堅実な投資戦略により、焦点、明確さ、方向性が得られます。投資家として成功するには、3つすべてが必要です。引退の夢を実現するのに役立つ投資戦略が必要です。
あなたの投資戦略は重要です。適切な戦略は、適切な結果を得ることができるように、適切な決定を下すのに役立ちます。成功するビジネス、チャンピオンシップスポーツチーム、受賞歴のある組織。 。 。それらはすべて、勝利を積み上げるのに役立つ明確な戦略を持っています。
投資戦略は、投資決定を下すのに役立つガイドと考えてください。あなたの戦略は、あなたの引退の目標と夢、あなたがとることをいとわないリスクの量、そしてあなたの引退の目標を達成するために必要なお金の量に基づいています。投資を決定する前に、次のことを自問する必要があります。これは私の全体的な戦略に適合していますか？
なぜ投資戦略が必要なのですか？戦略がなければ、100の異なる方向に引っ張られて、どこにも行かなくなるからです。投資戦略は、何をすべきかを理解するのに役立つだけでなく、何をしないかを理解するのにも役立ちます。 する。そして、それも同様に重要です！
さて、そこにある最も一般的な投資戦略のいくつかを見る前に、最初にいくつかの投資原則について話したいと思います。これらの原則は、戦略の基盤として機能する必要があります。
投資戦略の基礎となるいくつかの原則を確立したので、次は、どの戦略があなたを退職後の目標を達成するための最良の位置に置くかを見てみましょう。
注意点：全体的な投資戦略は、これらの戦略のいくつかの組み合わせである可能性があることに気付くでしょう。適切な戦略を一緒に持つことは、あなたがあなたの引退と投資の目標を達成するのを助けるでしょう。
世の中で最も一般的な投資戦略の5つと、前に説明した原則に基づいて最も理にかなっているものを詳しく見ていきましょう。
バリュー投資家は、投資業界のクーポンを切り取るバーゲンハンターです。彼らは、実際の価値よりも安い価格で取引されているように見える株を購入します。彼らは、これらの株が株式市場によって過小評価されており、長期的には跳ね返ることに賭けても構わないと思っています。それらの株の価値が上がるにつれて、それらは投資家に利益をもたらします。
たとえば、少し大まかなパッチを適用している会社があるとします。これをACME、Incと呼びます。この会社は前四半期に予想したほど多くのウィジェットを販売しなかったため、株価が上昇しました。 100ドルから75ドルに下がる。
しかし、マークはバリュー投資戦略を持っている投資家であり、ACME株の真の価値は100ドルであると今でも信じています。彼はこれを割引価格で株を買う機会だと考えているので、75ドルで買います。 ACMEがリバウンドし、株価が100ドルに戻った場合、マークはその価値の購入から25ドルの利益を得ることになります。
バリュー投資の問題は、企業の「真の価値」が何であるかを理解するのが難しい場合があることです。そして、企業が実際に失った価値を回復するかどうかです。それでも、あなたは時々良い価値を見つけることができるかもしれません！そのため、退職後のポートフォリオの25％を成長と収入に投資することをお勧めします。 ミューチュアルファンド。通常、成長とのブレンドが含まれます。 ポートフォリオの安定した基盤を提供するために株式を評価します。
バリュー投資家は今日の株価に基づいて取引をしようとしていますが、 成長投資家は将来の可能性にもっと興味を持っています。 彼らは、成長と拡大の可能性を秘めた小さな若い企業を特定し、投資しようとしています。そうすれば、会社の株価が急騰した場合、またはそのときに、投資家は報酬を得ることができます。目標は、長期的に業界や株式市場を上回ると予想される株式に投資することです。
これらは、成長の中にある種類の株です。 および積極的な成長 ミューチュアルファンド。これらの資金がなくなると、 上 。 。 。しかし、彼らがダウンしているとき、あなたはそれを感じるでしょう-特に積極的な成長基金で！中小企業と不安定な成長は密接に関連しており、成長投資を予測することは非常に困難です。
一緒に、成長と積極的な成長ミューチュアルファンドはあなたの退職ポートフォリオの半分を構成し、2つのタイプのファンドに均等に分割する必要があります。そうすれば、投資信託がうまく機能していないときの打撃を和らげながら、刺激的な新進気鋭の企業や業界に投資する可能性があります。
あなたはそれらの困惑した投資家が「購入！買う！購入する」 または「売る！売る！売る！」 ウォール街の1階に？アクティブな取引はそのようなものです。混沌とし、ペースが速く、短期に焦点を合わせています。
「勢いのある投資」としても知られるアクティブなトレーダーは、タイミングで市場を打ち負かしたいと考えています。 市場。つまり、彼らは投資（通常は単一株または上場投資信託（ETF））を「適切なタイミング」で売買しようとしているので、すぐに利益を上げることができます。
単一株を積極的に取引する際の問題は、それが非常に ほとんどの場合、お金を失い、何が起こったのか疑問に思うことで終わる危険な戦略。
投資戦略は、「すぐに金持ちになる」のではなく、富を築くのに役立つはずです。富を築くには、それを賢く管理するための種類のキャラクターを構築するのに役立つ忍耐と努力が必要です。それが目標です。
ドルコスト平均法音 複雑ですが、それは本当に簡単です。これは、株式市場で何が起こっているかに関係なく、時間をかけて定期的に投資していることを意味します。
仕組みは次のとおりです。毎月401（k）またはIRAに500ドルを入れると、アカウント内にある投資信託の株式を購入することになります。数か月間、これらの投資信託は安いので、その500ドルでより多くの株を購入できるようになります。おそらく来月は価格が上がるので、今回はそのファンドの多くの株を購入することはできませんが、とにかく購入します。これは、一言で言えばドルコスト平均法です！
投資信託の価格が下がっている場合、それは問題ありません。つまり、投資信託が売りに出されているということです。投資信託の価格が上がった場合、それも問題ありません。つまり、すでに所有している株式の価値は高くなります。
これは長期投資家に最適なため、私たちが推奨する戦略の1つです。
全国ミリオネア研究のために私たちが話をしたミリオネアは、投資の一貫性が百万ドルの純資産ポートフォリオを構築する上で2番目に重要な要素であると述べました。それがドルコスト平均法です。株式市場が何をしていても、長期にわたって一貫して投資します。 長期的には、市場のタイミングを計ろうとするよりも優れています。
投資の一貫性は2番目であると言ったことにお気づきかもしれません。 富を築く上で最も重要な要素。それで、何が最初に来ましたか？財政規律。多くの点で、バイアンドホールド投資戦略を持つことは、財務規律を実践した結果です！
バイアンドホールド戦略は、まさにそのように聞こえます。購入 投資信託のような投資の株式、そして保有 長い間それらの株に。バイアンドホールドの考え方を持つ投資家は、株式市場の高値と安値の間で自分の株に固執するでしょう。
彼らは投資について長期的な視点を持っており、株式市場を常に知っているので、問題の最初の兆候で慌てて売ることはありません。 時間の経過とともに上昇傾向にあります。結局のところ、株式市場の年間平均収益率は10〜12％です。 1
長期投資家の場合は、バイアンドホールドアプローチをお勧めしますが、何を購入して保持しているのかを正確に把握することが重要です。そのため、投資専門家と協力して、確かなリターンの長い実績を持つ投資信託を選択できるようにすることが非常に重要です。
開心術が必要な場合、自分で手術をしてみませんか？もちろん違います！退職のための投資など、自分で行うにはあまりにも重要なことがいくつかあります。
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