出とキャッシュフローだけでなく、投資と純資産の管理を支援することにもあります。
パーソナルキャピタルはまた、多くの異なる資産レベルの人々にウェルスマネジメントサービスを提供しています。ウェルスマネジメントサービスは、マネーマネジメントツールとは別のものです。
すべてのアカウントを1か所で表示および管理するためのワンストップショップです。また、ファイナンシャルアドバイザーやファイナンシャルプランナーを利用できるという追加のメリットもあります。
財務管理ツールを利用するために、サービスのその部分を使用する必要はありません。ただし、必要な場合や使用したい場合は、そこにあります。
パーソナルキャピタルの使用は簡単です。アカウントをソフトウェアに接続することで使用を開始します。
さまざまな種類の金融口座を接続して、PersonalCapitalサイトから表示できるように口座を設定できます。
接続できるアカウントの種類は次のとおりです：
個人資本には、ほとんどすべての資産または負債勘定を追加できます。彼らの超安全なシステムはあなたのすべての情報が安全で安全であることを保証します。
アカウントが設定されると、毎日チェックインして、財務状況のほぼすべての側面を確認できます。次のような情報を監視できます：
このすべての情報を1か所にまとめることで、資産と日常のお金の管理が容易になります。
マウスを数回クリックするだけで、あなたの財政状況の全体像を見ることができます。さらに、PersonalCapitalの財務ロードマップツールを使用して、どこにいる必要があるかを確認できます。
この「全体像」ビューは、Personal CapitalのWebサイトを離れることなく、設定した財務目標と退職目標を達成するのに役立ちます。
パーソナルキャピタルの最も優れた点の1つは、同社が完全に無料で資金管理ツールを提供していることです。
あなたがしなければならないのは、無料のお金の管理ツールを利用するために個人資本口座を開くことです。
パーソナルキャピタルによるウェルスマネジメントサービスは、比較的リーズナブルな料金ですが、費用がかかります。
ただし、無料の金融ツールを利用するためにウェルスマネジメントを使用する必要はありません。
パーソナルキャピタルの資金管理ツールは無料ですが、サイトでの活動に合わせた他の金融サービスの広告が表示されることに注意してください。
次に、PersonalCapitalの財務管理ツールの機能について説明しましょう。
パーソナルキャピタルには、経済生活の管理を容易にするために使用できる多くの機能があります。
パーソナルキャピタルが提供する必要のある各機能の概要は次のとおりです。
パーソナルキャピタルには、予算編成、追跡、およびお金の節約に役立ついくつかの財務ツールがあります。
パーソナルキャピタルは、予算作成ツールを使用して、収入と支出を自動的に管理するのに役立ちます。
どれだけのお金が入っているか、いくら出ているか、そしてどこに行くのかを見ることができます。
そこから、収入と支出のスナップショットを取得できます。パーソナルキャピタルの事前設定された予算カテゴリを使用することも、独自のカスタマイズ可能なカテゴリを作成することもできます。
また、銀行口座とクレジットカード口座をパーソナルキャピタルに接続すると、支出が自動的に入力され、簡単に表示および管理できます。
パーソナルキャピタルは、銀行口座と投資口座、およびローン口座をサイトに追加するときに、純資産を追跡するのに役立ちます。
あなたはあなたのアカウントにあなたの家の価値を加えることもできます。 Personal Capitalは、Zillowを使用して家の価値を管理しています。
さらに、個人資本の純資産シートに車両やその他の個人資産の価値を追加することもできます。
リスク許容度やその他の要因を監視した後、資産配分を推奨します。
たとえば、しばらくの間ポートフォリオのバランスを取り直していない可能性があります。その資産クラスの成長率が他の領域よりも高いために、ある領域に多額の投資をしている可能性があります。
「投資」タブの「投資健康診断」をクリックすると、あなたの推薦を得ることができます。彼らはあなたの投資の完全なリバランスを示唆するかもしれません。
またはそれは単純なものかもしれません。たとえば、資産配分が積極的すぎる可能性があります。もしそうなら、パーソナルキャピタルは分散を増やすために債券を追加することを提案するかもしれません。
パーソナルキャピタルのアプリには、キャッシュフローアナライザーツールもあります。このツールは、週次、月次、年次の収入と支出の習慣を追跡するのに役立ちます。
過去の情報を追跡することは、お金の選択を変更して、より安全な経済的未来を生み出すための優れた方法です。
追跡されていない小さな経費で、気付かないうちに多額の費用がかかる可能性があります。
料金アナライザーは、401kのような非退職口座と退職口座に支払っている料金を分析するツールです。
また、これらの手数料が投資口座の長年にわたる成長にどのように影響するかを示します。
さらに、無料のオンラインリソースを利用できるため、個人のニーズや目標に基づいて、情報に基づいた退職後の投資方法を決定するのに役立ちます。
You Indexは、金融投資のパフォーマンスを追跡する機能です。これを使用して、そのパフォーマンスをS＆P500などのベンチマークと比較できます。
このアプリは非常に包括的ですが、使いやすいです。それはあなたがあなたのスマートフォンからあなたのお金を直接管理し追跡するのを助けます。また、PersonalCapitalモバイルアプリは無料です。
