コーチ対プロ:あなたがあなたのお金を管理するのを誰が助けるべきですか?

優れたコーチがいたことがあれば、彼らがプレーヤーとしても成長するのにも役立つことをご存知でしょう。 人、フィールドの内外で自分自身のより良いバージョンになるようにあなたをプッシュします。

私たちが時々気付いていないのは、お金を含め、私たちの生活のあらゆる分野でコーチが必要だということです。あなたがあなたのお金でより良くなりたいのなら、あなたはあなたの戦略と習慣についてあなたを指導することができる誰かを必要とします。

しかし、疑問に思われるかもしれません。どのようなファイナンシャルアドバイザーが必要ですか? 財務コーチと投資専門家の2つの大まかなカテゴリについて話しましょう。そうすれば、状況に応じて適切な電話をかけることができます。

ファイナンシャルコーチとは

ファイナンシャルコーチは、あなたがあなたのお金の目標を特定して達成するのを助けるためにあなたと一貫して会う人です。財務の経歴や学位、または特定の資格を持っている必要はありません。しかし、彼らは他人を助けるための情熱とお金を管理する方法についての豊富な知識を持っている必要があります。多くのファイナンシャルコーチは独学で学んでおり、他の人はファイナンシャルコーチマスタートレーニングのようなプログラムを経験しています。これは、ここラムジーソリューションでコーチを精査する方法です。

ファイナンシャルコーチは何をしますか?

優れたファイナンシャルコーチは、あなたの人生のファイナンシャルゲームプランを作成して実行するのに役立ちます。 すばらしい ファイナンシャルコーチは、途中であなたを刺激し、励まします。

ファイナンシャルコーチはあなたのお金にとって、パーソナルトレーナーがあなたのフィットネスにとって何であるかということです。体重を減らしたい、または体を鍛えたい場合は、できることを知っています。 一人でやってください。しかし、トレーナーと一緒に仕事をすると、成功の可能性は急上昇します。彼らはあなたに食事の計画、カスタマイズされたトレーニング、そして一貫した励ましとモチベーションを与えます。

同様に、あなたはあなたの旅に沿ってあなたにカスタマイズされた計画とサポートを与えるコーチと協力することによって、あなたははるかに速く「お金の形」に入るでしょう。

ファイナンシャルコーチといつ仕事をする必要がありますか?

実際には、ファイナンシャルコーチは、財務目標を設定して達成し、良いお金の習慣を身に付けるのに役立ちます。これらのタスクに取り組むための支援が必要な場合は、コーチと協力する必要があります:

  • 予算
  • 借金から抜け出す
  • 配偶者や家族とお金について話す
  • 結婚式、車、家の頭金などの大きな目標のための計画と貯蓄
  • 退職のためにいつどのように貯蓄するかを戦略化する

将来に大きな夢があるかもしれませんが、計画のない夢は願いと呼ばれています!偶然にチャンピオンシップに勝つ人は誰もいません。世界クラスのアスリートでさえコーチがいます。現実には、私たちは指導の必要性を超えることはありません。

ファイナンシャルコーチの選び方

あなたの隅にコーチを迎える準備はできていますか?実際にファイナンシャルコーチとつながる方法について話しましょう。最初のステップは、コーチに求めている資質を理解することです。誰かを見つけます。 。 。

  • 他の人を助けることに情熱を注いでいます。 これは私たちがコーチに求める一番の品質です。彼らはあなたが成功するのを見たいという燃えるような願望を持っているに違いありません。
  • 経験がある 。この人は以前にクライアントを助けたことがありますか?彼らは結果を得た確かな実績を持っていますか?コミットする前に、彼らの経験レベルを評価してください。
  • 好感が持てる 。お金について話すのは簡単ではないので、コーチがぴったりであることを確認する必要があります。難しい問題についてオープンになりますか?あなたが結婚しているなら、あなたはあなたの配偶者もこの人と一緒にいることを確認したいです!
  • 計画があります。 あなたのコーチは、彼らがあなたがポイントAからポイントBに移動するのをどのように助けるか知っていますか?あなたに伝えようとしているのと同じ性格、つまり規律、集中力、戦略を示している人と協力することが重要です。

もちろん、あなたはあなたの研究をして、あなたのサークルの誰かが良いコーチを知っているかどうか見るために周りに尋ねることができます。しかし、私たちはあなたに最高の仕事をしてもらいたいので、ラムジープリファードコーチを見つけることをお勧めします!

投資専門家とは何ですか?

