何年にもわたって懸命に働き、投資してきた場合、ある日調べて、数百万ドル相当の巣の卵を作ったことがわかっても驚かないでください。
結局のところ、1100万以上あります 今日の米国の百万長者世帯。 （おもしろい事実：デイブの新しい本では、ベイビーステップミリオネア 、7つのベビーステップを使用したほとんどのミリオネアは、20年以内にミリオネアマークに到達することがわかりました！）
それを超えて、500万ドルから2500万ドルの間の「超富裕層」を持つ180万以上の世帯があります。 1
投資アドバイスを得るのに何百万ドルも必要ありませんが、 あなたの富が成長するにつれて、いくつかのユニークな課題と機会に直面します。より高い所得税と複雑な資産計画とアンブレラ保険の計算があります。 。 。リストはどんどん増えていきます！
そのすべてを正しく行うには、より調整されたアプローチと、大量の財務専門知識が必要です。そこでウェルスマネジメントが登場します。
ウェルスマネジメントは、富裕層の顧客が資産を増やし続け、資産を保護し、家族に遺産を残すことを支援するために設計された一種の財務アドバイスです。
結論は次のとおりです。あなたの富が時間とともに成長するにつれて、あなたの財政状況はより複雑になり、あなたの周りにはあなたの富を奪うと脅かす特定の力があります。相続税、手数料、インフレなどについて話し合っています。ウェルスマネジメントは、これらの問題を乗り越え、深刻な経済的落とし穴を回避するのに役立ちます。
ウェルスマネージャーは、金融界のスイスアーミーナイフと考えてください。何百万ドルもの資産を抱える人々が扱うあらゆる種類の金融トピックや状況について助言を提供できます。
通常、ウェルスマネジメントの傘下にあるサービスは次のとおりです。
さあ、耳を傾けましょう。ウェルスマネージャーを雇うとき、それは単にその人にあなたのお金でやりたいことをする許可を与えたり、何をすべきかを教えたりすることを意味するのではありません。それがあなたが引き裂かれる方法です！
10,000ドルまたは1,000万ドルの投資があるかどうかにかかわらず、それはあなたの それをうまく管理する責任があり、他の誰も責任を負いません。優れたウェルスマネージャーは、アドバイザーとして行動するためにそこにいます あなたに—あなたに教え、あなたの質問に答え、そしてあなたがあなたのお金について賢明な決定をするのを助ける情報をあなたに提供するために。
しかし、間違いはありません。あなたが責任者であり、最終決定権を取得します。彼らはあなたのために働きますが、その逆ではありません。そして、彼らがあなたに話しかけたり、この取り決めにおける彼らの役割が何であるかを忘れたりした場合は、新しいウェルスマネージャーを見つける時が来ました。
スーツやドレスを着たことがあれば、それはかなりの経験です。仕立て屋はあなたの個人的なスペースに侵入して腕、脚、胸を測定し、それらの測定値を使用してちょうどフィットする服を作ります。 右。
ウェルスマネージャーも同じことをします—まあ、あなたの財政のために、あなたのズボンではありません！彼らはあなたとあなたの経済状況を知るようになり、それから彼らはあなたにとって意味のある戦略とゲームプランを作成するのを助けます。 。
ウェルスマネージャーは、あなたが行きたい場所にたどり着くのをどの程度正確に助けますか？ご質問いただきありがとうございます。ウェルスマネージャーがクライアントにアドバイスするために使用する戦略のいくつかを次に示します。
目標は、ワークブーツを履いた夢です。目標は、行きたい場所に近づくことです。あなたが引退で世界を旅したいのか、非営利組織を始めたいのか（あるいはその両方！）、ウェルスマネージャーはあなたがあなたの夢の引退を実現することに近づく明確な目標を設定するのを手伝うことができます。
ほとんどの投資専門家のように、ウェルスマネージャーはあなたが成功の長い実績を持ちそしてあなたのお金が成長するのを助ける成長株ミューチュアルファンドを選ぶのを手伝うことができます。また、不動産投資など、お金を増やす他の方法を模索するのにも役立ちます。
ウェルスマネージャーが必要な場合は、おそらく最高の税率が適用されます。あなたにとって残念なことに、より多くのお金はより多くの問題を意味します。 。 。今、あなたは苦労して稼いだお金のかなりの部分を毎年IRSに送金しているからです！