コンピューターのブラウザーとしてChromeまたはFirefoxを使用している場合は、PersonalCapitalアカウントからパーソナルコンピューターにデータをダウンロードできます。
パーソナルキャピタルには、今後の請求書とその期日のリストを表示できる機能もあります。
この機能は、請求書の支払いが遅れたり、延滞料が発生したりしないようにするのに非常に役立ちます。
このパーソナルキャピタル機能は、あなたにとって最も有益な方法であなたの退職口座からお金を引き出す方法をあなたに示すことができます。
それはあなたが引退に毎月いくら費やすことができるか、そしてあなたのお金がどれくらい続くかをあなたに示すのを助けるでしょう。
パーソナルキャピタルのもう1つの機能は、EducationPlannerです。大学の費用を比較し、大学の費用を節約するための計画を立てるのに役立ちます。
パーソナルキャピタルは、現金管理サービスも提供しています。 Cash Managementアカウントは、個人事業主または共同アカウントとして利用できます。
これは、大量の現金を保持および移動するためのものです。このアカウントの最低残高要件や月額サービス料はありません。
このアカウントを直接預金に接続し、毎月の請求書の当座預金口座にリンクすることもできます。
1日あたり最大$ 100,000の引き出しが許可されており、最大$ 150万のFDIC保険の総額があります。
パーソナルキャピタルのキャッシュマネジメント口座は有利子口座です。現在の金利については、パーソナルキャピタルのウェブサイトをご覧ください。
前述のように、パーソナルキャピタルはウェルスマネジメントを
彼らの投資サービスは、10万ドルから20万ドルの資産を持つ人々に利用可能です。このサービスを使用すると、次の機能にアクセスできます。
このサービスは、資産が$ 100,000から$ 200,000のレベルを満たしている場合に最適な製品です。
ウェルスマネジメントプランは、管理資産が$ 200,000から$ 1,000,000の場合に適しています。このサービスでは、上記のすべての機能と次の機能を利用できます。
このサービスは、投資ポートフォリオをすでにしっかりと開始していて、それを改善したい場合に適しています。
管理のために少なくとも1,000,000ドルの資産をパーソナルキャピタルに移動すると、プライベートクライアントサービスを利用できます。上記の機能に加えて、プライベートクライアントメンバーとして次の特典を利用できます。
これには、この資産レベルを確立するために行ったハードワークに伴う追加のメリットがすべて含まれています。
前に説明したように、Personal Capitalは、アドバイザリーサービスに対して一定の低料金を請求します。
これは、パーソナルキャピタルの投資顧問が、どのファンドや商品がより高い手数料を支払うかに基づいて投資提案を行わないことを保証できることを意味します。
代わりに、アドバイザーは、目標に最適な製品またはサービスであると彼らが感じるものに基づいて提案を行います。
パーソナルキャピタルのトラストパイロットスコアは4.1で、これは「素晴らしい」スコアと見なされます。
この記事の執筆時点で、Trustpilotに掲載されている700件近くのレビューの71％が「優れた」ものでした。悪いレビューと悪いレビューはレビューの8％を占めていました。
Trustpilotに関する否定的なレビューのほとんどは、接続性またはカスタマーサービスの問題に関するものでした。
Better BusinessBureauによるPersonalCapitalの評価はA-です。 BBBには、過去3年間にリストされた苦情が5つしかないことに注意してください。
トラストパイロットと同様に、これらの苦情のほとんどは、ダッシュボードとカスタマーサービスの問題を中心に展開され、これらの問題の解決に取り組んでいます。
次に、パーソナルキャピタルに関するよくある質問に答えましょう。
個人資本は安全ですか？
Personal Capitalは、AES-256ビット暗号化を使用してデータを安全に保ちます。さらに、ログイン時に多要素識別プロセスがあります。
同社のセキュリティチームは、最新のハッキングスキームからも情報を保護するために一貫して取り組んでいます。
パーソナルキャピタルは私の個人情報を販売しますか？
パーソナルキャピタルのウェブサイトには、会社はあなたのデータを販売しないと書かれています。
ただし、会社の担当者から、他の会社またはパートナー製品に関する情報を共有するために電話がかかる場合があることに注意してください。
パーソナルキャピタルは本当に無料ですか？
はい、PersonalCapitalの資金管理ツールは本当に無料です。上記のように、ウェルスマネジメントに使用する場合は年会費をお支払いいただきます。
パーソナルキャピタルには、若くて始めたばかりの大人から、独立して裕福な熱心な投資家まで、そしてその間のすべての人にとって、何かがあります。
パーソナルキャピタルは、あなたがより堅実な基盤にあなたの財政を得るのを助けることができます。あなたの収入、債務負担、純資産または現在の財政状況に関係なく、彼らは助けることができます。
したがって、経費や予算の追跡に支援が必要な場合でも、豪華な巣の卵をさらに多く増やす必要がある場合でも、パーソナルキャピタルは役に立ちます。
金融ポートフォリオのあらゆる側面を表示、管理、評価できるワンストップショップをお探しですか？
はいの場合は、パーソナルキャピタルから得られるメリットについて自分自身を教育することを検討してください。探しているものが見つかるかもしれません。