投資の専門家は、投資とウェルスマネジメントに関する専門的なアドバイスを提供する資格のあるファイナンシャルアドバイザーです。彼らはあなたの日々のお金の習慣にあまり関与せず、長期的で高レベルの戦略にもっと焦点を合わせています。

投資専門家は何をしますか?

投資の専門家は、将来の計画を立て、富を築き、管理するのを支援します。これは完全なリストではありませんが、ほとんどの場合、投資の専門家が次のことを支援します。

  • 投資と富の構築
  • 引退計画
  • 子供の大学のために節約する
  • 慈善寄付
  • 資産計画

これらの分野のいくつかでは、財務の専門知識が重複していることに注意してください。たとえば、投資の専門家は資産計画に関するアドバイスを提供できますが、それでも弁護士や税務の専門家に会って、すべての拠点を確実にカバーすることをお勧めします。

投資専門家といつ仕事をするべきですか?

赤ちゃんのステップ4に入るまで、富を築くモードについて真剣に考えたくはありません。退職やスージーの大学の授業料のために貯蓄を始める前に、借金から抜け出し、緊急資金を積み上げることに集中してください。

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しかし、投資する準備ができたら、プロを呼ぶ時が来ました!あなたの経済的未来について今日あなたがする選択は、これからの数十年の間あなたの人生に影響を与えるでしょう。それで、一流のアドバイスを得るのに時間をかけてください。

以前、私たちはファイナンシャルコーチをパーソナルトレーナーと比較しました。あなたに計画を与え、あなたがそれに固執するのを手伝ってくれる人です。一方、投資のプロは、専門の医師のようなものです。彼らは学位と資格に裏打ちされたレベルの専門知識を持っており、ファイナンシャルコーチほど頻繁に会う必要はありません。

これは、プロがコーチよりも優れているという意味ではありません。まったくそうではありません。実際、私たちが協力している投資のプロは、クライアントがすでにコーチとの関係を確立しているときにそれを絶対に気に入っています。それは、彼らが良好な財政状態にあり、ゲームをステップアップする準備ができていることを意味します。

投資専門家の選び方

あなたがあなたの人生の節約とあなたの将来の経済的安定を管理するのを手伝ってくれる誰かを信頼しているなら、それは彼らがぴったりであることを確認するために報われます。投資のプロを探してください。 。 。

  • 信頼できる 。あなたが投資プロと仕事をするとき、あなたは彼らにあなたの最大の資産へのアクセスを与えます。信頼できる誠実さの高い人を選んでください。他のクライアントから参照を取得して、確実な実績があることを確認します。
  • 販売ではなくサービスを提供したい 。手帳よりもポートフォリオを気にする人と協力してください。高品質の投資プロは、あなたが必要とするものに基づいて提案をするだけです。彼らはあなたをとして見ています お金の山ではありません!
  • 資格があります 。エディおじさんがウォール街についていくからといって、彼の投資アドバイスに耳を傾けるべきだという意味ではありません。プロを選ぶ前に、彼らが正しい資格を持っていることを確認してください:
    • SEC(米国証券取引委員会)またはFINRA(金融業界規制当局)に登録されているかどうかを確認します。これらの規制機関は、詐欺や非倫理的な行動からお金を保護するのに役立ちます。
    • また、彼らの資格について尋ねてください。投資のプロにはさまざまな形と規模がありますが、2つの一般的な認定はCFP(Certified Financial Planner)とRIA(Registered Investment Advisor)です。
  • 長期的な考え方を持っている 。投資はマラソンであり、スプリントではありません。あなたのプロは、あなたが大きく考え、成長のための長期的な目標を設定することを奨励する必要があります。

Ramsey Solutionsのチームによって精査された、お住まいの地域の投資専門家と協力して、投資ゲームを強化してください。

ファイナンシャルコーチと投資専門家:どちらを選ぶべきですか?

ファイナンシャルコーチ、投資専門家、または両方と会うかどうかを選択するとき 、達成したいことを考えてほしい。金融ゲームの計画を立てたり、予算編成や借金から抜け出すなどの毎日のお金の習慣を確立するのに助けが必要ですか?コーチと協力してください。あなたは富を築くモードを打ち、あなたの夢の引退のために貯蓄する準備ができていますか?次に、プロと会う時が来ました。

コーチと投資専門家の主な違いは、コーチがあなたに焦点を合わせていることです。 行動しますが、投資の専門家はあなたのお金に焦点を合わせます 行動。あなたは両方が必要な人生の季節にいるかもしれません—それは素晴らしいことです!あなたの経済的未来は途方に暮れているので、あなたが必要とする助けを得るために必要なことは何でもしてください。どこに行っても、言い訳をしないでください。進歩してください!


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