私たちは皆、アンクルサムに借りているものを与えるためですが、それ以上のペニーではありません。ウェルスマネージャーは、投資に取り組むためのよりスマートな方法を見つけるのに役立ちます。これにより、タックスマンのせいで利益が増えるのを見るのではなく、稼いだものをより多く維持することができます。
保険は退屈です。わかりました。しかし、あなたがより裕福になるほど、適切な保険をかけることがより重要になります。たとえば、1つの悪い自動車事故は、数百万につながる可能性があります 費用を賄うためにあなたがあなたの退職基金を掘り下げたり、借金に戻ったりすることを余儀なくされる可能性のある損害賠償と負傷のドルの。そこでアンブレラ保険が登場します。
純資産が$500,000を超える場合は、必要 アンブレラ保険。これは、大規模な請求や訴訟からあなたを保護する賠償責任保険の追加の形態です。これを信頼してください。アンブレラ保険は、あなたがしない多額の法案の雹の嵐からあなたを守ることができます 対処したい！
残されたものを分割する方法についての明確な指示を残さずに家族の誰かが死んだとき、あまりにも多くの家族が引き裂かれます。それは愚かなだけではありません—無責任です！あなたの家族のために、それをあなたにさせないでください。
良い不動産計画とは、あなたが亡くなった後、あなたのすべてのもののための計画を立てることを意味します。誰が何を手に入れるかは誰もが知っています！明確にすることは親切であることであり、優れたウェルスマネージャーは、優れた不動産計画を作成する手順を案内するのに役立ちます。
また、特定の州では、大規模な不動産が連邦不動産税や相続税の対象となる可能性があり、不動産計画が不足していると、あなたが去ったときに愛する人に納税申告の問題が発生する可能性があることにも注意してください。ウェルスマネージャーや資産計画の弁護士は、これらの税金を回避または最小化して、遺産が税金や官僚的形式主義に失われないようにする方法を教えてくれます。
一定の身長がないと乗れないジェットコースターのように、ウェルスマネジメントサービスの資格を得るには、一定の金額を投資する必要があります。私たちはどのくらいのお金について話しているのですか？ たくさん。
証券会社は通常、最低でも200万ドル、500万ドル、さらには1,000万ドル以上の口座を必要とします。 彼らのウェルスマネジメントサービスの資格を得るためだけに。それはかなり高い入場料です！
しかし、あなたはしないでください いくつかの財政的援助を得るためにあなたの投資口座に何百万ドルも座っている必要があります。私たちのSmartVestorProは、投資の専門家であり、1,000万ドルを持っている場合でも、投資を始めたばかりの場合でも、あなたと一緒に座ります。
約250,000ドルまたは500,000ドルの場合、より「簡素化された」形式のウェルスマネジメントを提供する場所もありますが、ほとんどの場合、ウェルスマネージャーと協力するには、数百万ドルを投資する必要があります。
ウェルスマネージャーは通常、管理する資産の一定の割合（通常は年間約1％）を請求することで収入を得ますが、会社によって異なります。 1％の手数料を請求するウェルスマネージャーに500万ドル相当の投資がある場合、毎年5万ドルの手数料を支払うことになります。
聞こえるかもしれません 多くのようですが、複雑なものを処理するのを助けるためにあなたの隅に優れたウェルスマネージャーがいると、おそらく彼らがあなたに費やしているよりもあなたを節約するでしょう！
ウェルスマネジメントサービスが必要かどうかまだわかりませんか？真実は、ほとんどの人が投資でそのレベルのサービスを必要としないということです。数百万ドルの純資産が得られるまでは必要ありません。しかし、パーソナライズされた投資アドバイスを得るのに、超富裕層である必要はありません。 SmartVestor Proの1つは、質問に答えるのに役立ちます。彼らは投資の専門家であり、財務目標に向けて取り組む際に、ウェルスマネジメントサービスが適切な選択肢であるかどうかを判断するのに役立ちます。
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